大额可疑报告管理办法

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划大额可疑报告管理办法　　按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定的大额交易标准　　规则模型注意事项　　大额交易规则模型注意事项涉及8个方面，系统应针对不同情况设臵相应识别参数和处理程序，保证大额交易数据筛选无遗漏、无重复。　　1、累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，如果累计交易金额达到大额交易标准，则应当报告。　　2、如果一笔交易同时

2、符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告；如果一项交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。　　3、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过信用社账户划转款项的，由信用社按照第九条中第一款第、、项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。　　4、可以不报告的大额交易情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感

3、受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划大额可疑报告管理办法　　按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定的大额交易标准　　规则模型注意事项　　大额交易规则模型注意事项涉及8个方面，系统应针对不同情况设臵相应识别参数和处理程序，保证大额交易数据筛选无遗漏、无重复。　　1、累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算

4、并报告，如果累计交易金额达到大额交易标准，则应当报告。　　2、如果一笔交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告；如果一项交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。　　3、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过信用社账户划转款项的，由信用社按照第九条中第一款第、、项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。　

5、　4、可以不报告的大额交易情况目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告：　　a定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。　　活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转

6、为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。　　定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。　　b自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。　　c交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。　　d金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。e金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。f金融机构内部调拨资金。　　g国际金融组织和外国政府贷款

7、转贷业务项下的交易。　　l国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。　　m商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。　　I中国人民银行确定的其他情形。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　下列交易如未发现可疑，可不计入客户当日累计大额交易的

8、范围：　　a、办理汇兑业务支付手续费;b、办理贴现业务支付手续费;　　c、购买凭证支付手续费；d、补制回单，对账单支付手续费；e、开立存款证明支付手续费；f、挂失，补办银行卡支付手续费；g、购买网上银行密钥支付手续费；l、开具业务征询函支付手续费；　　m、办理保函，保理，担保业务支付手续费；　　I、办理借记卡，信用卡支付工本费，年费及挂失费。　　商业银行根据代收代付协议替付款人，包括自来水公司，燃气公司，通信公司等缴纳水费，电费，燃气费，固定电话和收集资费所产生的交易