银行客户评级及行为特征规则说明

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1、ⅩⅩ证券CRM项目编号HTSC_CRM_密级ⅩⅩ证券CRM项目客户评级及行为特征规则说明ⅩⅩ证券有限责任公司　　年1月北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目文档修订记录版本号版本日期修订内容修订者V1.0ⅩⅩ-1-17整理徐猛V1.1ⅩⅩ-6-26更新客户评级规则王伟北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目目录1.客户等级评定51.1.年评51.1.1.评定时间51.1.2.评定范围51.1.3.评定标准51.1.4.评级生效时间51.1.5.客户通知和客户经理提醒61.2.月评61.2.1.评定时间61.2.2.评定范围61.

2、2.3.评定标准61.2.4.评级生效时间61.2.5.客户通知和客户经理提醒61.3.相关默认规则71.4.客户年评、月评升级短信通知模版72.客户行为特征72.1.风险偏好72.2.持仓偏好72.2.1.持仓股票行业偏好72.2.2.持仓股票题材偏好72.2.3.持仓股票板块偏好82.2.4.持仓基金产品偏好82.2.5.持仓基金公司偏好82.3.投资广度82.4.交易习性82.4.1.股票交易习性82.4.2.基金交易习性82.5.活跃程度92.6.投资性格92.6.1.股票投资性格92.6.2.基金投资性格92.7.股票投资目的102.8

3、.资产规模102.9.年账户盈利率102.10.参与除权比率102.11.客观周转率112.12.交易频次112.13.认估交易频次112.14.T+0交易次数112.15.衍生品资金占比112.16.衍生品交易量占比112.17.产品收益率122.18.平均持股天数122.19.持股平均金额12北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目2.20.基金忠诚度评分122.21.理财产品忠诚度评分133.客户认定133.1.存量客户认定133.2.活动客户认定13北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目1.客户等级评定1.1.年评1.1

4、.1.评定时间每年的12月31日进行年评。1.1.2.评定范围参评客户的范围：客户的评级方式为“自动评级”，并且，客户的年末时点资产在5000元以上，资产包括现金、A股股票（含受限流通股）、B股股票、封闭式基金、权证、开放式基金、理财产品和债券。1.1.3.评定标准以“年日均资产指标”及“年标准交易量指标”分别评定级别，二者之中的高级别作为客户的新级别。（1）年日均资产指标计算客户全年的日均资产。日均资产大于或等于200万的客户,为紫金理财钻石卡客户。日均资产大于等于30万小于200万的客户为紫金理财金卡客户。日均资产小于30万以下的客户为紫金理

5、财卡客户（标准客户）。（2）年标准交易量指标标准交易量＝实际收取客户的佣金（包括开放式基金、理财产品、债券等的收入）除以3‰年标准交易量大于或等于5000万元，为紫金理财钻石卡客户。年标准交易量大于或等于1000万小于5000万的客户为紫金理财金卡客户。年标准交易量小于1000万以下的客户为紫金理财卡客户。1.1.4.评级生效时间年评后，若客户级别升级则立即生效。若客户级别降级，延迟到次年的3月31日生效。北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目1.1.1.客户通知和客户经理提醒客户在年评升级时，在年评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“

6、拒收短信”的客户不发送。以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的1月10日。年评中如有客户降级，在年评日当天，以OCRM的活动方式通知“客的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的3月31日。1.2.月评1.2.1.评定时间1月至11月的每个月末进行月评。12月末不做月评。1.2.2.评定范围参评客户的范围：客户级别为“空”，客户的评级方式为“自动评级”，客户的月末时点资产在5000元以上。注：因机构客户的初始级别默认为“紫金理财金卡客户”，机构客户不参加月评。1.2.3.评定标准仅使用“年标准交易

7、量指标”。当年初至评定日之间的年标准交易量。级别认定同“年评的年标准交易量判定标准”。1.2.4.评级生效时间立即生效1.2.5.客户通知和客户经理提醒客户在月评获得升级时，在月评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“拒收短信”的客户不发送。以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次月的1日至10日。北京高伟达软件技术有限公司13ⅩⅩ证券CRM项目1.1.相关默认规则新开户机构客户初始级别默认为“紫金理财金卡客户”新开户个人客户初始级别默认为“空”，即：“未评级状态”1.2.客户年评、月评升级短信通知模版升级提示短信模版:尊敬的客

8、户您好！ⅩⅩ证券提示您已升级为{客户级别}客户，将享有更多专属服务，详询95597或开户营业部[ⅩⅩ证券]2.客户行为特征客户行为特征是