河南分公司工作报告胡鹏飞改

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1、国投金服河南分公司工作报告一、2015年工作总结（一）渊源1.过往经历；十年保险经历，树立职业观，学会工作技能，具备社会基本生存能力，能够立足社会，并得以初步发展，但保险行业的局限性和对个人视野的束缚，让不甘于安稳和现状的内心，尝试寻求突破，为了再十年的发展，离开了过往的舒适区，寻求新的突破，新的发展。2.结缘国投；离开保险行业，初步涉足互联网金融，借助一家民营企业旅游综合体的互联网平台和民间融资机构，对于保险之外的世界有了第一次亲密接触，懂得了普惠金融、互联网+、民间借贷、P2P……，最重要的是对于金融行业，特别是民间金融中，人性的贪婪与恐惧、行业的

2、种种乱象，新生事物的机遇，有了切身的体会和认识，在这个重要的阶段里，结缘国投，结缘邱总、丁总、霍总，给予了继保险十年生涯之后，又一个新的开始，幸运而荣幸，所以，无论未来的路如何困难和不易，必定要为自己谋再十年的发展，同时为国投金服事业的发展贡献绵薄之力。3.感谢贵人；离开发展顺利熟悉的保险行业，才有机会了解保险之外广阔的发展天地，人的发展，最重要的莫过于方向，而贵人，能够给予方向的指引，并用实际行动和切实可行发展理念给予阶段性的规划，人一旦有了方向，才能心无旁骛走出自己的路，在人生第二次发展选择中，感谢亦师亦友的尚勇总！1.自我定位。加盟国投金服，源于

3、尚勇总的鼎力举荐和总部各位领导的信任！邱总说：我们要聚集一群有能力的好人，做一些实实在在的好事。我也坚信：人对了，事儿也就对了！跟着邱总、姚总、丁总、霍总、尚总……这样一群行业口碑和工作能力俱佳的高人，事儿也不会差到哪儿去，我甘愿做红军长征中的一员，紧跟总部发展节奏，参与经历并共同解决过程中的种种问题和困难，立足河南营业部，穷尽资源和智慧，带领河南志同道合的一帮兄弟，为国投金服宏伟目标的实现，发挥河南机构的作用。（二）2015工作经历体验总结1.个人业绩自10月底培训结束，进行11、12两个月的工作开展，个人共完成线上投资11件1.1万元，线下投资2件

4、10万元，合计13件11.1万元；2.客户来源及销售体验两个月以来，销售成功的13件业务，大概拜访了50人次，均来源于计划1000中筛选出的优质客户，虽然都是很熟悉的A类客户，但销售成功所耗费的精力一点都不少，总体来说，客户的拒绝和疑惑基本归结于以下几个方面：1)对个人行业选择的怀疑和不认同；2)把政金所等同于民间投资担保融资行为；3)对网上投资这类新生事物的怀疑、观望；4)对公司资质不认同；5)对产品的还款能力持怀疑态度；6)对线上产品完整性和线下合同合法性持怀疑态度；7)对公司提供产品项目信息的完整性有质疑；对于这些问题，在接触市场进行实战销售之前

5、，虽有所考虑，但真正面对市场，略有投资经历的客户提出的问题远超出自己想象，从而对于国投金服渠道推广这件事情，又有了更加深入、真实、现实的认识，也真正意识到，小到一件线上投资的完成，大到一个营业部渠道的搭建，必须要依靠的是对市场的切实体验和感知，而非想象中的理想状态，对于销售体验所得到的感悟，对于组织发展、人员遴选也有非常多的指导。截止目前，仍有以下具体问题未得到解决答案，借此总结呈现，期待在年会及未来工作中能有好的解决方案，以利于更好的面对市场和销售：1)三都项目纳入2014国家财政部项目存量数据库，有无文件或供投资者相信的事实依据；2)作为受让方的投

6、资人，季度利息和一年后的本金返回，还款人是华宇国信，华宇国信的还款来源是什么？1)线下业务合同中的“债权收益权转让”这种权益有何法律依据？2)作为产品发行方的华宇国信，有无发行此类产品的金融机构资质；3)华宇国信的《私募基金投资管理人登记证书》的颁发机构是“中国证券投资基金业协会”，而非“中国证券业监督管理委员会”，两者批准的金融单位有何资质上的区别？4)线下业务合同中，为何没有关于满期返本逾期的违约成本条款？5)华宇国信贷款合同的借款主体是否跟43号文冲突？3.直属营业部人员发展与招聘由于对总部机构发展思路和策略缺乏深入的认识和了解，同时受到多年来保

7、险机构筹备的惯性思维，在机构发展筹备方面在11月工作中出现了些偏差，在总部机构发展部领导的指导和沟通下，逐步跟上了总部的发展思路，并有了新的机构发展认识和感悟：1)员工制队伍筹建不同于保险代理人队伍筹建；2)市场、产品的不同也决定了队伍的筹建不能冒进，要稳步前行，用个人复制、营业部复制孵化的方式进行机构发展；3)销售队伍的核心价值体系，是销售技能、管理和销售文化的传承，这是我们队伍组建前期非常重要的核心，用邱总比较朴素的话来讲，“我们做的是风口上的事，但我们不能做风口上的猪，风口一过，就树倒猢狲散”。截止目前，河南分公司已有三位营业部总监（两位直属、一

8、位县区），每位总监均有一位待入职的营业部经理，初步面谈的近十位理财经理，均以兼职身份参与产品学