海运提单的风险问题与对策 毕业论文

《海运提单的风险问题与对策 毕业论文》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、引言　　随着我国对外贸易的蓬勃发展，海运提单由于其代表货物的物权，从而成为全套结汇单据中最为核心的单据，在实际业务中被广泛运用。也正因此成为进出口商双方、承运人、银行等当事人关注的焦点。但海运提单在给贸易各方带来方便快捷的同时,也带来了一定的风险，如倒签和预借提单、伪造提单、以保函换取清洁提单等。　　国际商品贸易实质上是货物流和资金流的对流活动。其中,货物流是通过出口商交付货物给承运人,依托承运人的跨境运输来完成的；资金流则是由进口商在保障自己能够得到物权的前提下,通过银行交付货款实现的。货物流与资金流的时间差是形成贸易风险最直接原因。目前,国际商品贸易

2、广泛采取象征性交货的方式,获得承运人或其代理人签发的提单,通过银行向进口商提交包括提单在内的有关单据,就视为完成了交货义务,而无需保证到货。在这种情况下,单据成为了交易的关键。单据与货物的实际情况不符,就可能产生严重的风险。象征性交货条件使进口商承担较大的贸易风险，这种贸易风险突出地表现为提单风险。从法律角度来看,目前有关信用证结算和海上运输的国际惯例并不能约束这类风险。进口商需要在实际业务中采取适当保护措施来避免自身风险。海运提单在国际贸易中具有非常重要的地位和作用,这是由它的性质所决定的。提单是货物所有权的凭证,谁控制了提单,谁就拥有了该批货物的所有

3、权。然而,在国际贸易中,提单的使用也带来种种风险。我们需要通过对海运提单的风险作深层次的分析，并提出相应的防范措施。　　-28-1提单欺诈概述1.1提单的定义《汉堡规则》第1条第7款对提单作了如下定义：“提单是证明海上货物运输合同和货物由承运人接管或装载以及承运人保证凭此交付货物的单据。单据中关于货物应当按照托运人的指示，或不记名人的指示交付或交付给提单持有人的规定，即是这一保证。我国((海商法》第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或按照指示人的指

4、示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款构成承运人据以交付货物的保证。”这一规定并没有将提单直接称为物权凭证，与《汉堡规则》是一致的。提单，16世纪牛津字典里开始改用Bi11ofLading一词。提单是海上运输发展到一定历史阶段的产物，早期的国际贸易都是实物交付，尚没有专门经营海上运输的职业承运人。加快技术进步后，出现了专门从事海上运输的人，贸易和航海混为一体的经济结构被拆散了，货主与船东开始分家，货主不必再亲自到交易对方所在的国家，而只需将货物交给专门从事海上运输的承运人，与承运人订立运输合同以后，由承运人将该货物运至目的地。应货主的要求，船舶文书即

5、将记载运输合同条款的船舶帐簿中与该货主的货物有关部分的抄本交付给货主，以资证明。这个证明虽然不是运输合同的当事人编制的，但由于船舶文书具有像公证人那样的第三者的地位，因此它仍起着有关货物的证明的作用，托运人持有它就有了安全感，一般认为这就是提单的起源。到17世纪，承运人开始将他与托运人签订的运输合同的条款记载于提单的背面，并且为方便起见，不再为每笔货物逐一制作提单，而是制作统一的标准格式提单，提单背面预先印制好运输合同条款，收取货物时只在提单的正面记载每笔货物的情况后就发给相应货主。以后提单又被做成一式两联，从骑缝处截开，船货双方各执一联，到目的港并起，

6、对缝即可提货，没有提单则不交付货物，提单成为在目的港向承运人提取货物的唯一凭证，因而又被称为“打开浮动仓库的钥匙”。1.2提单欺诈国际海事局在《海事欺诈防治指南》中将海事欺诈定义为：“-28-一项国际贸易涉及多个当事人——买方，卖方，船长，船员，保险人银行经纪人或代理人，当其中一人成功地利用不正当或非法手段从该人表面上对其负有特定贸易运输和融资义务的其他人获取金钱或其它物质时，海事欺诈就发生了。这些欺诈常常采用提单欺诈方式，使无辜的买方或银行上当；船东使货主上当;租船人或其他人使船东上当;船东或货主或二者合谋使保险人上当。”该定义以欺诈方式为标准从另一面

7、揭示了提单欺诈的定义。从古代到中世纪，人们的海上贸易只限于现货和现钱交易，不存在文件欺诈。当人类社会进入资本主义社会，跨越国境的国际贸易得到了空前发展。易货和现金交易己经远远不能满足社会的需要。随着银行和保险制度的逐步完善，国际贸易己从现金交易转为更多地利用银行信贷方式进行了。国际贸易的大部分支付方式都是以银行跟单信用证的方式进行结算的。这种银行信用证制度诞生以来，国际贸易再也不是“钱与货”的交易了，而是一种“文件与钱”的交易。英国国际贸易法权威施米托夫教授言：“从商业的角度来看，可以说到岸价CIF合同的目的不是货物本身的买卖，而是与货物有关的文件买卖”

8、。海运提单的出现带来了国际海运业的繁荣，促进了国际贸易的发展。但是世界上没有一样