银行集合理财债权投资协议-房地产企业融资、银行监管

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1、编号:债权投资协议【重要提示】:本合同系各方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有合同条款均是各方意思的真实表示。为维护融资人的合法权益，投资人特提请融资人对合同条款中的黑体部分内容予以充分注意。投资人：XXXX股份有限公司深圳市分行（代表XX理财产品投资者的集合体）法定代表人/负责人：XXXX地址：_邮编：联系人：联系电话：项目管理人：XXXX股份有限公司深圳市分行法定代表人/负责人：XXXX地址：邮编：联系人：联系电话：融资人：XX房地产集团有限公司法定代表人：地址：邮编：联系人：联系电话：投资人、项目管理人

2、与融资人经友好协商，就投资人向融资人进行债权投资，并委托项目管理人对债权投资项下资产及债权投资资金使用进行全面监督与管理事宜达成以下协议，并共同遵守。第一条投资币种和金额本协议项下债权投资金额为（大写）人民币—元整（（小写）_）（大小写不一致时，以大写为准）。第二条债权投资期限本协议项下债权投资的期限分为两个期限，其中壹佰亿元期限为上个月，壹佰陆拾亿元期限为塑个月，自融资人实际提款日起算（分期提款的，每笔投资资金的投资期限分别计算，且每笔投资资金的投资期限均为马个月或西个月）。第三条融资利率及计算方式3.1本协议

3、项下融资利率参照中国人民银行同期限同档次基准贷款利率，实行固定融资利率，利率分别为1年期」，3年期_,在协议有效期内利率不变。3.2本协议项下债权投资自融资人实际提款日起按日计息，结息日为每季末月（月/季末月）20日，结息日后的第1个工作日为付息日。投资到期，利随本清。其中，日利率二年利率/360o3.3如融资人在经投资人同意之后提前归还本协议项下投资的，按实际用款天数计收利息。第四条投资用途本协议项下债权投资资金用于归还XX有限公司收购XX日标企业公告中所列股东借款清单内的股东借款,未经投资人书面同意，融资人不

4、得将债权投资资金挪作他用，投资人和项目管理人有权监督款项的使用。第五条提款前提条件融资人提款必须满足下列前提条件，否则投资人有权拒绝融资人的提款申请：5.1融资人已向项目管理人提交加盖公章的营业执照复印件；5.2本协议及相关附件（如有）已正式生效；5.3除无担保的债权投资外，融资人已按木协议约定提供相应担保，相关担保登记手续己经办理完毕（追加担保除外），且担保未发生不利于投资人的变化；5.4融资人在本协议项下的陈述和保证持续真实、准确、完整；5.5融资人已开立用于资金收付、付息、付费及还款的账户；5.6融资人已向

5、投资人和项目管理人提交签订本协议的必要授权或批准文件；5.7融资人未发生本协议项下或对其有约束力的其他融资项下的违约事件；5.8法律规定的其他投资条件。第六条投资资金提取6.1融资人应根据实际用款需求分期（一次性/分期）提取投资资金，其中首笔投资资金应于—年_月_口前提取，否则投资人有权取消全部或部分投资。6.2项目管理人审核认定融资人满足投资资金提款前提条件之后，通知并要求投资人将投资资金划入融资人的以下账户：账户户名：XX房地产集团有限公司开户银行：_X账号：46.3本协议项下债权投资资金一经划入融资人账户，

6、即视为投资人己经发放投资资金，融资人己经提款。6.4本协议的签订并不意味投资人有义务向融资人进行债权投资，本协议约定的提款前提条件全部落实后，投资资金方可提取。第七条投资资金归还7.1融资人按照下列方式归还本协议项下的债权投资资金：债权投资分期提款，按照每笔到期口到期清偿。还款口期如遇非工作口，则实际还款日可顺延至非工作日结朿后的第一个工作日。7.2融资人应按本协议约定，按时足额偿还债权投资本金、利息。融资人还款不足以支付全部到期应付款项的，投资人有权决定清偿顺序。5.3融资人申请全部或部分提前偿还债权投资资金的

7、，应提前20个工作日向项冃管理人提交书面通知。5.4融资人在每笔融资存续未满型天即申请提前还款的,应按照提前还款金额自提前还款口至合同约定的融资到期口期间每口乞整%的标准向投资人支付补偿金并划付至投资人指定账户；融资人在每笔融资存续届满戲_天后申请提前还款的，提前还款可免收补偿金。融资人应于提前还款日同时付清至提前还款日止依据本协议约定应付未付的投资本金、利息和其它款项。融资人同意，已按本协议3.2条要求支付的利息不受提前还款影响。7.5因融资人提前还款或投资人根据本协议约定提前收回债权投资资金导致实际投资期限缩

8、短的，相应融资利率档次不作调整，仍执行原融资利率。第八条投资担保8.1本协议项下债权投资为■设置担保□未设置担保的债权投资。担保方式由XX有限公司提供担保；&2本协议项下债权投资为设置担保的债权投资的，担保合同市投资人委托项冃管理人和融资人另行签订。第九条投资人的权利和义务9.1投资人有权按照本协议的约定收取融资人偿还的债权投资本息及其他应付款项。9.2为保障债权投资资金