银行合规管理部ⅹⅹ年度工作总结

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1、狠抓系统不良压降确保监管指标达标——银行合规管理部ⅩⅩ年度工作总结一年以来，为确保全面完成主要风险监控指标和合规、案防管理目标任务，在总行党委正确领导下，在机关部室团结协作下，我部以系统不良压降为抓手，全面加强风险管控，防范案件风险和增强员工的合规意识，着力提高经营质效，保障了麻城农商行经营安全稳健运行，较好地完成了各项风险与合规管理目标任务。一、基本情况（一）控新情况。ⅩⅩ年末当年到期贷款综合收回率达到99%，当年发放当年到期贷款收回率达到100%；系统不良贷款占比3.57%，比年初下降了2.22百分点。（二）降旧情况。ⅩⅩ年末清收表内风险贷款18539万元，占计划639.

2、28%，清收表外贷款1409万元，占计划100.64%，清收表内不良贷款利息2467万元，占计划的171.32%，清收表外不良贷款利息252万元，占计划的140%，全面完成了黄冈下达的各项工作计划。（三）合规工作。积极履行部门职责，年初与各责任单位、全体员工签订合规管理责任书共计567份，全年对辖内40个营业网的合规督导员履职检查160次，做到合规运行风险控制全覆盖。组织开展了以大额炒股为重点的员工不良行为大排查活动，对新排查出的4名有不良行为的员工确定了一对一帮扶责任人，开展了“迎农商行开业，争做合规员工”学习讨论活动，收集合理化建议13条，提高了员工的合规意识，营造了良好

3、氛围。（四）监管指标。ⅩⅩ年末，资本充足率12.01-9-%；拨备覆盖率201.97%；帐面不良贷款占比3%。（五）案防工作。全年积极组织安排落实各项专项排查活动，实现ⅩⅩ年度我行全年安全无事故、无经济案件发生的目标。二、主要做法（一）不良清收。1、锁定数据促清收。为切实加强我行不良贷款清收盘活力度，全面提高不良贷款清收进度，经我部拟稿后报总行党委多次讨论修改通过，先后出台了《麻城农商行ⅩⅩ年合规风险管理工作意见》、《麻城农商行ⅩⅩ年风险贷款清收化解实施方案》、《麻城农商行ⅩⅩ年风险贷款清收盘活“百日攻坚”活动方案》以及《关于进一步加强信贷系统不良率考核的通知》，通过定指标、

4、定任务、定对象、定时间，将表内外不良贷款清收任务层层分解下达到各支行和不良贷款清收部，并要求各支行（部）组织专班，摸清表内外不良贷款清收重点及清收难易程度，锁定数据，制定清收预案，一户一策，分类清收。按照预案订立的还款时间，还款金额，分步实施，按拟采取措施，做到风险贷款清收最大化。对于短期不能偿还的客户，要做好跟踪调查保全工作，落实还款计划，签订催收通知书。不良贷款清收部清收人员将预案、催收信息录入分账经营管理系统。在相关文件中明确总行班子成员和部室（中心）负责人要把清收盘活不良贷款工作摆在更加突出的位置，要带头示范，亲力亲为参与挂点行重点大户的清收处置工督办作。2、强化追责

5、促清收。总行继续对截至ⅩⅩ年仍未收回员工自借贷款、表内外风险贷款、当年到期未收回贷款、3个月以上未结息贷款和超诉讼时效贷款等“五类”贷款的相关责任人及单位进行责任追究，全年累计追责150余人次。一是对原清理的责任人，对截止ⅩⅩ年12-9-月31日仍未收回员工自借及担保贷款的责任人实行下岗清收；对新进入自借贷款到期未偿还的责任人，在季度末给予三个月的清收宽限期，到下季度末未收回的实行下岗清收，下岗清收期间原单位不再计发绩效工资，只发基本生活费；对已扣发绩效工资的责任人，按先收加罚利息、后收正常利息、再收本金的顺序扣收贷款本息；对已退休的员工责任人实行扣收企业年金偿还贷款本息，不

6、足部分由清收部门加大力度清收。二是对表内外风险贷款责任余额在100万元以上的65名责任人实行在岗清收3个月处理，在岗期间计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专户储存，并按季度进行动态排名追责管理。三是对当年到期责任贷款收回率低于99%且当年到期贷款未收回额在20（含）万元以上的26名相关责任人给予三个月的清收宽限期，对下季度末余额仍在20（含）万元以上的责任人从次月起计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专户储存。按季实行动态管理，在下一季度当年到期贷款收回率达99%的，所扣发的绩效工资全额返还。四是对历年发放的3个月（含）以上未结息贷款，对季度末排名前

7、20位且三个月未结息贷款占比低于全市平均水平的相关责任人按每笔罚款30元。五是对表内贷款超时效“零容忍”，对表内贷款丧失诉讼时效贷款未及时采取保全措施，贷款保全率未达到100%的贷款责任人及管户责任人每户各扣款500元，并按有关规定进行责任追究。3、加大督办促清收。根据总行党委要求我部依据《关于对员工自借等“五类”贷款相关责任人进行责任追究的通报》（麻农商银发〔ⅩⅩ〕8号文件）精神，对表内外风险贷款及当年到期未收回贷款中涉及到的150余人相关责任人以邮政快递方式邮寄责任追究文件进行督促清收。并由分管领导