信用社(银行)反洗钱工作细则

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1、信用社（银行）反洗钱工作细则第一章总则第一条为加强我省农村信用社反洗钱内控制度建设，认真履行金融机构反洗钱工作职责，维护国家金融安全，根据《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外币交易报告管理办法》等法规规定，特制定本细则。第二条加强反洗钱工作的组织领导，省联社、各办事处和地市、县（市、区）联社（下称各联社）成立反洗钱工作领导小组（以下简称领导小组），领导、部署、协调反洗钱工作。日常工作由领导小组办公室（或指定内设机构）具体组织实施，并配备专职人员负责反洗钱的日常工作。第三条建立反洗钱工作协调机制，省联社、各办事处、各联社成立由办公室、信贷

2、管理、计划资金财务、会计结算、监察保卫、稽核、计算机中心（电脑部）等部门组成的反洗钱工作协调小组。同时信用社相应成立反洗钱工作小组。第四条建立反洗钱工作信息报告制度，省联社监察保卫部、计算机中心分别指定1至2人为反洗钱信息报告员，各办事处、各联社指定1至2人为反洗钱信息报告员，各营业网点指定2人（含1名负责人）为反洗钱信息报告员。第五条开展反洗钱工作应遵守保密原则，信息报告、传递做到保密、可靠，不得将反洗钱信息泄露给客户和其他无关人员。第六条反洗钱工作接受人民银行反洗钱主管部门和上级相关部门的监督、检查、指导。第七条积极协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱违法活动，依照法律、法规的规

3、定协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款。第二章岗位职责第八条各级领导小组履行下列职责：（一）统一领导、部署、协调反洗钱工作。（二）贯彻执行反洗钱法律、法规和中国人民银行工作部署、要求，结合信用社（银行）的实际研究提出贯彻实施措施。（三）研究反洗钱工作制度，健全和完善反洗钱内控制度、规定。（四）掌握反洗钱工作情况，研究解决反洗钱工作中的重大问题。各级领导小组组长对本单位反洗钱工作负总责。第九条领导小组办公室履行下列职责：（一）按照领导小组的部署，具体组织实施反洗钱工作。（二）根据中国人民银行反洗钱工作的部署、要求，结合实际提出贯彻落实的意见和建议，抓好各项措施的落实。（三）研究拟定反洗钱内

4、控制度、规定和操作规程，完善制度建设。（四）掌握本级农村信用社反洗钱工作情况，提出解决反洗钱工作中遇到问题的对策意见和改进反洗钱工作的建议。（五）协调有关部门并监督、指导反洗钱信息报告员做好大额和可疑交易的收集、甄别、报送工作。（六）协调有关部门组织开展反洗钱工作检查，根据检查的情况，提出整改意见和处罚建议。（七）协调有关部门组织开展反洗钱宣传教育、组织反洗钱业务培训。（八）其它需要处理的事项。各级领导小组办公室对本单位反洗钱工作负主要责任。第十条反洗钱工作协调小组成员单位履行下列职责：（一）贯彻执行上级关于反洗钱工作的指示、要求和本级反洗钱工作领导小组的部署。（二）根据业务分工，组织开

5、展反洗钱宣传教育、业务培训、稽核检查、大额和可疑交易信息报告等工作，监督指导专业人员履行反洗钱工作职责。（三）结合业务实际，提出反洗钱工作的意见和建议。（四）其它需要协调处理的事项。各协调小组成员单位对分工内的反洗钱工作负直接责任。各农村信用社反洗钱工作小组对辖内的反洗钱工作负直接责任。第十一条反洗钱信息报告员职责：（一）贯彻执行上级关于反洗钱工作的指示、要求和本级反洗钱工作领导小组的部署。（二）掌握大额和可疑交易的认定条件，收集、甄别、记录、报告大额和可疑交易信息，指导业务人员发现、识别大额和可疑交易信息。（三）根据上级单位的要求,核查、补充大额和可疑交易信息。（四）做好反洗钱信息和资

6、料的归档保存工作。（五）其它需要处理的事项。第十二条各营业网点（营业部、分社等）履行下列职责：（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，监督指导所属分社或临柜人员贯彻执行反洗钱制度规定。（二）组织员工开展反洗钱业务学习，提高员工反洗钱业务技能。（三）开展客户尽职调查和可疑交易信息的发现、甄别和报告等工作。（四）做好反洗钱资料、信息的归档保存工作。（五）其它需要处理的事项。各营业网点负责人对本网点反洗钱工作负责。第十三条营业网点业务人员职责：（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，学习、掌握反洗钱基本知识。（二）按照业务操作规程，严格审查客户开户资料，审慎办理客户开户手续，妥善保存客户开户资

7、料。（三）掌握可疑交易的认定条件，发现、识别可疑交易，向信息报告员提供可疑交易信息。（四）协助报告、核查、补充大额和可疑交易信息。（五）其他需要协助的事项。第三章业务培训第十四条反洗钱业务培训纳入全员业务培训计划，并作为法律法规学习的一项重要内容，由各单位指定部门统一部署、分级落实。第十五条针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。各级管理人员侧重开展法律法规和理论知识的培训，营业网点临柜人员侧重开展