申请牌照指南(全)

《申请牌照指南(全)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、申请牌照指南中请牌照指南:信用机构（包括银行）离岸金融机构（包括离岸银行）1金融公司金融中介公司及其他金融机构2兑换店（包括兑换柜台）现金速递公司不包括经营保险业务及/或管理私人退休基金的金融机构。有关中请资料请提交到下列地址：澳门金融管理局银行监察处澳门东望洋斜巷24—26号电由:dsb@amcm.gov.mo电话:+85383952388传真：+85328301132内容A部份.许可制度简述B部份.申请程序C部份.批给许可的要求/条件及申请须提交的资料：1.设立信用机构2.住所在外地之信用机构在澳门开设分行3.住

2、所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处4.设立或开设离岸金融机构5.设立金融公司6.设立金融中介公司或其他金融机构7.设立兑换店或特定机构从事兑换业务8.设立现金速递公司D部份.储值卡业务的附加资料要求A部份——许可制度简述1.澳门金融管理局（AMCM）,根据三月十一円第14/96/M号法令核准之组织章程，获授权向澳门特别行政区行政长官（行政长官）提出建议及辅助制定和实施货币及金融政策，并维持金融体系的稳定。申请种类2.根据上述授权及下述法例，AMCM通过其辖下的银行监察处负责处理下列种类的许可申

3、请，并向行政长官提出意见：（a）在澳门设立信用机构3（七月五日第32/93/M号法令核准之《金融体系法律制度》）；(b)住所在外地之信用机构在澳门开设分行(七月五円第32/93/M号法令核准之《金融体系法律制度》)；(c)住所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处(七月五日第32/93/M号法令核准之《金融体系法律制度》)；(d)设立或开设离岸金融机构4(十月十八円第58/99/M号法令)；(e)设立金融公司5(二月二十六日第15/83/M号法令)；(f)设立金融屮介公司6或不视为信用机构的金融机构

4、7,不包括由特别法例规范的机构(七月五日第32/93/M号法令核准之《金融体系法律制度》)；(g)设立兑换店(九月十五日第38/97/M号法令)及特定机构从事兑换业务(九月十五闩第第39/97/M号法令)；(h)设立现金速递公司8(五月五日第15/97/M号法令)。如何进行申请拟提交中请取得许可的实体，应按木指南B部份的中请程序办理。中请许可的各类要求/条件及所需文件与资料在C部份均有说明。信用机构申请人如果计划发行储值卡，需提交登记的资料包括：相关机构的详细资料、特定人员如股东、董事和具管理权力的人士及外部核数师的

5、身份资料及D部份之附加资料。审核的考虑因素4.行政长官将根据申请的个案情况批给许可。批给许可的决定将特别考虑申请机构。(a)机构的0标是否符合澳门特区政府实行之经济及金融政策；(b)机构业务计划的可行性；(c)主耍出资11股东的适当性、董事会12成员及/或实质管理业务人员的适当性;(d)如属信用机构的许可申请，该机构能否确保信托予其之款项之安全；(e)人力、技术和财务资源及风险管理和公司治理的适足性；(f)机构现时/未来所属集团的结构和特点；(a)促进澳门金融体系稳定和发展的附加价值。4.此外，在适用的情况下，海外当

6、局的监管水平也将是考虑的因素之一。这包括：相关监管的能力、与AMCM合作的积极性和能力及其符合巴塞尔有效银行监管核心原则的程度。5.在批给许可时，行政长官可订定相关机构须遵守的任何要求或特别条件，尤其是设定资金的来源之条件及对该等资金的使用作出限制。登记和监管6.所旮获许可的机构在开始业务前必须在AMCM作特别登记。7.除上述对获许可机构的登记要求外，住所在澳门之获许可机构的董事会和监事会成员，及住所在外地之获许可机构的分行经理，在履行职责前，均须在AMCM登记。8.对于住所在澳门之获许可机构的股东，其相互之间任何有

7、关行使表决权的协议须在AMCM作登记，否则协议无效。股东取得或增加主要出资须经AMCM批准，否则不得行使其己取得之表决权。9.获许可机构受AMCM所监管，而监管行动包括在机构办公地点的现场审查。获许可机构应熟悉AMCM的监管政策和程序，并根据AMCM所订定之期限，以指定方式提交会计、统计及信息性质等资料。适用于获许可机构的相关法律、规章和指引请查看AMCM网页。10的下列相关因素：(a)机构的目标是否符合澳门特区政府实行之经济及金融政策；(b)机构业务计划的可行性；(c)主要出资11股东的适当性、董事会12成贝及/或

8、实质管理业务人贝的适当性;(d)如属信用机构的许可申请，该机构能否确保信托予其之款项之安全；(e)人力、技术和财务资源及风险管理和公司治理的适足性；(0机构现时/未来所属集团的结构和特点；(g)促进澳门金融体系稳定和发展的附加价值。B部份一申请程序1.准备提交许可申请的实体应尽早与AMCM银行监察处联系，以便在其提交正式申请前讨论有关计划、批准