青岛保险中介市场清理整顿工作方案

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1、青岛保险中介市场清理整顿工作方案根据保监会2014年保险中介监管工作会议精神和保险中介市场清理整顿工作方案要求，制定本方案。一、开展清理整顿工作的重要意义和基本原则保险中介市场一端连着保险消费者，一端连着保险公司，在专业技术、资源渠道等方面发挥着重要的桥梁和纽带作用，是保险市场不可或缺的重要组成部分。保险中介市场的规范，事关保险消费者权益保护，保险市场竞争秩序和保险行业的安全稳定，是保险业发展和保险监管工作的大事。十多年来，我国保险中介市场为促进保险业发展发挥了重要作用，但仍处于发展初级阶段，市场体系不健

2、全、经营管理薄弱、风险隐患较多、监管覆盖面和有效性不足等问题突出，与科学发展的要求不相适应。开展保险中介市场清理整顿工作，摸清真实状况，排查化解风险隐患，规范市场秩序，能够有效净化市场环境，是解决突出问题的迫切需要。开展保险中介市场清理整顿工作，着力改革创新，统筹推进发展与监管的顶层设计，破除体制机制障碍，是贯彻十八届三中全会精神、全面深化改革的重要举措。开展保险中介市场清理整顿工作，推动形成科学合理的市场体系、公开透明的市场规则、规范有序的竞争格局，是实现保险中介行业又好又快科学发展的必然要求。我们要充

3、分认识到这次市场清理整顿的重要意义，与保监会保持高度一致，摸清青岛保险中介市场的基本情况，规范市场秩序，为全国范围内的清理整顿工作提供基础详实数据资料和深化改革的意见建议。在市场清理整顿的过程中，按照保监会要求，要遵循规范市场与促进发展相结合、支持改革与保持稳定相结合、鼓励创新与防范风险相结合、顶层设计与基层试点相结合、统一部署与分步实施相结合、集中整治与长效机制相结合的六结合基本原则。二、开展清理整顿工作的总体目标近期目标：通过摸底排查，摸清青岛保险中介市场的基本情况，突出的违规问题和风险隐患。通过加强

4、集中整治，规范整顿市场秩序。通过加强非现场监测，防范化解风险隐患。长期目标：按照保监会统一部署，结合青岛保险中介市场实际，修订完善各项监管制度，优化监管环境；进一步完善市场环境，积极争取改革创新试点，理顺中介市场体制机制，促进青岛保险中介行业健康可持续发展。三、清理整顿工作的主要任务和工作要求清理整顿工作共分为摸清底数、整顿秩序、深化改革、建章立制和总结提高五个阶段，从保险专业中介市场、保险兼业代理市场和保险营销三个层面入手，各层面主要完成五项重点任务。专业中介市场（一）第一阶段：摸清底数1.主要内容一是

5、机构情况，保险专业中介机构许可证是否有效，经营管理是否正常可持续等。二是人员情况，保险专业中介机构从业人员真实情况。三是业务情况，保险专业中介机构业务经营异动、参与政策性保险业务、寿险中介业务经营管理模式等。四是制度情况，梳理保监局制定的相关规范性文件的合法性和合理性，摸清保险专业中介机构和保险公司制定的相关经营管理制度是否合法和管用。五是风险情况，对保险专业中介机构虚构业务、虚假理赔、挪用侵占保费、传销和非法集资、不当股权激励、销售误导等突出风险进行摸底排查。2.工作要求保险行业协会应当按照清理整顿工作

6、的总体要求和第一阶段的具体要求，组织会员单位对机构和业务的真实性和合法性进行行业自查，并将自查方案、自查报告报送保监局。保险专业中介机构法人机构及分支机构应根据摸底排查的主要内容，认真填报第一阶段的相关表格，查找机构内控制度及执行过程中的薄弱环节，梳理业务经营及财务管理中存在的问题，全面评估企业内外风险，及时向保监局报送相关表格和自查报告。保险公司省级分公司应根据摸底排查的具体内容，对专业中介渠道业务是否依法合规、相关内控和风险防范制度是否健全和有效实施，是否通过保险专业中介机构谋取非法利益等问题，认真开

7、展自查，及时向保监局报送相关表格和自查报告。（二）第二阶段：整顿秩序1.主要内容一是重点抽查。保监局在对第一阶段摸底排查情况进行分析评估的基础上，对于自查不认真、不配合及风险隐患较大的保险专业中介机构进行重点抽查，抽查家数不少于3家，并根据抽查情况延伸检查相关保险公司。二是窗口指导。对摸底排查中发现保险专业中介机构存在长期未发生业务、无法取得联系、由保险公司员工实际控制、风险隐患大等情形的，依法分类规范处理，必要时依法要求其退出市场。三是及时处置风险。在摸底排查过程中发现风险，要切实按照打早打小、从严从快

8、的原则，果断、稳妥地处置，守住风险底线。四是分析制度缺陷。对保险专业中介市场存在的体制、机制缺陷，分析其产生的原因，为下一步深化改革和建章立制打好基础。2.工作要求保险公司省级分公司对于摸底排查中发现的专业中介渠道存在的违法违规问题要及时纠正，有效防范化解风险隐患。规范保险中介业务渠道管理制度建设，规范保险中介合同关系管理，强化中介渠道部门管理和人员处置，并按要求向保监局报送整改报告。保险专业中介机构对于摸底排查中发现的违法违