ai-is020-信贷申请与控制

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1、现有业务调研报告销售模块流程名称：信用主数据维护与信贷执行流程流程编号:AI-SD-020作者日期版本A:关键联系信息姓名:职责:日期:流程综述信用维护流程描述了信用主数据的申请、审核、批准、维护等一系列流程。建立了信用额度申请审批程序、信用主数据维护历史档案及客户信用评价体系。信贷执行流程描述了在订单执行过程中对信贷的控制、处理步骤，描述了超信贷时的审批流程。描述直接客户的信用金、代理商的专项信用金及和正常信用金的处理程序。形成了信用金的使用和审批记录，超信贷审批记录。相关岗位职责分工部门L-1-Jf亠冈位职责描述使用地点商务中心货款管理员由销

2、售出库单生成货款记录，查询和维护货款记录；应收帐款的生成和维护；把银行进帐单和货款记录核对，在货款记录中标注进帐日期；根据银行进帐单核销销售出库单；生成和货款相关的报表：日报、周报、月报等；负责特批的短期信用金的催收（有保证书）济南本部商务中心信用、法务专员信用额度的录入、维护权限；信用控制；催款通知单生成和维护，催款记录维护权限；利息计算济南本部商务中心催款管理员负责適期61天以上货款催收；催款通知单的生成和维护，催款记录的维护；利息计算济南本部流程详述信用主数据维护SD-020-020评佔信用SD-020-030信用审批历年的业绩、信用记录S

3、D-020-040维护信用主数据►结束▼信用金主数据台帐业务名称描述涉及部门SD-010-010提交申请表由直接客户（特殊行业或特殊订单>代理商提出信用金申请，代理商除了正常信用金使用外，对某一个特殊行业或某个特殊订单提出使用专项信用金的申请办事处、客户、代理商、商务中心SD-010-020评估信用由商务中心根据一定的评估规则进行评估，形成评估结果，可以使用信用金进入信用审批流程，不能使用信用金通知代理商、办事处不能使用的原因商务中心、办事处、代理商（客户）SD-010-030信用审批信用管理员根据评估结果上报商务中心经理审批，然后上报公司领导审

4、批，审批通过通知代理商或客户商务中心、公司领导、代理商（客户）SD-010-040维护信用主数据信用管理员根据审批结果维护信用主数据商务中心浪潮项目现有业务调研报告版本:1.0文件名：981083827页码：6/12生成日期：修改考：修改日期：现有业务子流程示意图囲渤r浪潮项目现有业务调研报告版本：1文件名：981083827贡码：7/生成日期：修改者：修改日期：业务名称描述涉及部门SD-010--110销售订单为信用销售商务中心接到订单，根据信用主数据记录判断该订单为信用销售订单（或者根据订单的付款条件判断）商务中心订单部SD-010--120

5、检查信用额度和帐期商务中心订单部把销售订单拿到帐务管理部信用管理员岀，由信用管理员根据以往的使用记录和应收张款记录核查后在订单上签字，信用金可以使用商务中心订单部、帐务管理部SD-010-130应收帐款记录信用金使用后，形成新的应收帐款。信用管理员根据销售提货单维护信用金使用台帐商务中心帐务管理部SD-010--140货款回收，货款清帐代理商或客户按时回款，有电汇底单就可以暂时释放信用额度，等货款真正到帐后才真正释放信用额度商务中心帐务管理部、财务部SD-010-150释放信用额度同上同上密件:仅供浪潮内部使用C&icsBusinessSolut

6、ionProvider浪潮项目现有业务调研报告版本:1.0文件名：981083827页码：8/12生成日期：修改考：修改日期：订单冻结订单后续处理浪潮项目现有业务调研报告版本:1.0文件名：981083827页码：9/12生成日期：修改考：修改日期：业务名称描述涉及部门SD-010-200申请放行代理商的信用额度或者帐期超过规定期限，均要冻结订单，此时代理商由于急需发货提出申请暂时放行，必要时填写申请表代理商（客户）SD-010-210审批经过办事处担保，商务中心或者公司领导审批后放行，信用管理员在订单上签字释放信用额度办事处、商务中心、公司领导

7、SD-010-220货款催收，货款清帐如果审批没有通过，则由订单部订单评审员和信用管理员共同催收货款，收到电汇底单即释放信用额度商务中心订单部、帐务管理部SD-010-230释放信用额度收到货款后由信用管理员更新信用金使用台帐，在订单上签字信用金可以使用，商务中心帐务管理部SD-010-240订单解冻处理订单解冻，可以进行后续操作商务中心订单部囲渤r浪潮项目现有业务调研报告版本:1.0文件名：981083827页码：10/12生成日期：修改考：修改日期：开始货款催收付款通知怜耒到删服付烦知卄未到期挾报付款通知&逾期1-15天/、付驰知拎逾期16-

8、30夭付趣知I卜逾邨1-60天付顷舟逾娜1-90天是否按期支付？逾期1-15天是否支付？否“逾期&30天是否支付?/桃1"€0天_▼亠触