农商银行人民币冠字号码记录管理制度[汇编]

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1、WORD整理版*农商银行人民币冠字号码记录管理规定第一章总则第一条为有效维护金融消费者权益和人民币信誉，建立健全*农商银行(以下简称“本行”)人民币涉假纠纷举证机制，落实中国人民银行关于人民币冠字号码管理的相关要求，特制定本规定。第二条本规定所称冠字号码是指人民币各币种用于记录发行序列的冠号和数字编号的组合。第三条本规定适用本行各营业网点。第二章部门职责第四条总行电子银行部是本行人民币冠字号码记录、存储设备的管理部门，主要履行以下职责：(一)根据人民银行对人民币冠字号码管理要求，结合本行业务发展情况，制

2、定人民币冠字号码记录、存储设备的采购和升级计划；(二)负责对营业网点使用相关设备进行人民币冠字号码记录、存储和查询工作的指导和监督；(三)做好各类冠字号码记录机具设备定期巡检和升级工作；(四)按照当地人民银行要求做好人民币冠字号码信息联网工作。第五条总行运营管理部是本行人民币冠字号码信息记录的管理部门，主要履行以下职责：(一)负责制定本行人民币冠字号码信息记录业务管理制度及相关业务规程；专业学习参考资料WORD整理版(二)根据各网点记录的人民币冠字号码做好反假币和反洗钱工作；(三)负责本行人民币冠字号码

3、记录相关数据统计及文字资料报送工作。第六条各营业网点是本行人民币冠字号码的记录、存储的执行机构，主要履行以下职责：(一)做好清分机、A类点钞机、自助设备日常清洁及维护工作；(二)按要求做好日常现金收付业务的人民币冠字号码信息记录、存储工作；(三)定期导出清分机、A类点钞机、自助设备存储的人民币冠字号码数据信息，通过U盘和PC端备份存储；(四)根据总行要求做好人民币冠字号码相关数据统计及资料报送。第三章冠字号码管理第七条各营业网点对外营业窗口均应配备有记录冠字号码功能的A类点钞机，柜员办理现金收付业务须经

4、A类点钞机清点记录冠字号码。第八条自助取款机加钞，现金须经清分机或A类点钞机清点记录冠字号码，同时在《*农商银行自助设备加钞/轧账登记簿》上登记清分机或点钞机编号及记录时点。第九条专业学习参考资料WORD整理版对未加装冠字号码记录模块的存取款一体机，不得开启循环功能，加钞参照自助取款机执行，对存款箱取出的现金应通过A类点钞机或清分机记录冠字号码，并在相关登记簿登记清分机或点钞机编号及记录时点。第十条分理处上缴支行、支行上缴现金管理中心、现金管理中心上缴市人行，对缴存现金纸币均须通过清分机或A类点钞机清点

5、记录冠字号码；支行对网点、现金管理中心对支行缴存的现金，各网点从支行、支行从现金管理中心提取(包括现金管理中心从人民银行提取钱捆直接分发给网点)的现金，应通过A类点钞机记录冠字号码后，再分发给柜员对外办理支付，从现金管理中心领取的已经现金管理中心记录冠字号码的纸币钱捆，可不再重复记录。清点清分机或点钞机编号及时点等情况应在相关登记簿上登记。第十一条各营业网点应对记录的冠字号码数据信息进行妥善保存，防止数据丢失。现金管理中心配备专用移动硬盘，由现金管理中心出纳柜负责人负责定期(最长不超过10天)将清分机和

6、点钞机记录的冠字号码信息导出保存至移动硬盘及PC电脑；各营业网点由会计主管或网点负责人负责按月将A类点钞机记录的冠字号码数据信息保存至专用U盘(硬盘)及网点PC端或服务器上，对冠字号码数据信息实行双备份。第十二条各营业网点对存取款一体机记录存储的冠字号码应指定人员按期（最长不超过7天）在本机上保存冠字号码文件，按规定打印并保存流水日志。第十三条专业学习参考资料WORD整理版各种记录设备生成的冠字号码文件至少应包含以下要素：网点名称(金融机构代码)、业务类型(取款机、存取款一体机或柜台)、机具编号、记录日

7、期、时间、版别、币值、冠字号码文本及冠字号码图像。第十四条会计主管或网点负责人应对存储的冠字号码文件的进行抽查验证，检查冠字号码文件要素，特别是冠字号码图像保存的质效性情况。抽查情况应在相关登记簿上记录。第十五条冠字号码文件保存时长不少于6个月，储存设备内存储量允许尽可能延长保存时长。第十六条各营业网点应不定期（每月不少于一次）对冠字号码记录设备进行校验，确保设备记录功能正常运行。校验方式为:一是在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行验证；二是点钞机具开机时进行测试；三是在

8、自助设备加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证。第四章冠字号码查询第十七条各营业网点应妥善处理客户冠字号码查询事项。客户对网点或取款机上取出的纸币真伪有异议时，应在办理取款业务之日起7个工作日内(含取款当日，携带有效证件、有异议纸币或假币收假凭证、办理存/取款业务的卡、存折或存/取款凭证等证明资料，向办理业务的网点或取款机所在网点提交《人民币冠字号码查询申请表》【1】专业学习参考资料WORD整理版，如委托第三方代理查询的，代理人除应提供上述