银行培训材料：跨境贸易人民币结算试点知识问答

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1、跨境贸易人民币结算试点知识问答一、政策背景及制度1.出台跨境贸易人民币结算试点政策的背景是什么？受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险。同时，随着我国与东盟国家及内地与港澳地区的贸易、投资和人员往来关系迅速发展，以人民币作为支付手段的呼声越来越高。在当时全球金融危机的影响不断扩散的情况下，为顺应国内外市场和企业的要求，保持我国与周边国家和地区的贸易正常发展、为企业提供更多便利，国务院于2009年4月8日决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、

2、东莞4城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围确定为港澳地区和东盟国家，2009年7月1日人民银行会同有关部门制定出台了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（以下简称“《办法》”），2009年7月3日人民银行印发了《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》。为满足企业对跨境贸易人民币结算的实际需求，进一步发挥人民币结算对贸易和投资便利化的促进作用，经国务院批准，2010年6月17日人民银行等六部委联合下发了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》。2.试点管理的指导思想是什么？试点管理的指导思想是在保证风险可控的前提下，尽

3、可能按照国际惯例制定《办法》，减少制度障碍，适当提供便利，严格贸易真实性审核，实行总量控制，稳步推进跨境贸易人民币结算试点。试点过程中，人民银行一方面通过现有的反洗钱及人民币存款账户管理制度对商业银行和试点企业加强监管，另一方面建立人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS），逐笔收集并长期保存与跨境贸易人民币结算有关的各类信息，对人民币跨境收付情况进行统计、监测和分析。3.试点地区是如何确定的，现在有哪些试点地区？2008年，上海市和广东省政府先后向国务院提出开展跨境贸易人民币结算试点。2009年国务院批准了上海市和广东省内的广州、深圳、珠

4、海和东莞四城市率先进行试点工作。同时，明确境外试点地域范围为港澳地区和东盟国家。在第一批试点的基础上，2010年6月扩大试点，增加山东等18个省（自治区、直辖市）为试点地区；广东省的试点范围由4个城市扩大到全省，增加上海市和广东省的出口货物贸易人民币结算试点企业数量。跨境贸易人民币结算的境外地域由港澳、东盟地区扩展到所有国家和地区；4.人民银行与港、澳金融管理局建立了何种人民币结算合作机制？为做好内地与港澳之间通过清算渠道进行的跨境贸易人民币结算试点工作，人民银行与香港金融管理局、澳门金融管理局签订合作备忘录，明确各自的监管职责范围，对港澳

5、银行办理跨境贸易人民币结算和清算进行监管并相互配合。人民银行行长周小川和香港金融管理局总裁任志刚于2009年6月29日签署了补充合作备忘录。2009年12月14日人民银行副行长朱民与澳门金管局主席丁连星签署了补充监管合作备忘录。5.港澳人民币清算行的作用在试点后有什么变化？港澳人民币业务开办以来，业务涉及存款、兑换、汇款、银行卡、人民币支票、人民币债券等方面。跨境贸易人民币结算试点的推出，将扩大清算行的清算业务范围。清算行还可以向经国务院批准纳入试点范围的境外国家和地区，提供跨境贸易人民币结算和清算服务。人民银行将根据《跨境贸易人民币结算试

6、点管理办法》，与清算行重新签署有关人民币业务的清算协议，明确港澳人民币清算行提供跨境贸易人民币结算和清算服务的有关内容。港澳人民币清算行还可以按照人民银行的有关规定从境内银行间外汇市场、银行间同业拆借市场兑换人民币和拆借资金。6.互换协议项下的人民币资金能否用于跨境贸易结算？可以，具体操作流程需要人民银行与东盟国家央行协商确定。二、银行相关政策7.什么是境内结算银行？境内结算银行办理什么业务？履行什么职责？境内具有国际结算能力，遵守跨境贸易人民币结算有关规定，为试点企业开户并为企业提供跨境贸易人民币结算服务的银行的称为“境内结算银行”。境内

7、结算银行应遵守人民币贸易结算的有关规定，为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。主要规定包括：（1）按照人民银行规定，对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。境内结算银行应当按照反洗钱的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。（2）对于人民币跨境贸易结算项下涉及的国际收支交易，按照有关规定办理国际收支统计申报。按照外债统计监测的有关规定对人民币跨境贸易项下涉及的居民对非居民的负债办理外债登记，但不纳入外

8、债管理。（3）应按人民银行相关要求接入人民币跨境收付信息管理系统并报送人民币跨境收付信息。8.什么是境内代理银行？境内代理银行办理什么业务？履行什么职责？境内代理银行是指为境外商