整治不规范经营活动自查方案

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1、郑州市市郊农村信用合作联社整治不规范经营活动自查方案为了进一步规范服务性收费行为，以优质文明规范服务回馈社会，更好更有效的服务实体经济。依据河南省农村信用社联合社《转发豫银监通【2012】8号关于整治银行业金融机构不规范经营有关文件的通知》（豫农信贷【2012】3号）文件精神，并结合郑州市市郊农村信用合作联社(以下简称市郊联社)辖区实际情况，在全辖范围内全面开展整治不规范经营的自查活动，并制定如下实施方案。一、组织领导为确保自查活动切实有效开展，市郊联社将成立“整治不规范经营活动”领导小组，督查全辖自查工作。组长：董金泉副组

2、长：杨红卫　王　翔　贾二军　校志峰成　员：赵伟峰　赵巧真　冯慧琴　时丽敏　陈保明　尹士杰　任毅华联社“整治不规范经营活动”领导小组下设办公室，办公室设在资金营运部，负责汇总上报全辖整治不规范经营活动自查报告及日常工作。市郊联社各信用社（部）成立以主任（经理）为第一责任人、以副主任（副经理）及网点负责人为组员的自查小组，负责此次自查工作的具体实施和有关自查报告、报表的统计上报。二、自查范围2011年全年及2012年1至2月份期间各信用社(部)发生的各项服务性收费。三、自查时间自发文之日起至2012年2月底结束四、自查依据⒈《中

3、国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发【2010】243号）；⒉《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发【2011】22号）；⒊《关于严格自律、坚决贯彻落实监管部门“免除34项服务收费及人民币个人账户密码挂失费”要求的紧急通知》⒋《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（豫银监发〔2011〕94号）⒌《转发豫银监通〔2012〕8号关于整治银行业金融机构不规范经营有关文件的通知》（豫农信贷〔2012〕3号）五、自查内容㈠各信用社（部）自查内容各信用社（部）应根据

4、省联社及银监会要求，对2011年全年及2012年1至2月份发生的各项服务性收费进行全面自查，自查面要求达到100%。⒈对于柜台收费类服务和银行卡业务，要重点自查收费标准是否符合联社相关制度规定，特别是要重点自查《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》下发以后相关措施要求的落实情况。⒉对于保函业务和投融资顾问咨询业务，要重点核对协议和相关手续是否齐全，档案资料是否符合联社相关制度规定。⒊是否按照联社的要求建立健全了相关业务档案和中间业务台账。⒋对于评估咨询业务，是否对评估公司的收费标准和评估价值进行了有效监督，有效保护了客

5、户权益。⒌对于代理保险业务，是否尊重客户的购买意愿和自由选择权。⒍各信用社(部)通过整治自查活动要对自查期间内的收费类业务收入进行分类汇总，正确填报收费类业务收入明细表。㈡市郊联社相关业务部门对各项收费类服务进行自查⒈资金营运部自查内容①规范全辖代理保险业务、评估咨询业务及投融咨顾问业务的管理；②对市郊联社保函业务、资信业务等中间业务管理制度及相关流程进行重新梳理并下发执行。⒉财务会计部自查内容①做好柜面收费类服务的管理工作；②按照政府指导价及有关规定重新制定柜面收费类服务的收费项目和收费标准，并在全辖网点公示执行。⒊银行卡

6、部自查内容①做好银行卡业务的管理工作；②按照政府指导价及有关规定重新制定银行卡业务的收费项目和收费标准，并在全辖网点公示执行。⒋信贷管理部自查内容按照国家规定对贷款进行合理定价，引导督促各信用社（部）认真遵守各项信贷管理制度和业务操作流程，坚决贯彻落实“七个严禁”的相关要求，透明收费，合规经营。⒌内审部检查监督内容负责组织人员对全辖收费类服务的自查结果进行检查和监督。六、自查要求⒈统一思想，提高认识。各信用社（部）一定要提高认识，充分认识到不规范经营给市郊联社带来的严重危害，切实把思想统一到专项整治工作中来，使整治活动收到良

7、好的效果，使市郊联社各项业务经营健康持续发展。⒉统筹兼顾，确保实效。各信用社（部）要认真组织自查，边查边纠，不得图形式，走过场，做到应查尽查，不留死角，自查面达到100%，将整治活动做实做好。⒊及时汇总，按时上报。各信用社（部）要对本次自查活动认真总结，并于3月1日前将自查报告及报表以书面和电子文档形式同时上报市郊联社资金营运部。报告应包括工作组织情况、存在问题、存在问题原因分析、整改情况及下步防范措施等内容。⒋核定标准，规范收费。自发文之日起，市郊联社相关业务部门一方面要立即着手对各项收费类服务的管理制度、操作流程进行自查

8、和规范，并写出书面的自查报告，自查工作截止至2月底结束。另一方面，要按照银监会和省联社文件要求重新核定收费项目、收费标准，统一下发各信用社（部）执行，该项工作截止至3月15日结束。七、责任追究围绕“整治不规范经营”活动目标，联社“整治不规范经营活动”领导小组将组织人员进行定期检查。一方面，