信用社(银行)年度稽核监察工作总结

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1、信用社（银行）＃＃年度稽核监察工作总结　＃＃年，XX县信用联社的稽核监察工作在市办和联社党委的正确领导和全体工作人员的共同努力下，紧紧围绕联社年初提出的"把握改革机遇、确保稳健经营、加快业务发展"总体工作要求，按照"加强法制教育、促进规范操作、强化内控内管、突出经济评价、查处违规行为、加大追责力度"的工作思路，以"严格要求、严格教育、严格监督、严格查处"为手段，据实履行稽核的"经济鉴证、监督、评价"的职责，不断提高稽核工作质量和水平，为信用社规范经营、稳健发展保驾护航，有效地增强了信用社抗风险能力，促进了业务经营的发展。　　　　一、

2、找准工作支点，切实整章健制　　加强和完善内控制度建设，有效防范风险，是信用社赖以生存和发展的可靠保证。今年来，我们立足工作实际，针对网点分散、战线较长、内控管理难度较大的特点，积极探索内控管理的新制度和新办法，使日常工作与加强内控紧密相连。一是加强了稽核内审制度建设。我们对全县信用社的印章管理进行了统一细化规定，《稽核大队操作规程》、《联络员管理暂行办法》、《分机机构管理暂行办法》、《员工业务行为规范积分管理办法》等一系列稽核内审规章制度。　二是促进了业务操作制度建设。为配合联社＃＃年"规范化、标准化年"活动，协助对一些规章制度进行

3、清理，对一些经营管理工作规程进行了统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，今年已出台了20多份规范性文件，特别是推出了《贷款受理调查工作指引》、《会计档案管理办法》、《贷款贷后管理工作指引》、《费用管理办法》、《大额贷款管理办法》《岗位轮换和强制休假制度》等一系列规章制度，促进了业务经营的规范化、法制化和科学化。三是狠抓了规章制度贯彻落实。根据去年内控制度评价检查及信贷稽核发现的问题，我们向各社下发整改意见书并就信贷中的一些问题向联社业务部提出整改建议。从今年回访情况来看，各社内控制度执行有了大幅度

4、提高，信贷违规违纪现象及贷款逾期率大幅度降低。四是加强了群众来信来访工作。今年根据群众反映，我部调查落实了匿名举报信用社对主任问题（属不实举报），处理了XX信用社存单质押贷款纠纷，XX桥信用社存折纠纷、XX分社、XX分社存单纠纷。还对多批10多个原离职代办员的上访进行接待。　　　　　二、结合工作特点　狠抓常规稽核　　今年以来,稽核工作人员围绕改革中心，把制度制定、落实与稽核工作有机结合起来，并把常规稽核作为全年稽核工作的着力点，经常主动深入基层，坚持全面查、重点查、及时查，切实解决了制度执行中的一些实际问题，严肃查处了日常工作中的一

5、些敏感问题，为信用社实现稳健经营夯实了基础。　　1、开展了全县信用社库存现金、重要空白凭证、往来帐务的稽核。今年对全县信用社、营业部、分社库存现金、重要空白凭证、往来帐务的稽核。通过稽核发现，有部分信用社存在内控管理偏松，制度执行不力现象，如：XX镇信用社主社柜台至5月30日止，主任查库只有3次记录，分社无查库记录；三门信用社重要空白凭证未使用销号单，未记重要空白凭证使用销号登记簿。　　2、开展了基建装修、维修全过程稽核。根据上级指示要求，今年，我县为保稳定，求发展，全县拟设部分网点，共装修网点项目21个。在开展基建装修、维修全过程

6、，我部首先在为领导提供网点装修可行性方案时，坚持盈亏有别的效益原则、量力而行的可能原则、城镇优先的重点原则；其次在网点装修图纸设计、工程施工、验收方面做到坚持原则，严格把关，杜绝了一些不必要的资金浪费，从而合理使用有限的建设资金，充分发挥固定资产的投资效益。　　3、开展了抵债资产的稽核。全辖11月末抵债资产余额939万元。通过稽核发现，抵债资产存在管理不规范、抵债资产有遗失等问题。　　　4、配合开展资产负债损益审计。省审计厅组织了对农村信用社的资产负债损益审计，我社作为第一批试点单位，在1个月的时间　里，稽核部积极主动配合工作。首先

7、，做好自查自纠工作，在审计组到来之前，我们与信贷、财务等部门进行协调，召开了被审单位主任和会计会议，对工作中存在的问题进行自查自纠。其次，做好准备工作，配合联社领导认真准备工作汇报，整理好帐表凭证资料。再次，做好服务工作。与办公室等部门密切协作，在车辆、就餐、住宿、资料取证等工作上、尽力提供方便。最后，做好沟通协调工作。对审计中查出的问题，我们能各级与审计人员进行沟通，对一些历史问题请示他们据实反映，对一些工作上的不规范行为请求他们谅解，对一些因理解不同的问题进行据理力争，最终审计工作获得了比较好的结局，争取了对所有问题的自行整改处

8、理，没有受到经济处罚。后来，又配合了县审计局对我社为期2个月的审计。　　　三、突出工作重点，开展专项稽核　　为了突出工作重点，我们始终注意对重点项目、重点对象进行专项稽核。　　一是组织开展了2005年度决算真实性的稽核。为了强化经营管