银行支行关于ⅹⅹ有限公司申请增加增加流动资金贷款的调查报告

银行支行关于ⅹⅹ有限公司申请增加增加流动资金贷款的调查报告

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1、银行支行关于ⅩⅩ有限公司申请增加增加流动资金贷款的调查报告近日,收到ⅩⅩ有限公司申请新增流动资金贷款的报告后,支行负责人及客户经理及时对该公司近期生产经营情况进行了调查,现将调查情况报告如下:一、借款人基本情况1、借款人资格审查:该企业创建于1993年,2006年4月对原ⅩⅩ水泥厂进行了股份改制,改制后的企业名称为“ⅩⅩ有限公司”登记注册的《企业法人营业执照》号码 02563,注册资金2000万元,营业期限2006年4月7日至2026年4月6日,经营范围为32.5、32.5R、42.5、42.5R水泥的生产销售,复膜编织袋的生产,水泥石料的开采及经销等;《组织机构

2、代码证》登记号:组代管410323—000553,有效期2006年4月8日至2010年4月8日;《贷款卡》编号为41030 03368601;以上三证均真实有效且已按期年检,经审查该客户具有办理信贷业务资格。2、借款人基本情况:ⅩⅩ有限公司位于建材工业园区,主要产品为“ⅩⅩ”牌普硅32.5#、42.5#水泥。从业人员2165人,其中:管理和中级技术人员435人。公司由股东选举产生董事会、监事会,内部设有办公室、生产科、供应科、销售科、财务科、质技科、安全科、保卫科八个职能部门。现拥有20万吨生产线一条、30万吨干法旋窑生产线三条以及正在扩建的100万吨干法旋窑生产

3、线,年产优质石灰石150万吨的自备石灰石矿场2个,年产合格编织袋2500万条的生产线1条,加工水泥配套设备的机械制造科1个,年成品水泥生产能力可达300万吨。设立了8个销售办事处,拥有160多人的销售队伍,形成了强大的销售网络。现企业已成为集矿产、水泥生产销售、水泥设备修造、水泥编织袋生产为一体的水泥生产基地。其产品已通过ISO9002质量体系国际认证,其产品畅销浏阳、长沙、株洲等地,位列全省同行业三强,2007年获得“全国免检产品”并荣获“湖南名牌产品”称号,同年被省国、地税局评为“A级”纳税人。3、法定代表人基本情况:法人代表张安,现任公司董事长兼总经理,现年

4、48岁,大专学历,高级经济师,自1993年创建时担任厂长至今,具有较强的专业技能和创新能力。先后荣获“全国乡镇企业家”、“湖南省劳动模范”等荣誉称号,多年来与我行合作良好。4、借款人信用及用信情况:该企业现在我行开立基本结算账户,是与我行建立信贷关系较早的企业之一,连续多年被评为AAA级信用企业,2008年信用等级评定为AA+级,报告日信用等级测评为AAA级,货款归行率达90%以上,银企合作关系融洽。2008年度核定授信总额4800万元,现有我行贷款总额4800万元,其中:短期贷款1800万元、中期贷款3000万元,贷款形态四级、五级分类均为正常贷款。无不良和欠息

5、记录,银企合作关系融洽。二、企业经营情况及财务状况分析企业创建16年来,经历了5次大规模的技术改造,现已成为年产160万吨的大型水泥生产企业,经济实力得到飞速发展,经营管理体系和质量保障体系十分健全和规范,培养造就了一批素质高的经营管理人员和产、供、销营销队伍,经营管理和技术力量雄厚,产品倍受用户青睐。今年以来,水泥销售价格调高后,企业呈现出产销两旺,产品供不应求的良好发展势头。1、经营情况分析近三年经营指标状况单位:万元、%年度销售收入利润总额净利润2006年18269.51561.210452007年29009.92164.021642008年31432326

6、522652009年6月1584018081308从以上数据分析,2006—2009年企业经营发展迅速,销售、利润总量大幅度上升,主要是随着生产工艺技术、产品产量等增强扩大,加之,严格控制和降低产品生产成本,盈利水平逐年提高。2008年12月底,企业资产总额34473万元,其中:流动资产2415万元、固定资产32058万元;负债总额15946万元,其中:流动负债4590万元,长期负债11356万元;所有者权益18528万元,其中:实收资本6847万元;资产负债率为46.3%,流动比率为52.6%,2005年全年实现销售收入31432万元,利润总额3265万元,销售

7、利润率为16%。截止2009年6月底,资产总额40049万元,较年初增加5576万元。其中:流动资产7737万元,较年初增加2084万元;货币资金3689万元,较年初增加434万元;应收账款2万元与年初持平,主要是企业产品从不赊账,做到这一点,对这么大的企业来说是难能可贵的;预付账款2520万元,较年初增加1150万元,主要是新上生产线的部分设备付款;存货1315万元,较年初增加300万元,主要是产成品和储备原材料的占用,占用结构较为合理;固定资产32313万元,较年初净增3493万元,主要是设备和在建工程的增加,其中在建工程932万元;企业现有负债总额19013

8、万元,其中

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