公司没帐户报告

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1、为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划公司没帐户报告  附件3:  关于虚假单位银行账户有关情况的报告  一、银行账户现状分析  银行账户业务发展情况  银行结算账户作为资金转移的起点和终点,是办理支付结算业务的基础,是支撑各类产品、工具、渠道正常运行的载体,也是建立和维护客户关系、拓展客户资源的桥梁。近几年,我国银行结算账户数量保持平稳增长,单位银行结算账户开立需求日益旺盛。截止XX年上半年末,全国银行业金融机构单位银行结算账户累计达2336万户,注册资金在100万元以下的中小企

2、业开立的单位银行结算账户占比为%。  农业银行作为国家控股的大型上市银行,为存款人特别是广大中小企业提供良好的银行结算账户服务,既是实施蓝海战略的需要,也是服务“三农”、履行社会责任的具体表现。在总行党委的正确领导下,我行一手抓账户风险管理,防范内控案件,一手抓账户营销,持续扩大市场份额,确保了银行账户总量稳定增长,结算业务量显著增加,在稳定高端客户、服务“三农”和中小企业方面发挥了积极作用。XX年目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停

3、车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划  上半年,我行新开立单位银行结算账户万户,账户总量达万户,在四大行中排名第二。  主要问题  但是,随着全球经济金融环境的变化,近几年来银行账户管理工作出现了一些新情况和新问题,特别是企业为了洗钱、逃债、逃税等目的,利用虚假资料开立银行结算账户的现象比较严重。以虚假开户资料开立账户的空壳公司已成为犯罪分子洗钱惯用工具和隐蔽通道,洗钱的方法和途径也日趋复杂化、多样化和专业化。社会上,许多中介公司违规代办注册公司、代理中介垫资等欺诈手段虚假注资,滋生了众多“空壳”公司、“皮包”

4、公司,注册资金不实造成市场主体的不平等性和准入标准的严重失衡,导致与该企业有业务往来的单位和个人极可能会蒙受巨大损失,严重破坏和扰乱了正常的市场经营秩序。同时,随着金融业电子化手段的进步,洗钱的手段也越来越狡猾,监控的手段相对落后造成监控的全面性、及时性和准确性难以保证。  二、我行的主要应对措施  打击“三无”空壳企业、防范虚假银行账户是金融机构反洗钱工作的主要  内容,也是商业银行防范风险的一道重要屏障。近几年,我行按照“制度+机器+文化”的工作思路,严格执行规章制度,加强对虚假银行账户风险管理,成功防范了一些案件和风险损失。目的-通过该培训员工可对

5、保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划  在制度层面,突出重点,全过程防范虚假银行账户。  首先,在账户管理方面,严把开户关。开户是银行防范虚假银行账户的第一道防线,尤其是对客户首次开户业务,严格予以核实。坚持“了解你的客户”、“了解你客户的业务”的基本原则,加强开户证明资料的真实性、完整性、合规性审查。对可疑的开户证明手续实行上门实地核查。通过联网核查公民身份系统对单位结算账户的

6、法定代表人或单位负责人及代理人身份的真实性进行核查。  其次,在支付结算方面,严把大额资金进出关。加强对单位银行结算账户提现业务的审查。严格要求对从单位银行结算账户转个人银行结算账户的大额资金,必须说明事由。收付大额资金必须记入指定的收付款人账户。  再次,在账户后续管理方面,严把账户对账关。狠抓银企对账,组织创新对账方式,组织实施集中系统对账,有效提高对账效率。严格执行账户年检制。  配合人民银行对存款人开户资料的真实性和有效性进行全面排查,使一些不符合规定开立的“三无”空壳企业账户“原形毕露”。  在技术层面,完善业务系统,从流程上加强对虚假银行账户

7、的硬性制约。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划  首先,结合业务系统的升级优化,将风险防范要求及措施固化在业务系统中。对制度要求不能提取现金的银行账户,系统自动控制不能办理提现业务、不能使用现金支票,临时账户逾期后不能办理支付结算业务等等。  其次,推广应用反洗钱信息系统。由系统按照设定的反洗钱规则自动从业务系统提取、汇总、上报反洗钱数据,增强了风险监测

8、功能,有效提高反洗钱效率。大力开发客户风险等级分类系统项目,为客户、账户风险等级

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