大额贷款监测报告

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划大额贷款监测报告　　附件1　　对于尽职调查报告撰写的简要说明　　一、贷前调查的过程　　此部分需说明业务的来源情况以及调查人员进行贷前调查的过程。　　二、企业基本情况部分　　1.企业的基本情况；　　2.企业由谁来控制，实际控制人的资信情况调查；　　3.企业以前做过什么、现在在做什么、将来打算做什么？　　4.企业现在的经营状况；　　5.企业的资信状况。　　三、企业财务情况部分　　1.对企业所提供的财务报表进行分

2、析，并说明企业报表的可信度，如提供的是审计报告，请收集完整报告；目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　2.资产负债表分析中，需对超过总资产10%的重要科目进行详细分析，并说明验证方式，通过报表和调查充分了解企业真实的资产状况；利润表分析中，需对其主营业务收入等重要科目进行验证，并说明验证方式，通过报表分析和验证充分了

3、解企业真实的经营状况和经营成果；如企业提供了现金流量表，需对其经营活动产生的现金流等主要部分进行分析和交叉验证；　　3.需了解企业和实际控制人的总体负债情况，对其银行借款或其他金融机构借款需详细说明，并进行交叉检验，说明验证方式，详细　　说明其对外担保情况。　　四、还款来源说明　　请重点分析第一还款来源的可靠性和充分性。　　五、担保情况部分　　此部分需详细说明第二还款来源的充足性和可靠性。　　1.需详细了解抵质押物的状态，要求实地调查抵质押物并提供照片，需详细调查抵质押物的权属状况，抵质押物所有人如非申请人，请说明申

4、请人与其关系。如抵质押物所有人为企业法人，需提供同意抵质押的股东会决议；关注抵质押物的流动性及是否足值；　　2.需详细说明保证人生产经营情况，调查担保能力和担保意愿，保证人与借款人关系；　　3.如保证人为担保公司，需关注担保公司的反担保措施，提供反担保物清单，关注反担保落实情况。　　六、需要说明的其他事项目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技

5、能及个人素质的培训计划　　调查人员认为以上未能说明的内容和情况。此部分需重点调查企业帐外经营、超经营范围经营、涉足期货股市等高风险业务、隐性负债、非正常渠道融资(如民间借贷、高利贷、非法集资等)、生产经营以外的其他信息和事项，并对相关风险点进行分析。　　通过以上调查，信贷调查人员对该笔贷款提出信贷建议。　　富源县雄达小额贷款有限公司业务经营情况自查报告富源县财政局：　　根据《曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的通知》，　　依据《云南省小额贷款公司管理办法》、《云南省小额贷款　　公司监管工作指引》以及其他相关

6、文件规定，富源县雄达小额　　贷款有限公司管理层高度重视，召开专题会议，研讨自检自查工作方案，布臵工作内容。各　　部门统一思想，相互协调配合，认真落实文件精神，及时开展自检自查工作，于XX年5　　月1日至5月16日为期半月，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全　　情况进行了自检自查，现将情况汇报如下：　　一、公司基本情况　　公司机构设臵及人员构成富源县雄达小额贷款有限公司经云金办[XX]149号文件批准，并依法办齐各种证照，目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，

7、可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　于XX年5月31日开业成立。注册资本金为壹亿壹仟万元，经营地址：富源县鸣凤路凯悦　　酒店一楼1-3号。公司高级管理人员设有：法定代表人：郭东；总经理：田斌昌。自董事长、总经理下设臵8个管理职能部门，分别是：综合部、人力资源部、财会部、信贷业务部、风险管理部、安全保卫部、审计监察部，审贷　　委员会。有工作人员11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年龄44岁

8、，最小年龄21　　岁，平均年龄29岁；学历上：有本科6人，专科2人,高中3人。　　业务经营情况　　公司贷款业务，以围绕服务“三农”、支持县域经济发展为主要投向，以信用、保证和抵　　押为主要方式，以利率合理、额小面广、风险分散为原则，以依法合规、稳健经营、持续发　　展、实现目标为经营理念，面向全县广大农户，个体工商户，个体经济户，中小企业发放贷