银行案件专项治理经验材料

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1、银行案件专项治理经验材料案件专项治理是中小银行长治久安的重要法宝近年来，重庆银监局在标本兼治'重在治本的原则下,抓两头、促中间，有针对性地开展案件专项治理，做了大量卓有成效的工作，为构建重庆良好的金融生态环境打下了坚实基础，有力地促进了重庆银行业的健康发展。华夏银行重庆分行按照重庆银监局的统一部署，积极开展案件专项治理工作，一手抓内控一手抓发展，构建“全方位'全过程、全员防”的内控防范体系，成功化解风险隐患，确保了无重大经济责任事故'无治安刑事案件发生，有力地保证了业务经营持续稳健发展。现就本行案件专项治理工作的开

2、展情况向大家做简要汇报：一、提高全员对案件专项治理工作重要意义的认识，按监管要求做，打好思想基础案件专项治理是银行全面风险管理中最重要的关键点。深入学习和领会全国银行业案件专项治理第九次工作会议和中小银行案件专项治理工作会议精神，让我们认识到：“十三条”、“十个联动”、“三个坚持”、“三个结合”、“三个目标”、“三个重点”形成了银行业案件专项治理的一套完整体系，是一个宏观的长效机制。对基层行来讲，就是要加强学习，提高“五个认识”（提高对发案危害性的认识；提高对案件治本'防危重要性和必要性的认识；提高对产生案件原因的认

3、识；提高对案防经常性'习惯性和系统性的认识；提高对差异化管理的重要性和必要性的认为）,进一步细化措施，加大工作力度，提高执行力，坚定不移地抓下去。一是能够巩固和深化案件专项治理的已有成果,二是能够促进内控体系的完善，提高风险管理水平，三是能够确保长治久安，打造“平安、和谐'发展”的中小银行。就中小银行而言，成立时间不长，内控机制不完善，风险管理经验不足，市场和客户不稳定，员工素质参差不齐，这些客观因素决定了案件专项治理工作的艰巨性和长期性，中小银行要实现长治久安，要实现又好又快的发展,必须针对金融案件发生的原因和特点

4、，全面推进案件专项治理工作，有效防止案件发生。案件专项治理是中小银行全面风险管理的重要组成部分，也是关键部分。二'加强组织领导，明确和落实责任，整治发案源头,实现组织保障制定和落实案件专项治理工作实施方案，重点整治发案源头，确保无案件发生。凡是外部监管部门和上级行检查出的问题，举一反三地整改。凡是涉及宏观调控和重庆银监局进行风险提示的问题，集中精力加以防范和处理。坚持针对弱点，抓住关键，一抓到底，把好“十个关口”（进人关、上岗关、调查关、审查关、放款关、检查关、程度关、凭证关、印押关、授权关）。完善组织体系和配置优秀

5、的管控队伍。分行成立“案件专项治理工作领导小组S由分行行长任组长，纪委书记任副组长，成员主要由稽核部、风险管理部等主要管理部门负责人组成。整合内部监督力量，建立“纵向到底，横向到边”的内部监控网络，在各经营单位设置风险经理，在各支行设安全保卫岗，进一步强化事前'事中'事后三道风险防线，构建常规监控、重点环节监控、薄弱环节监控、敏感环节监控、重点单位监控、不放心人物监控的风险防御体系。明确四个方面的工作重点，坚持“两手抓”:一手抓检查，一手抓整改。一是对XX年案件专项检查及其它内外领域开展“回头看”检查，检查风险是否化

6、解，类似风险是否得到控制，重点关注重要岗位、重要部位和敏感部位,高风险、易发案的领域。二是对银监会和上级行的各项规章制度的执行情况进行检查，重点检查“十三条”、“十个联动“的落实和整改情况。三是对过去检查未覆盖的业务和环节进行芍立小网^检查，对部分内控较弱的机构、业务和风险节点开展检查，组织整改。四是积极主动加强与重庆银监局的汇报和沟通，争取支持和帮助。完善案件专项治理工作责任制。每月组织召开案件形式分析会，研究分析判断在案件专项治理工作中的弱点，加固防范措施，确保过程管理到位、防范到位，精细管理到位。预警及时、处理

7、及时，保持案件零记录。三、深化合规教育，创建合规文化，筑起道德防线强化合规教育，增强合规意识，讲求职业道德和职业操守。一是强化风险经营管理。始终把“规范管理'风险管理”摆在第一位，贯穿业务经营的全过程。从紧从严抓内部管理，增强全员风险意识，提高全员'全方位'全过程的风险防控能力。杜绝“有章不循、违规操作”的问题发生。二是落实科学发展观，在发展中树立合规文化理念。树立“质量是银行的生命线，合规创造价值、合规创造效益”的理念，努力做到人人合规、主动合规、全过程合规,摒弃“合规就阻碍发展”的观念，每一个岗位的员工处理每一笔

8、业务都要把合规作为行为准则和自觉行动；把合规能力当作自己的饭碗、自己的品牌，倡导、创立合规文化,不断培养合规经营能力。三是加强员工职业道德和职业操守教育，防微杜渐、警钟长鸣，构筑起案件防范的心理铜墙铁壁。学习胡锦涛“八荣八耻”讲话，树立社会主义“荣辱观S培养正确的世界观、人生观、价值观，从思想源头上杜绝违规违法念头和行为的发生。开展反面教育，组