银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯

《银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯银行合规心得交材料：流让合规成为一种习惯近期，一部反腐题材的电视剧火了，正在热播的《人民的名义》所产生的霸屏效应或许让剧作者始料未及却又在情理中。这部剧不仅在政府反腐方面“尺度最大S也为我们银行工作者带来了很多启示，对于银行而言既长了脸又“掌”了脸。在查实“小官巨贪”的赵德汉上亿赃款的清点现场,编剧似乎有意安排了一出银行员工的“花样点钞”秀，让观众大饱眼福，也让银行从业人员大大长脸。刚刚引燃银行人的自豪，紧接着又隔空甩出一掌，不管你有没有感受到，那一掌确是实实在在的。大风集团负责人蔡成功之口直戳银行的痛点：银行高管及员工的受贿问题。从客户经理到行长

2、，这不是明火执仗的违规违纪吗？影片中的该家银行的合规、审计、监察部门缺位失职到了什么程度可想而知，违规操作最终带来的必然是终生的悔恨。或许你是一名客户经理，在办理贷款业务时，未对客户的征信系统进行查询，就直接受理了贷款，而造成了违规；或许你是一名审查人员，在审查贷款业务时，没有对风险点进行合理揭示，而造成了违规；再或许你是一名支行行长，为了在活动中取得成绩，虚增贷款存款，而造成违规……当违规成为一种习惯，那么由违规所引发的案件便应运而生。人通常有这样一种思维：往往容易惊羡别人的成功花朵，却容易忽视别人为成功所付出的艰辛和努力。同样，当一个大的金融案件发生时，我们往往注重的是处理了多少人，

3、案件的影响有多坏，而很少去追溯案件发生的最初源头。任何事情的发生，即便是错误的事情，也是一个由量变到质变的过程，所有案件的发生都是从最不起眼的违规开始的，而造成的结果必定是让人扼腕叹息的。综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失。巴林银行由于交易员违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，最终交易员银铛入狱；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规放贷,受贿上千万，最终也沦为阶下囚……所以说合规是一种意识，贯穿于许许多多小行为和事以及点点滴滴的有序环节和规则中。合规还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的

4、习惯。新加坡为什么能成为世界著名的花园城市？郎咸平曾在《热点背后》中解释“用严刑峻法让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度降低了”新加坡的法制化观念，让自觉地行为成了新加坡人的习惯。人的思想是万物之因，如果从思想上没有接受的理念,就很难付诸于行动。如果每位员工没有从思想上真正认识到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。因此，从思想上树立合规的经营理念才是重中之重。那么如何才能让合规这个习惯深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：第一：强化合规思想和意识。合规意识是银行合规文化的核心构成要

5、素，是合规风险管理体系的重要组成部分。培养合规思想和意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，时刻紧绷合规这根弦，自觉遵守法律'法规及各项规章制度，自觉抵制各种违法、违规、违章行为,“勿以恶小而为之S要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，做到防微杜渐，固守底线不动摇，增强风险防范意识，高层管理人员尤其要做好表率作用，无论在工作中还是言行上都要严于律己，同时监督各部门树立合规经营观念。只有全员参与，各负其责，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从点点滴滴做起J真正做到“人人合规J“主动合规”

6、，才能有效控制合规风险，才能形成良好的合规氛围。展开我行合规文化的长卷，我们可以看到：我们的同事，为了更好的规避新旧系统切换中存在的风险，面对家庭的重压，依然战斗在业务的最前沿；我们的同事，为了尽快的完善安全防范设施，加班加点，不辞辛苦；我们的同事在参加完警示教育活动后，积极分享警示教育活动心得，从小事着手，规范每个操作环节，确立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围。第二，采取积极有效的对策，增强规章制度执行和监督防范意识，建立有效的监督、激励、奖惩机制。无规矩不成方圆。创建科学的合规风险管理机制，从银行整体的企业文化'流程管理、岗责体系'绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制

7、度，确立清晰的报告路线和问责制'举报制、奖惩机制等。要通过组织教育学习,让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。日常工作中要做到有章可循，有规可遵。严格内部管理,监督检查制度到位。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作“是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表