欢呼吧理财计划

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划欢呼吧理财计划　　一、投资理财规划的目标　　总体目标　　两个层次：实现财务安全，追求财务自由。　　衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容：　　是否有稳定、充足的收入；　　个人是否有发展的潜力；　　是否有充足的现金准备；　　是否有适当的住房；　　是否购买了适当的财产与人身保险；　　是否有适当、收益稳定的投资；　　是否享受社会保障；　　是否有额外的养老保障计划。　　具体目标　　(1)必要的资产流动性；　　(2)合理的

2、消费支出；　　(3)实现教育期望；　　(4)完备的风险投资；　　(5)积累财富；　　(6)合理的纳税安排；　　(7)安享晚年；目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　(8)有效的财产分配与传承。　　二、理财规划的原则　　1．整体规划　　2．提早规划　　3．现金保障优先　　⑴日常生活覆盖储备；⑵意外现金储备。　　4．风险管理优于追

3、求收益　　5．消费、投资与收入相匹配　　6．家庭类型与理财策略相匹配　　三、投资理财规划的主要内容：　　现金规划；　　消费支出规划；　　教育规划；　　风险管理与保险规划；　　税收筹划；　　投资规划；　　退休养老规划；　　财产分配与传承规划。　　理财计划书　　致王五先生　　中国建设银行财富中心理财顾问:Jason　　电话:027-目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从

4、业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　地址:湖北省武汉市建设大道709号31-　　Tel:027-Fax:　　Email:　　1　　人生财富理念　　理财计划的目的是为您提供一张走向您生活目标的导航图，这张导航图可以清晰地帮助您做出更加科学合理的长远决策，如针对您的收支、储蓄或投资等，它可以让您以平和的心态去迎接金融市场的每天动荡，它能使您不仅打赢物质财富的全局战争，并且也能赢得人生财富，享受生活每一天的幸福和快乐。　　目录目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保

5、其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　第一部分：基本信息摘要....................................................................3第二部分：财务状况诊断与评估........................................................6第三部分：理财计划.....................................

6、.....................................11第四部分：理财师总体建议..............................................................13免责声明与风险提示............................................................................15　　2　　第一部分：基本信息摘要　　1.家庭成员及背景资料　　3　　2.目前主要财务状况　　3.风险承受能力　　4.主要理财目标

7、　　4　　根据客户年龄和家庭情况，定位客户的生命周期，依次推导出客户一般的理财需求和目标：　　以下内容作为理财师的文字录入　　根据王先生夫妇的身体条件，家族有无遗传病史和家庭正常寿命史，我们推断王先生夫妇的寿命预期为80岁，理财时间跨度为43年。在这未来的43年间，他们的理财目标为：　　?臵业计划：5年内在郊外购买一套郊外别墅。并装修或添臵家电家具，在充分享受　　休闲生活的同时使不动产保值增值。　　?子女教育计划：等到女儿年满18岁后，送女儿海外留学，预计留学费用50万元。　　5目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感

8、受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　理财规划设计报告　　前言　　周先生：您好！　　首先非常感谢您对我的信任，让我有机会