金融金融论文范文-研讨论涉众型金融犯罪word版下载

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1、金融金融论文范文:研讨论涉众型金融犯罪word版下载论涉众型金融犯罪论文导读：本论文是一篇关于论涉众型金融犯罪的优秀论文范文，对正在写有关于金融论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：［摘要］涉众型金融犯罪是近年来危害突出的一类犯罪，它极大地侵害了群众的经济利益，扰乱了正常的金融及经济秩序。涉众型金融犯罪具有涉及面广、潜伏期长、涉案金额大，牵涉复杂利益关系等特点,反映了犯罪打击、利益调整等方面存在的理由，折射了转型期金融体制及管理的缺陷。在治理上需多措并举•抓住重点环节查处重点案件,完善金融

2、管理。规范善后处理，做好投资者宣教工作。［关键词］涉众型金融犯罪成因特点防治一、涉众型金融犯罪概述涉众型金融犯罪，是指发生在金融领域，具有涉众属性的经济犯罪。2000年以来，我国的金融业发展迅速。银行股改善展顺利，证券市场日益规范，为经济增长提供了良好的金融支持。国家宏观调控的力度加大，中小企业的融资需要进一步增强，金融发展的良好态势，也带动了公众的参与热情。金融环境的变化，为涉众型金融犯罪的肆虐提供了一个广阔的平台。2010年前3季度，在全国刑事案件同比上升5.3%的情况下，经济犯罪案件同比上升

3、19.9%。其中，涉众型金融犯罪占经济犯罪总数的约1/5,涉足非法吸收公众存款、集资诈骗、证券犯罪、假币犯罪等领域，侵害面广。二、涉众型金融犯罪的主要表现形式涉众型金融犯罪的犯罪形态涉及到非法传销、擅自发行股票、债券，销售原始股等，但主体是诈骗和吸存性质的非法集资类犯罪行为。此类犯罪活动'由于涉及利益群体多、涉案金额人、作案区域跨度广、周期长，处置的难度非常大。（一）打着销售基金和原始股的旗号非法集资犯罪行为人所推销的原始股和基金是非法的。为增强其诱惑力,犯罪行为人进行了巧妙的包装。他们宣称原始股

4、和基金是私募发行，股票发行方将来耍在海外上市，股票升值潜力巨大。基金投向是外国实业公司，实力非凡，回报丰厚。（二）依托大项目非法集资在市场经济体制下，国家根据国内外经济形势频繁出台宏观调控政策成为常态。犯罪行为人利用这些政策背景，设置了宏大的经济实体项目，对外宣称这些项目经过主管部门的审批，符合国家和社会利益，政府是支持的，其回报是有保障的。如亿霖木业公司以“万里大造林”项目集资项目，万物春公司以梅花鹿养殖项目集资。生态源公司以支持奥运为名集资。（三）以促销手段为名非法集资在商品流通加快的今天，商

5、品推销手法名目繁多。犯罪行为人借用其中一些便于操作的手法，以商品促销之名，行非法集资之实。如事先签订协议，行为人卖出产品或服务，客户再按协议出租给行为人，享受固定收益。有的犯罪行为人采取收会费、加盟费形式。有的设计了“快速积分”的办法。有的将实体资产的使用权分为等额单位转让。行为人的真实目的是非法集资。（四）“传销”型非法集资犯罪行为人以某商品或无实际内容的对象为载体，采取提成和高额返利的办法，激励缴纳入门费的参加者发展会员以获得酬劳。会员发展越多，其集资额越高。（五）非法销售金融商品进行非法集资

6、（六）非法销售互联网虚拟产品进行非法集资利用网络技术构造出互联网上的“虚拟”产品，如“网上店铺”、“网络黄金”等，通过现代科技光环包装来非法吸引资金。（七）非法金融组织的非法集资利用非法的金融组织如“标会”、“抬会”或“草根金融”渠道进行非法集资。三、涉众型金融犯罪的特点（一）利益性涉众型犯罪涉及的是大范围内群众的利益。由于许多群众纷纷投资入股，犯罪分子瞄准的是大量群众的投资款。个人的资金是少的,但是在形成规模效应后，其总量很大。绝大部分参与集资的群众属于弱势群体，有下岗工人、城市低保户、农民等。

7、有很多人把一生中的血汗钱都拿了出来，还有的把房子抵压给他人，甚至卖掉，还有的向亲戚朋友借钱参与集资。（二）行骗名冃关乎民生犯罪分子之所以能够诱使广大群众受骗上当，其“骗点”契合百姓关心的事项。犯罪分子以与群众生产生活相关领域的项目，用高额回报来吸引群众参与。以投资墓地、招募空姐、投资奶牛、种植、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。这些名目似乎看得见，摸得着，贴近群众日常生活，解决某方面生活需求，如：北京蒙京华投资有限公司以投资奶牛、按月支付高额回报并到期回购的方式，非法吸收了2900多

8、人的投资款，资金高达2.9亿余元；诈骗者在北京成立一家公司，以“投资墓地”为名目，与400余名投资人签订所谓的《委托销售协议》骗取高额佣金，疯狂敛财700余万元。（三）涉案金额普遍较大，大要案较多如2008年1〜11月，全国公安机关就非法集资类罪名立案就达1416起，涉案金额100亿以上，平均案值约700万元。如辽宁营口东华经贸（集团）公司以发展养殖蚂蚁为名，非法集资近30亿元；北京亿霖木业公司案涉案金额总计16.8亿元。（四）融资名冃多，操作手法新，组织程度高由于经济的快速发展，