天安项目贷款报告5(中行

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1、关于徐州天安化工有限公司24000万元授信总量的调查报告徐州分行公司业务部2009年6月33目录第一部分借款人基本情况3一、公司基本情况3二、母公司基本情况3三、借款人与我行的关系10第二部分项目贷款的评估11一、项目概括评述111.1项目基本情况111.2配套条件落实情况121.2.1厂址和用地121.2.2燃料及运输条件121.2.3环保条件131.2.4取水条件131.2.5电网接入条件131.2.6资本金到位情况131.2.7项目进展情况13二、行业及市场评估14三、财务评价143.1项目总投资163.2融资安排1

2、63.2.1资金来源情况163.2.2借款用途173.2.3借款金额、期限、利率情况173.2.4用款及还款计划173.2.5项目担保方式183.3关键假设183.3.1项目预测期间183.3.2经营率（达产率）预测183.3.3原材料和产成品价格183.3.4测算依据193.3.5盈利预测203.3.6偿债能力213.3.7敏感性分析21四、拟授信方案22第四部分对授信必要性的分析23一、RAROC和EVA指标测算23二、从项目的优势分析来看24第五部分对授信担保的分析25第六部分对授信风险点的分析31第七部分综合性结论

3、和建议3333第一部分借款人基本情况一、公司基本情况徐州天安化工有限公司于2008年7月成立，公司法定代表人：陈德胜，注册资本32000万元，主要从事焦炭（捣固焦）生产、销售，公司地处徐州市沛县龙固镇工业园区。2008年7月28日，公司最初注册资本为210万元，原名为徐州天安焦化有限公司，出资人为徐州天裕投资有限公司200万元、徐州春宇煤炭洗选有限公司10万元，2008年11月28日，更名为徐州天安化工有限公司，2009年5月31日，股东变更为徐州天裕投资有限公司、徐州环宇焦化有限公司，截至2009年6月4日，新增注册资本

4、31790万元，股东和持股比例分别为徐州天裕投资有限公司16440万元，持股52%，占新增注册资本15.07%；徐州环宇焦化有限公司15350万元，持股48%，占新增注册资本14.46%，目前实收资本9600万元，自有资金到位率为30%二、母公司基本情况●徐州天裕投资有限公司一、基本情况本项目主要投资单位是州天裕投资有限公司，成立于1998年，公司注册资本3000万元，法定代表人滕道春，主要经营范围包括项目投资、黑色金属、有色金属、非金属矿产品、燃料、建筑材料、五金矿产品、进出口经营业务等。股东名称、出资额及比例：单位：万

5、元股东出资额比例滕道春233077.7%滕尚福67022.3%合计3000100%机构设置公司设有董事会和监事会。董事会下设《财务预算和审计领导小组》、《投资领导小组》以及《人力资源领导小组》，负责公司重大经营决策的研究和制定。33公司经营管理机构设有财务部、市场拓展部、综合部、质量部四个职能部门，分别负责公司的财务核算、营销管理和市场开发、行政管理、质量管理。集团成员情况：徐州天裕投资有限公司徐州环宇焦化有限公司徐州森宇合金钢铁有限公司徐州天安化工有限公司徐州高科铸造有限公司徐州福森进出口有限公司徐州春宇煤炭洗选有限公司

6、徐州观茂焦化有限公司50%52%61.72%65%50%70%62%75%徐州环宇钼业有限公司该公司是一家以投资控股为主的民营企业，现拥有总资产16亿元，下辖8个控股子公司。公司下属企业的产品涉及焦炭、化工、矿山开采、生铁冶炼、铸造等行业。具备年产焦炭120万吨，焦油5万吨、粗苯1.2万吨、硫铵1.2万吨、煤气1.2亿立方米、钼铁6000吨、钼精粉1500吨、铁精粉45万吨，生铁10万吨的生产能力。其中洛阳富川矿业有限公司是中国五大钼矿之一，具有储量72万金属吨的钼矿;徐州观茂焦化有限公司年产焦炭60万吨；徐州环宇焦化有限

7、公司是徐州唯一的煤气气源厂，担负着全市煤气供应的责任。经过多年的发展，公司已形成洗煤、焦化、炼铁及煤、焦、铁产业链和集钼矿开采、加工，钼产品出口于一体的钼铁产业链。2008年公司实现销售收入30.5亿元，利润5.71亿元，税收5.5亿元。我行目前也只把徐州天裕集团公司关联客户其中3个公司：徐州天裕投资有限公司、徐州环宇焦化有限公司、徐州天安化工有限公司纳入我行关联集团客户授信管理范围。此外，除洛阳富川矿业有限公司有规模较大外，其它公司经营规模较小，这些公司有些充当该公司的销售窗口，有些是该公司产品的配套公司，对该公司影响不

8、大。33徐州天裕投资有限公司产品市场稳定且非常畅销，目前均呈供不应求，价格上涨之势。焦炭主要供给江苏沙钢、张钢、江西新余钢铁等企业，煤焦油、粗苯、萘等化工产品市场覆盖鲁苏皖沪地区。该公司控股的两家焦化企业徐州环宇焦化有限公司和徐州观茂焦化有限公司的主要技术及管理人员均来自于原国有企业徐州炼焦气化厂，技术