《金融法规竞赛试题》word版

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1、金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案　　一、填空题（每个空格0.5分，合计10分）　　1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循———、———、———、———的原则。　　（参考答案：依法、公开、公正、效率）　　2、商业银行应建立并保持———、———、———的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。　　（参考答案：系统、透明、文件化）　　3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的——、——、——

2、以及————。　　（参考答案：设立、变更、终止、业务范围）　　4、商业银行应将年度报告在公布之日——日以前报送中国银行业监督管理委员会。　　（参考答案：五）　　5、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、————、————、————。　　（参考答案：、公正性原则、重要性原则、及时性原则）　　6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起———内予以处分。　　（参考答案：二年）　　7、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为—————

3、。　　（参考答案：2006年10月）　　8、《物权法》规定：严格限制以———方式设立建设用地使用权。　　（参考答案：划拨）　　9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过——。　　（参考答案：10%）　　10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成——————。　　（参考答案：公司、企业人员受贿罪）　　二、判断题（共10

4、题，每题1分，合计10分，对的打“√”，错的打“х”）　　1、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。）　　2、商业银行以其全部财产独立承担民事责任。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。）　　3、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：对个人储蓄存款，商业

5、银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。）　　4、商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（  ）　　（参考答案：正确）　　5、根据现行有关规定，乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。）　　6、以应收账款出质的，当事人应

6、当订立书面合同。质权自合同订立时设立。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。）　　7、公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司是以其注册资本对公司的债务承担责任的。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。）

7、　　8、公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、职工及公司债权人发生法律效力。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。）　　9、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。）　　10、同一债务人有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定

8、的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，由保证人承担相同份额的保证责任。（  ）　　（参考答案：错，正确的表述应为：同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。）　　三、单项选择题（共10题，每题2分，合计20