银行整改报告模板

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1、银行整改报告模板—分行关于银行卡业务风险防范工作的整改报告根据《一副行长在一省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，2012年3月20日至2011年3月29日，一分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改,分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对1=.照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下:1）我行在领取一卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我行对

2、开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪,在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因,经办人员向卡主进行电话核实开户事实。3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。5）我行将继续做好自助设备的日

3、常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。6）我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。7）我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。8）我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作:1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提

4、高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5）加强对银行卡业务的宣传

5、与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2011年3月14日至2011年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银

6、行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》,接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题,及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2011年珠江平安卡开

7、户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理,设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过

8、监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和