财务公司资金备付管理研究

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1、为了确保“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备正常使用，我校做到安装、教师培训同步进行。设备安装到位后，中心校组织各学点管理人员统一到县教师进修学校进行培训，熟悉系统的使用和维护。财务公司资金备付管理研究　　摘要：财务公司作为大型企业集团的内部银行，面对复杂多变的内外部形势，既要配置营利资产的资金，又要留足结算负债的资金，实现资金存量、流量与增量的高效管理，资金备付管理体系构建至关重要。　　关键词：企业集团财务公司资金备付资金集中存款结构客户类型　　中图分类号：文献标识码：A　　财务公司是企业集团在发展过程中，为提高资金使用效率成立的

2、非银行金融机构。自1987年第一家财务公司诞生，伴随着中国经济的崛起，企业集团财务公司也得到了飞速发展。经过三十年的发展，截止XX年末，全国已有236家大型企业集团设立了财务公司，行业遍及电力、石油、石化、钢铁等30多个行业。在服务企业集团的过程中，财务公司正成长为中国金融市场上促进产融结合的一支不可忽视的力量。　　作为集团内部银行，财务公司面对复杂多变的内外部形势，既要配置营利资产的资金，又要留足结算负债的资金，实现资金存量、流量与增量的高效管理，资金备付管理体系构建的至关重要。　　1企业集团财务公司资金备付管理的现实需求　　日趋

3、严格的监管要求为了充分发挥“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备的作用，我们不仅把资源运用于课堂教学，还利用系统的特色栏目开展课外活动，对学生进行安全教育、健康教育、反邪教教育等丰富学生的课余文化生活。为了确保“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备正常使用，我校做到安装、教师培训同步进行。设备安装到位后，中心校组织各学点管理人员统一到县教师进修学校进行培训，熟悉系统的使用和维护。　　资金的流动性是金融机构的生命线，根据当前“强管理、控风险、回本质”监管要求，季度MPA考核、支付压力测试以及相关文件的密集下发，昭显了监管机构对于流动性管理

4、安全底限的提升，这些监管要求决定了财务公司资金备付管控的宽度。　　产融结合的集团定位　　为满足企业集团资金资源的优化配置，实现财务公司对集团内部资金运动的时间差和空间差的高效利用，发挥资金聚集形成的最大合力，这些功能定位要求决定了资金备付管控的深度。　　稳健发展的公司需要　　财务公司建设一体化的资金调度体系，围绕资金要素，提高资金效率，实现流动性、营利性、安全性的动态平衡，决定了资金备付管控的本质。　　2企业集团财务公司资金备付管理的影响因素　　企业集团的各成员单位，因生产周期、地域甚至行业的差异，产生的沉淀资金为财务公司归集，要满

5、足资金资源的优化配置，实现集团内部资金运动的时间差和空间差的高效利用，财务公司资金的备付管理需要考虑以下影响因素。　　资金计划为了充分发挥“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备的作用，我们不仅把资源运用于课堂教学，还利用系统的特色栏目开展课外活动，对学生进行安全教育、健康教育、反邪教教育等丰富学生的课余文化生活。为了确保“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备正常使用，我校做到安装、教师培训同步进行。设备安装到位后，中心校组织各学点管理人员统一到县教师进修学校进行培训，熟悉系统的使用和维护。　　财务公司作为集团内部银行，成员单位资金计划报

6、送的准确性、及时性直接影响到其资金的备付头寸额度及调度效率。成员单位每周报送资金计划，成为财务公司资金调度的直接依据。　　存款结构　　活期存款、通知存款、定期存款于负债端的占比及结构，直接决定了资金中存量资金甚至是沉淀资金的底线、流量资金的流速。如说仅存款稳定性而言，定期存款最强、通知存款次之，活期存款居末，即在财务公司存款结构中，定期存款和通知存款占比较大者，备付头寸所需较少。　　客户类型　　在客户结构中，成员单位所处的行业、发展阶段、职能定位直接影响着存款稳定性。比如经营期的成员单位资金流入主要为销售收入，资金流出则主要为成本支

7、出，收入与支出具有明显的大进大出特点；再如建设期、施工期的单位存款流主要为资本金及贷款资金流，支出则因受项目建设与审批进度影响；还有具有一定职能定位的成员单位虽然在资金整体负债占比不一定大，但其资金调拨有一定体内循环、个别时点大额快进快出的特点，直接影响财务公司的备付安全。　　货币环境为了充分发挥“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备的作用，我们不仅把资源运用于课堂教学，还利用系统的特色栏目开展课外活动，对学生进行安全教育、健康教育、反邪教教育等丰富学生的课余文化生活。为了确保“教学点数字教育资源全覆盖”项目设备正常使用，我校做到安装

8、、教师培训同步进行。设备安装到位后，中心校组织各学点管理人员统一到县教师进修学校进行培训，熟悉系统的使用和维护。　　当期的货币政策和监管政策，决定了成员单位和财务公司外部融资的规模、难易、价格，进而影响到资金的来源、使用、备付，特别是