银行稽核监察工作总结

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1、银行稽核监察工作总结今年以来，我行的稽核监察工作在上级治理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持卜，全体稽核监察人员认真学习XX大报告，勇于实践“三个代表”重要思想，紧紧围绕合行20XX年度整体工作安排部署和农金工作会议精神，不断更新观念，转变作风，坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治理”的工作方针，认真履行指导、教育、预防和惩处职能，充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用，有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行，现将一年來的工作总结如2一、狠抓规章制度的贯彻落实，及时查纠违章违规行为。为认真贯彻落实信贷、财务会计制度，保障业务经营活动合规合法

2、，稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓，做到了检查全面、查处有力、纠改彻底，促进了稽核监察工作扎实有效开展。（一）狠抓序时稽核基础工作，保质保量完成各项工作任务。一年來，六名统管稽核人员按照合行对序时稽核工作安排，依据农村金融方针、政策、法律、法规和—农村合作银行各项治理制度规定，分片包干对全县8个支行、1个营业部及43个分理处的会计计算机帐务、岀纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同吋为切实杜绝各项业务经营的细微环节小违章违纪行为发生，全体稍核人员采取内查与外核相结合的方法，深入到各支行辖内的村、组、农户中对收存、收贷、清息及贷款利息结算保证金等业务

3、进行抽查外核，做到了稽核项目全面、稽核内容具休、稽核时间衔接，后续稽核复查和验收，及吋加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序吋稽核达到四次，使全县各机构的稍核次数、稍核项口和工作而都达到了100。全年稍核工作量：共计审查会计门柜业务凭证（包括微机、手工业务）2315994张，检查出纳库存和安全272次，审查新放贷款7975笔，金额39221.26万元，对新放力元以上贷款基本做到逐笔审查，对小额放款视情抽查，全年审查贷款占年累放78,复核审查财务收支费用19201笔，金额3928万元。为了达到规范治理耍求，稽核工作底稿、齐种登记表、报告表及总结等稍核工作资料齐全、手续完备、责任明确

4、、有据可查，并对每个机构稽核结束时举行了座谈会，现场纠改了业务经营不规范问题，全年现场共提出了纠改措施和在经营治理中的合理化意见359条，序时稽核工作为全县业务经营健康发展起了积极推动作用。（二）充分发挥稽核监督职能作用，精心辅导现场纠改，冇力促进全县业务经营的合规运行。从常规序时稽核情况看，全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素质高、工作责任心强，所经办业务放心可靠，但也冇部分会计出纳、信贷人员在业务工作屮，对农村金融政策、国家法律、法规等方而的理解和贯彻执行屮述存在一些问题，稽核人员木着维护农村合作银行业务经营合规合法，从贯彻会计、出纳制度和信贷治理的基础工作入手、从细微深处入

5、手，从中查找不足，及时准确地纠正错误偏差，对发现一般性违规操作问题，稽核人员在现场检查过程中边辅导，边纠改，使问题消化在基层。在会计帐务方面:通过近几年來全体稽核人员现场检查精心辅导、耐心帮助,质量逐年提高，今年全县各机构的会计凭证合规，要索齐全，帐务达到七相符，从凭证、记帐、会计核算，到会计档案，都基本上达到了操作上的规范化，会计帐务与过去比较，今年上了一个台阶，但是稍核人员对会计工作用高标准，严要求，“三铁”声誉对照，也发现了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大，违规操作不可忽视的问题，一是发现有4个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5人次，笔数不多，金额不

6、大，且行为属于违纪苗头，针对问题，稽核人员及吋报告，问题得到及吋处理，将问题苗头消灭在萌芽状态；二是发现有5个机构5笔存、贷会计凭证金额大小写不符，正确金额应为3000元，并错金额12000元，由于发现纠止及时，未造成后果；三是在会计帐务方面发现有4个机构在未经上级答应的情况下，擅自脱离手工分户帐，序时稽核现场责令建立补记，达到总分相符；四是个别机构微机贷款分户帐与借据要害要索不相符，具体是微机贷款分户帐的借款人、起息日、到期日与借据上姓名、起息、到期日不相符，以及帐户治理中个别机构对原开户单位、村、组未全而清理上报审批，造成帐户使用不合规、缺开户证、缺预留卬鉴、单位存款支付个人结

7、算帐户缺单位出具证实，以及个人银行结算帐户与储蓄存款户界定不清等，这些问题在序时稽核时已现场提岀了限期纠改要求；五是对各机构每次序时稽核都将往来资金进行具体核对，同时在核对过程中现场纠正了二个机构内外帐户不符2笔，不符金额184233.09元，及时查找了未达原因，全部达到内外相符，并且有效的防止往來资金弄错事故的发生。在财务收支方面：一是审杳复核存贷款计息共12173笔1466.1万元，其中对计息差错在10元以上多收少付利息100笔10782.62元和少收多付利息10