银行《企业经营模拟实验》经营分析报告

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1、银行《企业经营模拟实验》经营分析报告一、个人银行存款，以及企业利润数据；工资在公司中排名关注公众号：“莹宝儿”，“5点19”获取跟多。中国工商银行北京市分行昌平支行期初存款为200000000元人名币，利润主要由两部分组成：（1）、贷款利息（2）、出售支票（1）、贷款利息长期贷款利息为8%。短期贷款一年以内，利息为3%。最短贷款时间为三个月，最长为五年。有四家企业向中国工商银行北京市分行昌平支行贷款。北京宝乐童车制造有限公司贷款300万，贷款利息6%，时间三个月，所得利息18万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。北京同飞制造有限公司贷款300万，贷款利息6%，时间三个月，所得利息18

2、万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。北京小精灵童车制造有限公司，贷款300万，贷款利息6%，贷款时间三个月所得利息18万，企业用于支付货款，抵押物品为厂房。融通橡胶厂，贷款300万，贷款利息6%，时间三月，所利息18万，企业用于资金周转，抵押物品为办公楼。（2）、出售支票从编号00000001到00000125，支票单价为二十元。总收入2500元，占总收入1%。期末存款为两亿零七十二万两千五百块，利润为3.61%。二、本次实验中自己每天所做的工作，如何熟悉职场工作流程，碰到何种问题，自己如何解决的中国工商银行北京市分行昌平支行的日常工作主要有：（一）代发工资 代发工资业务是指我行按

3、照与委托单位签定的协议，为单位代发员工工资的业务。委托单位只需每月提供按照我行要求格式编制的磁盘和工资清单，由我行将委托单位员工的工资转入其在我行开立的个人银行结算账户。   业务特点代发工资业务是指我行接受客户委托，通过转账方式，将工资收入在约定时间内转入委托单位员工在我行开立的个人结算账户的业务。该业务具有方便、快捷、安全性高、减少企业现金流的特点。   办理方法   1、通过我行营业柜台进行发放   第一步委托单位与开户网点签订书面代发协议，内容包括双方的责任和义务、操作程序、代理费用等。   第二步办理个人结算账户开户手续。开户网点根据委托单位提供的资料，按照我行有关规定为委

4、托单位员工批量办理开户手续。   第三步委托单位向开户网点提交划款凭证、发放清单，并向我行支付代理手续费，由开户网点在约定时间内完成资金发放。   2、通过我行企业网上银行进行发放   第一步委托单位开通企业网上银行，签订书面代发协议，为员工办理批量开户。   第二步委托单位下载安装企业网银客户端工具。   第三步选择“代发工资/报销”菜单，设置工资文件格式。   第四步工资文件导入，将工资文件导入客户端工具。   第五步生成上传文件，并保存到计算机上。   第六步录入员登录网银，将生成的上传文件导入网银，提交交易。   第七步网银授权员授权通过后，该笔交易提交我行主机处理，完成资金

5、发放。（二）转账 企业向银行提出转账申请时，主要提供两种凭证：一、转账支票，二、进账单。一、转账支票转账支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在银行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。二、银行进账单银行进账单分为三联式银行进账单和二联式银行进账单。不同的持票人应按照规定使用不同的银行进账单。二联式银行进账单的第一联为给持票人的回单（即收账通知），第二联为银行的贷方凭证。持票人填写银行进账单时，必须清楚地填写票据种类、票据张数、收款人名称、收款

6、人开户银行及账号、付款人名称、付款人开户银行及账号、票据金额等栏目，并连同相关票据一并交给银行经办人员。对于二联式银行进账单，银行受理后，银行应在第一联上加盖转讫章并退给持票人，持票人凭此记账。（三）代缴公积金消费者可根据以下流程办理银行代扣代缴社保业务。1.从各县区人力资源和社会保障局社保卡发放机构申领社保卡;2.发卡银行领取社保卡;3.前往银行各营业网点填报“代扣代缴业务申请单”;4.签订“代扣代缴协议书”;5.按规定存入足额缴纳社保费的资金。（四）代缴社会保险金办理银行代扣代缴社保费程序：1、申领《社保卡》2、发卡银行领取《社保卡》3、填报《代扣代缴业务申请单》4、签订《代扣代

7、缴协议书》5、按规定存入足额缴纳社保费的资金。（五）查询企业明细可以查询企业都没笔转账情况，及企业的存款余额。（六）分拣单据 对各类单据进行归类，以及存放，对缺失或者损毁的单据进行销毁。（七）打印回执为企业打印各类回执单据。（八）贷款长期贷款利息为8%。短期贷款一年以内，利息为3%。最短贷款时间为三个月，最长为五年。流动资金贷款是为满足借款人在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款。流动资金贷款的特点是期限灵活，能够