企业年金计划转移流程

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划企业年金计划转移流程　　企业年金计划建立流程图　　总公司设立于上海　　企业年金计划成员计划转移变更申请单　　账户管理人:中国太平洋人寿保险股份有限公司　　账户管理人地址:上海市银城中路190号邮政编码:XX20　　账户管理人服务电话:95500公司网址：.cn　　企业年金业务处理流程　　XX-11-9　　一、计划登记与账户设置1.释义：计划登记与账户设置是指企业将计划建立信息和客户账户信息提交受托人审核，账管人依据受托人提供的信息在账管系统中完成计划登记与账户设置的业务环节。

2、　　2.业务处理流程：企业经办人填写《企业年金计划建立申请表》、《计划成员明细表》，若企业为集团公司，还须填写《分公司建账信息表》。　　企业经办人将上述申请单证提交受托人；受托人审核后发送账管人；账管人完成计划登记与账户设置系统处理，将《企业信息汇总表》提供给企业。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　二、缴费1.释义：公式法缴费指由账户管理人根据年金计划缴费规则，计算出企业当期缴费总

3、额及员工缴费明细的缴费方式。　　企业自定义缴费指由企业自行计算当期缴费总额及员工缴费明细的缴费方式。　　2.业务处理流程：。公式法缴费：账管人计算企业本期缴费总额及员工缴费明细，生成《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》，发送给企业，并将《企业年金缴费预处理通知单》转发给受托人；企业确认《企业年金缴费预处理通知单》和《企业年金缴费明细表》无误，将盖章确认的《企业年金缴费预处理通知单》发送给受托人；目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常

4、、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；企业将缴费款项划账到年金计划专用账户；托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；账管人依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致发生短溢缴情况，流程参照相关内容。。企业自定义缴费：企业经办人填写《企业年金缴费申请表》和《企业年金缴费明细表》提交受托人审核，受托人审核后，发送账管人；账管人在收到准确完整信息后进行系统处理，生成《企业年金缴费通知单》提交受托人和企业，受托人向托管人下达企业年金基金资产收款指令；

5、企业将缴费款项划账到年金计划专用账户，托管人根据企业年金基金资产收款指令和实际到帐金额进行数据匹配：匹配一致时，托管人向受托人及账管人提交《到账通知单》；工行依据《到账通知单》进行入账处理；匹配不一致时，有两种情况：当实缴金额大于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》，企业在客户回执中选择以下处理方式：超额缴费退回、入企业特别账户或重新提交缴费申请。　　超额缴费退回：受托人将客户回执发送给账管人，并向托管人下达多余缴款退款指令，托管人将多余缴款划回企业付款账户。　　入企业特别账户：受托人将客户回执发送给账管人，账管人对实缴金额与应缴金额进行缴费到账的匹配处理，超额缴费

6、部分进入企业特别账户，参与投资运作。　　重新提交缴费申请：受托人将客户回执及企业重新提交的《企业年金缴费申请表》、《企业年金缴费明细表》发送给账管人。　　当实缴金额小于应缴金额时，受托人向企业发送《企业年金计划短溢缴通知函》；企业可在客户回执中选择以下处理方式：补缴差额或重新提交缴费申请。　　补缴差额：受托人将客户回执发送给账管人，并向工行托管人下达企业年金基金资产收款指令，企业按照补缴金额进行缴费。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展

7、，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　重新提交缴费申请：受托人将客户回执及重新提交的《企业年金缴费申请表》、《企业年金缴费明细表》发送给账管人。　　账户管理人完成缴费匹配处理后，缴费当期末向企业提交《企业资产汇总表》。　　三、投资、收益分配及待遇支付1.释义：投资及收益分配是指投资成交及将收益分配的业务处理环节。　　待遇支付是指员工在符合约定支付条件下可申请企业年金的待遇支付。　　一次性领取即将个人账户中的权益余额一次性领走，账