2018年全国高校商业精英挑战赛理财规划竞赛细则

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1、2018年全国高校商业精英挑战赛理财规划竞赛细则为培养大学生专业理财规划能力，提升大学生实际理财操作技能，促进院校相关专业实践教育发展，中国国际贸易促进委员会商业行业分会（以下简称“商业贸促会”）和中国国际商会商业行业商会（以下简称“商业国际商会”）经研究，决定联合举办2018年全国高校商业精英挑战赛理财规划竞赛，由商业国际交流合作培训中心协办。一、组织机构主办单位：中国国际贸易促进委员会商业行业分会中国国际商会商业行业商会承办单位：中国国际贸易促进委员会商业行业分会协办单位：商业国际交流合作培训中心二、参赛对象学习金融学

2、、投资学专业及其他相关专业的全日制高等院校在校学生。三、竞赛形式竞赛设置知识赛和实践赛两个环节。（一）知识赛阶段，采取个人赛的形式，统一网络机考方式进行。试卷共50道选择题，每题2分，考核理财规划基础知识，60分（含）以上合格的参赛选手有资格组队参加实践赛。院校报名后，以学校为单位向组委会预约知识赛时间，预约成功后组委会下发答题账号。（二）实践赛阶段，采用团体赛的形式，参赛选手自行组成团队。每个团队由3至5名选手和1至2名辅导教师组成（参赛选手不可交叉组队，指导教师可以指导多队），完成理财规划方案。经评审委员会评定晋级的团

3、队，赴现场参加全国总决赛。总决赛采取参赛方案现场陈述和答辩的方式，现场进行抽签分组，各组平行进行竞赛，角逐全国精英赛名额。全国总决赛现场陈述（PPT展示）环节10分钟，评委问答环节5分钟，每队共15分钟（每个环节剩余1分钟有响铃提示）。全国精英赛形式同全国总决赛，不分组。四、参赛方案（一）方案要求：各参赛队以理财规划师身份，根据虚拟案例中客户的背景情况、财务数据和理财需求，帮助其完成理财规划方案。方案应包含客户目前财务状况的分析与总结，可以设计的内容包含但不限于：现金规划，消费规划，保险规划，投资规划和教育规划等。规划方案

4、应切合实际，操作性强，需提供数据支持。（二）文稿要求：封面单独设计（包含团队名称、指导教师、成员姓名及队长联系方式，封面和正文不得包含任何院校信息）。中文字体为宋体小四号，英文字体为TimesNewRoman12号，单倍行距，标清页码，调查问卷、照片等信息以附录形式体现，放在参赛方案最后。参赛方案PDF版本请在规定时间内提交到组委会邮箱ccpitxdzhu@163.com，文件命名格式为：院校名称_团队名称_院校层级（本科/高职）_队长姓名。五、竞赛案例某省会城市客户王子江，35岁，软件企业部门主管；太太李妍，34岁，民营

5、企业财务会计；儿子王乐乐，5岁，就读幼儿园大班。两人工作一直比较稳定，过去一年王先生月薪3万元，年终奖10万元；李女士月薪8000元，年终奖1万元，以上均为税前收入。王先生夫妇的现住房为两室一厅，无房贷，现价200万元。两人都缴纳五险一金，住房公积金账户余额分别为4.3万元和3.7万元，基本养老金个人账户余额分别为3.8万元和3.18万元。王先生有一份定期寿险，年缴保费1040元，保障期限至60周岁。目前家庭金融资产包括现金3万元、定期存款85万元和基金现值18.7万元；每年利息收入4万元；拥有轿车一辆，现价15万元；其它

6、财物价值10万元。王先生家庭目前年度消费支出情况单位：元支出项目金额衣15000食24000住7000行25000抚养子女16000赡养父母6000（父母有稳定退休金）娱乐23000旅游25000日常医疗1000保健5000总计147000王先生家庭资产负债表单位：元资产金额负债及净值金额现金30000信用卡欠款0其它流动性资产0其它消费性负债0流动性资产合计30000消费性负债合计0定期存款850000金融投资借款0基金187000其它投资性负债0股票0投资性负债合计0可配置投资资产合1037000住房按揭贷款0计保单现

7、金价值0自用性负债合计0住房公积金80000负债总计0养老金个人账户69800不可配置投资资产149800合计投资性资产合计1186800自用住房2000000净资产总计3466800汽车150000其它财物100000自用性资产合计2250000资产总计3466800负债和净资产总计3466800理财目标:1.为了孩子上学的需要，两人计划在规划实施第一年换购一套学区房，意向房产市价为350万元，装修及其它费用为50万元。2.王先生希望自己65岁退休，太太55岁退休，并希望退休时拥有200万元的储蓄。3.两人都是独生子女，

8、深知独生子女在成长过程中的孤独，所以计划在本理财规划实施后第三年再生一个孩子（当年生育支出5万元），当然前提是两个孩子都能得到优良的成长环境，将来出国上大学（留学期间每人每年费用的现值为30万元）。注：王先生夫妇的工薪、住房公积金和养老金个人账户收入年均增长率设定为5%；各项生活支出年增长率假定等同于通