投资理财企业监管工作汇报

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1、投资理财企业监管工作汇报一、前期工作开展情况目前，我县登记注册的民间投资理财类企业只有1家——县投资理财咨询公司，成立于XX年2月27日，按省、市相关文件要求，我局已于XX年11月11日对该公司进行了规范，责成其变更为“县投资管理有限责任公司”，并规范其经营范围为：实业投资与投资项目管理；房屋中介服务（以上经营范围不含前置许可项目，涉及后置许可项目的凭有郊许可证或审批文件从事经营活动）。另有2家公司投资咨询公司，其登记许可的经营范围不涉及金融业务，且现在均已停业。二、监管中存在的问题(一)“打擦边球”现象突出。《广告法》调整范围为金融机构，而对新兴的

2、投资理财咨询、服务等的广告存在模糊不清的界定。因此，企业对外宣传时，有可能会存在不同程度的故意钻法律空子，规避法律责任的情形发生。（尚未发现）（二）“打游击战”现象突出。企业LED店堂广告多属于企业自建，企业对自己发布的宣传内容可以随意修改，市场巡查人员一到就改，一走又恢复，增加监管难度。巡查执法人员对此行为又无法律授权的强制手段。（尚未发现）（三）监管手段缺乏。投资理财咨询类企业银行活动账户多为个人账号，由于工商职能限制，无法有效实施资金流向监测、行为监控，监管达不到预期效果。（四）法律上存在障碍。工商机关对投资理财咨询类企业从事非法吸收公众存款或

3、者变相吸收公众存款、非法集资或变相非法集资、放高利贷等非法金融业务活动无管辖权，不能有效实施调查、核实、认定和取缔。投（融）资理财信息咨询类企业，不属于金融机构或准金融机构，属于信息咨询类中介服务机构，只能为资金供求双方提供信息、中介服务，按照规定向服务对象收取中介服务费用，不能从事吸收公众存款、向社会公众募集资金、发放贷款、私募投资等金融业务。此类企业良莠不齐，一些企业披着合法企业的外衣，以项目投资、投资理财为名，通过虚假宣传、高收益诱惑等手段，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、非法集资或变相非法集资、放高利贷，不属于一般意义上的超范围经营，实

4、质上属于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）第三条、第四条所规定的“非法金融机构”、“非法金融业务活动”，虚假广告、误导宣传、合同欺诈只是表现形式、方法手段。三、今后监管工作打算（一）广泛宣传，营造良好氛围一是广泛宣传相关法规政策，在主流媒体发布省工商局、中国银行业监督管理委员会监管局、中国证券监督管理委员会监管局联合公告，扩大社会知晓度；二是在中介机构经营场所、主要街道、超市、社区广告栏张贴公告，警示企业经营行为；三是在红盾外网、工商微博拟写投资理财风险提示，对投资理财咨询类中介机构与金融机构、准金融机构的经营范围进行解

5、读，提醒投资人理性选族理财机构。（二）严格审批，把好准入关口从XX年11月起，我局就暂停了涉及“投资咨询”、“理财咨询”、“投资管理”的工商核名和登记。（三）强化监管，规范经营行为一是加大广告整治力度，组建广告整治巡查小组，重点排查清理以报刊杂志、户外广告、DM传单等形式发布的涉及非法集资广告资讯信息。二是加大市场巡查力度，按照“一周一检查、一月一约谈”的工作要求，深入企业开展日常监管，从源头上防范非法集资行为，维护经济金融秩序，保护群众合法权益。四、工作建议（一）明确牵头单位，组建专门工作机构。省政府办公厅文件虽然将民间投资理财咨询类企业界定为普通

6、工商类企业，如果此类企业从事非法金融业务，工商部门则缺乏监管手段、无案件管辖权。借鉴外地有效做法，应该成立由银监办或金融办牵头，并从工商、公安、人行、金融办（银监局）等部门抽调精通法律法规、熟悉金融业务、工作责任心强的人员，组建强有力的专门工作机构，实行集中统一办公，进行联合、动态和浓度监管，才能既切实维护金融秩序和确保社会稳定，以有利于助推经济发展。（二）利用主流媒体，广泛宣传教育。坚持政府主导，通过主流媒体，加大非法集资危害性的宣传力度，正面引导广大群众远离非法集资，拒绝高利诱惑，提高风险防范意识，理性参与投资理财活动。（三）加强协作，形成监管合

7、力。相关职能部门要加大对投融资理财企业的日常监管力度，依据相关法律法规，严格履行部门工作职责，充分发挥各部门在监管投资理财咨询新兴行业中的职能作用，真正做到会管、能管，有效防止和化解各类矛盾及风险。