银行经营形势分析会汇报材料)

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1、4汇报材料中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市支行市行领导：按照市行通知要求，现将我行工作开展情况汇报如下：一、激情仲夏各项指标完成情况今年以来，我行认真贯彻落实市行工作会议精神及业务经营推进工作会议精神，继“春天行动”取得开门红后，深入开展“激情仲夏金彩生活”金融产品综合营销活动,收到了较好效果。主要指标完成情况是：1、各项存款。截止5月31日，我行各项存款余额114,020万元，较年初增加11,645万元，完成全年计划的75.1%。较上年同期增加万元，在四行一社中的增量份额是%，存量份额是%，较年初上升个百分点。其中:储蓄存款余额106,148万元，较年初增加11,927万元，完成全年计

2、划的103.71%，较上年同期增加万元。对公存款余额7,872万元，较年初下降282万元，完成全年计划的-7.05%，较上年同期增加万元。预计6月末，实现各项存款余额115，902万元，纯增13,527万元,完成全年计划的87.27%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实现8,854万元，纯增700万元,完成全年计划的17.5%。预计9月末，实现各项存款余额116,902万元，纯增14,527万元,完成全年计划的94%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实

3、现9,854万元，纯增1700万元,完成全年计划的43%。2、各项贷款。年初以来累计发放各类贷款18,341万元，贷款余额23,721万元，较年初增加10,728.7万元，完成全年计划的114.41%14。其中：累计发放农户贷款17,054万元，余额16,869万元，比年初增加9,750万元；年初以来发放非农户个人贷款778.7万元，余额5,887万元，较年初增加528.7万元；累放小企业贷款1户450万元，余额965万元，较年初增加450万元。计划6月末再发放1,600万元，各项贷款余额实现25,226万元，完成全年计划130.33%。计划9月末再发放2000万元，各项贷

4、款余额实现27,226万元。3、中间业务。截止5月31日，实现中间业务收入247万元，完成全年计划的44.5%。预计6月末，实现中间业务收入285万元，完成全年计划的51.35%。预计6月末，实现中间业务收入385万元，完成全年计划的69%。4、资产处置。委托资产处置114万元，完成全年计划的4.56%。预计6月末，实现资产处置234万元，完成全年计划的9.36%。预计9月末，实现资产处置2,185.4万元，完成全年计划的87%。5、财务指标。截止5月31日，全行实现总收入4,503万元，其中：利息收入783万元；总支出4,533万元；实现拨备前利润-115万元，同比增加4

5、2万元；拨备后利润-30万元，同比增加145万元。预计6月末，实现总收入6,100万元，其中：利息收入1,000万元；总支出5,400万元；实现拨备前利润700万元，完成全年计划的42.83%。预计9月末，实现总收入万元，其中：利息收入万元；总支出万元；实现拨备前利润万元，完成全年计划的%。二、基础性、源头性业务开展情况1、对公存款。对公存款份额低一直是制约我行发展的瓶颈。为此，我们把营销对公存款工作作为业务经营第一位的工作，从产品、渠道、客户、服务等方面入手，紧盯市场，抢拼份额。为争取有力的外部支持，我们积极对接市委、市14政府、金融系统领导，与开发区管委会、招商局、商务

6、局、规划局、土地局、房产局、社保局等源头部门接洽工作，到重点招商引资项目北大荒食品工业园、宝迪肉业、长海润滑油公司等优质企业营销，并对企业信贷业务需求、金融服务等事项进行协调与落实，为下步进一步拓展优质客户空间赢得主动权。经招商局新近介绍，我行与农垦北大荒商贸集团旗下的ⅩⅩ北大荒食品工业园有限公司初步达成立户意向，安排营业室主任和客户经理部经理跟进业务，正在进行美味珍食品和物流园两个项目的验资，以后还会有系列项目。下一步，我们要深入挖掘存量优质客户潜力，对国土局着重营销国有土地储备出让金，对电业局要依托现金管理平台起到稳存增存效果，对爱农复合肥要实行全方位的营销，以贷引存。

7、对其它存量客户，要通过公关增强农行的亲和力，逐步实现存款翻番。对增量客户重点抓源头营销，加强对财政、社保和公积金等优质客户营销，密切关注国家加大财政资金管理动态，积极参与政府招投标，着力突破一批财政、社保等重点客户。2、优质法人客户。今年已营销小企业3户，金额1,200万元。分别是：群译墙材450万元，已办理完毕；长海润滑油600万元，现处于支行调查阶段，下周可报市行；ⅩⅩ三环建筑公司150万元，已报市行调查审查。正在营销的优质法人客户：一是ⅩⅩ北大荒食品产业园。该项目是农垦北大荒商贸集团在ⅩⅩ的招商项目。项目分二