《银行加强基础管理工作经验材料》

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1、银行加强基础管理工作经验材料银行加强基础管理工作经验验材料近年来，我行以责任任落实与创新驱动为抓手，进进一步完善机制建设，在基础础管理“精细化”上下功夫、、出实招，实现了业务发展与与基础管理同步提升的良好局局面。2014年，我行基基础管理取得的主要成效有：：一是全行基础管理上台阶，，内控评价等级管理继续保持持一类行，内控评价水平居系系统内第2位，较上年提升22个名次；二是风险管控能力力显著提升，信贷风险评价等等级上2个等级，被评为A++级；三是案防建设卓有成效效，全行无重大差错、责任性性事故与案件发生，连续实现现3年平安运行。我行在基基础管理

2、上的主要做法是：一、抓责任落实，全面构建建“大内控、大案防”体系为把“一岗双责”落到实处，，我行进一步深植合规理念，，从抓分层责任落实入手，努努力构建“大内控、大案防””体系。一是两级行党委责责任抓落实。一方面，20114年，我行出台了《邵阳分分行内控案防工作考核规则》》与《邵阳分行巩固一类行工工作意见》，进一步落实市县县两级行党委的主体责任，两两级行党委将内控案防的重点点、难点问题提交党委会与行行务会讨论决策，明确责任，，共同解决，共同推进。另一一方面，对支行和支行班子的的责任落实重奖重罚，将内控控评价结果与县级支行绩效考考核的挂钩，并将其

3、权重提升升至12%；从支行与支行班班子两个维度，对内控一类行行创建的单位分别按3万元和和1万元的同奖同罚。二是是落实部门一岗双责。是开展展尽职监督竞赛活动。由内控控合规部牵头组织本部部门每每半年开展一次尽职监督竞赛赛活动，对发现问题互点互评评，评选出3个优秀部门给予予表彰奖励，纪委书记与分管管行长分别对考评后3位的部部门进行戒勉谈话。做实案防防精细化管理。按“三农”、、对公、个金与大后台四大板板块分别出台案防精细化管理理方案，由内控与法律合规部部牵头实施，并将案防细化管管理的具体工作要求嵌入到各各个工作环节。强化部门尽职职监督责任。对季度尽职

4、监管管发现的问题，在季度案防分分析会上，明确整改责任、整整改措施，并对支行进行统一一整改工作布置，提高效能。。对部门尽职监督检查遗漏重重大问题、漏报或不报的，在在绩效考核平衡计分卡上对部部门、部门负责人与部门监管管员分别扣5分。三是落实实网点案防责任。一方面，以以健全网点班子与党支部的建建设为抓手，进一步明确网点点班子的案防责任，并将网点点案防责任分解到每位班子成成员，明确网点纪委委员，将将纪委监督责任延伸到一线网网点，在全行81个网点将运运营主管配为网点党支行纪委委委员。另一方面，以合规网网点创建为抓手促网点合规管管理，分别对创建合规示范、

5、、达标的8000元、30000元，明确网点负责人奖励励权重20%，网点运营主管管权重30%，其他成员500%，对合规创建不达标的网网点，对相关责任人同比例停停发3000元绩效工资；出出台《邵阳分行2014年网网点穿透考核》，对网点基础础管理实行穿透式考核，明确确基础管理权重50%，并配配备45万元绩效工资用于季季度考评。二、抓创新驱动动，破解基础管理四大难题员工行为管理难度大，中层层干部断层、运营欠规范和信信贷基础管理薄弱，是多年来来一直困扰我行经营管理与制制约我行业务发展的四大难题题。为破解四大难题，我行从从抓制度创新与制度执行落实实入手，

6、做了以下几方面的工工作：一是前移案防关口。。针对农户贷款不良压控难、、民间融资行为多发与员工操操作违规问题多的问题，我行行采取针对性措施前移案防关关口。在信贷监测上：加强民民间融资清理。2014年44月，我行与所有法人客户和和大额个贷客户签订《关于不不参与或主动退出民间融资行行为的协议》，对参与民间融融资的，我行等额核减用信或或一定程度核减授信直至退出出。开展负面信息搜索，每月月对逐个客户在互联网上输入入关键信息点排查负面信息，，前瞻性地做好风险应对处置置。开展信贷客户风险排查，，2014年9月，对法人信信贷客户的法人代表与股东及及其配偶、财

7、务主管等人的信信用卡进行全面清理，对大额额透支与频繁透支的分类压降降授信或退出。2014我行行压缩或退出客户8户，压缩缩与退出金额6300万元，，如退出参与民间融资的洞口口县某食品有限公司，全部收收回800万元的贷款。在农农户贷款管理上：以优化担保保结构与客户分类管理为抓手手，积极退出联保类农户小额额贷款，2014年，我行联联保类农户小额贷款占比压缩缩到3.1%，比3年前下降降30.6个百分点；对全行行农户小额贷款实施分类管理理，根据客户诚信与经营状况况将客户分成支持、逐步退出出与坚决退出三大类，3年来来，退出高风险类农户小额贷贷款1.12亿

8、元。20144年，在全省农户贷款不良率率与不良余额实现双升的大背背景下，我行农户贷款不良余余额得到有效控制，不良率从从一度全省最高压降到低于全全省平均水平4.6个百