小贷公司资产证券化尽调清单

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1、咨询管理调查文件提纲请贵司安排相关人员按照本提纲的要求准备相应的资料。资料涉及档案、证件等。所提供资料烦请按照提纲序号标注，并按备注要求准备。一、公司基本情况编号资料名称资料形式是否已提供备注1-1企业简介扫描件1-2最新的、通过最近年度年检的《统一社会信用代码证》扫描件1-3开户许可证扫描件1-4外汇登记证（如有）扫描件1-5机构信用代码证扫描件1-6历次验资报告扫描件1-7政府主管部门的初审、复审文件、省金融办的开业批复扫描件1-8企业征信报告扫描件1-9经营范围涉及行政许可的，请提供相应许可文件及资质证明扫描件1-10设立、变更、年检等全部工商登记资料（加盖工商查询章）扫描件1

2、-11董事、监事和高级管理人员名单、简历、无犯罪和不良信用记录证明（董事长和高管需提供省金融办同意任职的文件）扫描件1-12发起人承诺书扫描件1-13法人代表证明及身份证复印件扫描件1-14历史沿革（包括公司设立以来的股权转让、增资等股权结构变化情况及其相应的法律文件，如股权转让协议、股东决议、增资协议、相关审批文件、验资报告、工商变更登记文件等）及现状概况扫描件建议以图表或表格方式列示公司历次股权结构变化。二、公司治理编号资料名称资料形式是否已提供备注2-1公司章程（历次）及修正案扫描件2-2公司组织架构、部门职能与岗位职责扫描件建议采用图表形式列示。2-3股东会议事规则扫描件2-

3、4历次股东会会议记录、纪要、决议扫描件2-5董事会议事规则扫描件2-6历次董事会会议记录、纪要、决议扫描件2-7监事会议事规则扫描件2-8历次监事会会议记录或纪要扫描件2-9总经理办公会议事规则扫描件2-10历次总经理办公会会议记录或纪要扫描件2-11公司授权管理制度扫描件2-12信贷业务审批授权书、人事任免及薪酬等级评定授权书及其他授权书扫描件2-13公司对董事、监事、高管层的激励与考核机制扫描件2-14请描述公司的股东、董事、监事、高级管理人员近2年的变动情况。访谈2-15请提供公司的董事、监事、高级管理人员简历，简历内容应至少包括年龄、教育程度、曾任职情况、现任职情况、主要社会

4、职务、对外投资情况等。访谈扫描件三、经营情况编号资料名称资料形式是否已提供备注3-1公司对小贷行业的发展态势的看法。与竞争对手相比，公司的优劣势是什么访谈3-2公司设立前是否进行市场调研；截至2016年9月30日，公司已开展业务的地区清单访谈3-3公司有无其他合作渠道，对合作渠道的筛选标准是什么；增加一家合作渠道的成本是多少；访谈3-4公司发放贷款的业务模式扫描件访谈《信贷业务操作规程》，具体业务流程以图解方式标注3-5截至2016年9月30日，公司的贷款期限以及利率是如何构成的访谈3-6截至2016年9月30日，累计已发生的放贷总额、笔数及客户数访谈3-7截至2016年9月30日，

5、信贷余额表扫描件3-8截至2016年9月30日，具有办理业务资格的员工总人数访谈3-9具有办理业务资格的员工的薪酬结构是怎样的；其招聘来源的构成访谈四、风险管理情况编号资料名称资料形式是否已提供备注4-1公司风险管理的制度文件扫描件4-2公司授信的制度、决策程序，风险控制措施，权限划分扫描件4-3公司对客户的准入条件是什么；每个客户的额度如何确定访谈4-4公司是否获得了公安部门、征信部门或其他行政部门的充分授权，以查询个人身份证、户口、教育、征信等相关信息访谈4-5简介公司防欺诈的方法访谈4-6公司成立以来申请贷款客户与实际成功通过审核的比例；未能审批通过的客户的主要问题是什么访谈4

6、-7逾期还款罚金/服务费是什么水平访谈4-8公司信贷资产分类的管理办法和实施细则扫描件4-9公司风险监控、预警及应急机制扫描件若无文件请配合访谈。4-10公司的贷后管理政策是怎样的；不良贷款如何清收、处置、催收扫描件访谈4-11负责催收的员工人均承担的工作量（包括人均负责的贷款总笔数和日均进行催收的贷款笔数）访谈4-12随机抽取不少于十个客户样本的全套放贷业务文件/协议/档案原件五、财务状况编号资料名称资料形式是否已提供备注5-12013年-2015年财务报告（经审计）扫描件5-2最近一期（2016年9月30日）的财务报表扫描件5-3对外担保情况及其他或有负债情况访谈5-4逾期清偿负

7、债或贷款的情况说明访谈5-5企业征信报告（详细版）扫描件5-6负债构成情况访谈5-7公司银行授信情况（各银行授信额度及已使用授信额，如有大额授信协议可提供）访谈5-8公司资金来源；在报表中如何反映；公司的资金成本、期限分布访谈六、股东基本情况编号资料名称资料形式是否已提供备注6-1法人股东：《统一社会信用代码证》工商档案等资料自然人股东：身份证、简历（包括但不限于年龄、学历、任职情况）扫描件6-2股东的征信报告扫描件6-3股东之间关联情况的证明或法律意见书