论文论信用证软条款的识别与应对

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1、目录引言1一、信用证软条款的涵义1二、信用证软条款产生的原因3（一）内部因素3（二）外部因素4三、信用证软条款的表现形式与识别5（一）控制信用证生效的软条款6（二）商检中的软条款6（三）限制装运的软条款8（四）限制付款的软条款9（五）限制单据的软条款9四、信用证软条款的防范措施和法律救济11（一）信用证软条款的防范措施11（二）信用证软条款的法律救济13结语16参考文献17附录一：文献综述19附录二：外文文献译文24附录三：外文文献原文2718浙江万里学院毕业论文论信用证软条款的识别与应对论信用

2、证软条款的识别与应对引言当今国际贸易支付体系中，信用证作为最主要的结算方式，在国际贸易中被广泛的使用。信用证是一种银行的付款保证，其交易以银行信用代替了商业信用，较好地解决了国际商事交易中买卖双方当事人的商业信誉危机问题，为当事人提供了资金融通的便利，在一定程度上促进了国际贸易的发展，保障了贸易的顺利进行。正如英国法官科尔所说，信用证是国际贸易的生命线。然而，信用证在为买卖双方当事人带来便利的同时，也犹如一把双刃剑，即其交易机制自身存在的缺陷以及相关立法的不完善引发了一系列的问题，其中最为典型的

3、便是软条款问题。信用证软条款问题在国际贸易活动中日益突出，软条款的出现，给受益人带来极大的危害。同时，也在一定程度上侵蚀和破坏着信用证交易的精髓和基础，严重影响了信用证的核心功能——保障交易的安全和融资功能，阻碍了信用证在国际贸易中正常功能的发挥和国际贸易的顺利进行。因此，系统地研究软条款问题，对于进一步全面认识信用证支付方式，不断完善信用证制度具有重要的理论意义和实践意义。鉴于此，本文以理论结合实际的方法，从信用证软条款的概念和产生原因入手，对软条款问题作全面分析和阐述，作为研究的理论依据；同

4、时，将贸易实务中出现的软条款进行分类并进行深入细致的探讨和分析；结合我国信用证支付中遇到的问题，指出如何防范和救济。本文力求对信用证软条款问题有一个较全面的探讨，并将研究的重点放在信用证软条款的分类、识别以及防范和救济措施上，以期达到完善信用证支付制度的目的，为有效防范信用证软条款风险提供借鉴。一、信用证软条款的涵义信用证（LetterofCredit，简称L/C），又称跟单信用证或商业信用证，是银行依开证申请人的请求，开给受益人的一种保证银行在满足信用证要求的条件下承担付款责任的书面凭证。信用

5、证是一种银行付款的付款保证，属于银行信用。信用证，作为国际贸易中最普遍的一种贸易支付方式，被誉为商人智慧的结晶，并被英国法官们比喻为“国际商业的生命血液”。独立性原则和严格相符原则是信用证的两大基本原则，是信用证制度的理论基石。信用证一经开出，就独立于基础合同，银行在审单时只要单据表面满足“单单相符，单证相符”18浙江万里学院毕业论文论信用证软条款的识别与应对的要求，银行就承担独立的、第一性的付款责任。然而，有些开证申请人或者开证行为了维护自身的经济利益或免责而在信用证中附加一些软条款，以便于掌

6、握主动权。至今为止，软条款问题已屡见不鲜，在国际商贸活动中日益突出，严重危害到受益人的合法权益，从根本上违反了信用证的原则，阻碍了信用证正常功能的发挥。因此有必要对软条款问题进行系统、深入的探讨。对于信用证软条款，目前国际上尚没有统一的界定，国际商会最新修改的《UCP6OO》仍没有增加对其的特别规定，也没有相关的国内立法规定，因此在看待信用证软条款问题上颇有争议。国外学者一般认为“Softclause，Clausesinthedocumentarycreditwhichmakeitimpossi

7、bleforthebeneficiary(seller)tomeettheconditionsofthedocumentarycreditonhisownandindependentlyofthepurchaser。”即软条款是指不可撤销的跟单信用证中规定的，使受益人（卖方）难以独立于买方独自实现信用证利益的条款。国内学者从不同的理解和侧面对信用证软条款持有不同的观点。目前，具有代表性的观点体现在以下几种：第一种观点认为所谓“软条款”，是指“陷阱条款”，在信用证中加入一些特殊的、不合理的条款，使

8、得信用证的生效和结汇产生极大的不确定性，赋予了申请人或开证行单方面解除付款责任的主动权，剥夺了受益人对其执行情况的控制权，从而变相的成为可撤销信用证。舒红、徐丰、吴百福：《国际贸易结算实务》，中国商务出版社2004年版，第243-248页。第二种观点着重从概括和强调“软条款”对受益人的危害角度出发，认为所谓信用证“软条款”，是指不可撤销信用证中规定有信用证附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。徐东根：