年内9监管函涉高管任职，保监修订任职规定强化把关

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1、年内9监管函涉高管任职，保监修订任职规定强化把关12月140,保监会发布公告，称为进一步加强和规范对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，促进保险公司稳健经营，保监会对《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》进行修改，并形成征求意见稿，面向社会公开征求意见。据了解，2010年，保监会发布《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010）2号），2014年，对该规定进行一次修改。此次，保监会进一步修改规定，蓝鯨财经对比最新征求意见稿及2014年修改版，粗略统计发现，保监会此次宽严相济之下，更加倾向强化从严监管，并对保险公司高管任职资格、日常监管等进行新

2、增、细化规门槛提升：七处修改、细化，保监会加强对保险企业高管任职监管蓝鲸财经对比2014年修改版发现，此次征求意见稿新增、细化、强化多项规定：一是，最新意见稿中第二十三条，是新增对保险机构董事和高级管理人员兼职的规定。规定明确指出，保险机构董事及高管，不得同时担任两家保险公司董事长，但兼任的保险公司同属一家保险集团公司或者保险集团公司董事长兼任子公司董事长的除外;不得同时担任同一家保险公司的董事长和总经理;不得同时担任同一家保险机构内三个以上高级管理人员职务，但兼任总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人等中国保监会规定承担特定职责的人员除外。二是，保监会延长

3、了对于董事、高管任职前是否受过处罚的考察期限，加强了对保险高管守法的考量。蓝鲸财经对比发现，2014年版保险公司高管管理规定中，第二十一条规定，保险机构拟任董事、监事或高管人员，若申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚，保监会将不予核准其任职资格。而在此次新规中，规定修改为“申请前2年内受到保险监督管理机构警告或者罚款的行政处罚”。三是，此次新规中，保监会加强联合监管。保监会明确指出，若保险机构拟任董事、高管“因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应在保险领域实施相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的”，保监会将不予核准其任职资格。据了解，今年8

4、月底，保监会联合发改委、央行等31个部门联合发布《关于对保险领域违法失信相关责任主体实施联合惩戒的合作备忘录》，加强联合惩戒。四是，门槛要求趋严，监管对保险机构高管专业生疏提出要求。此次征求意见稿中第三十五条，保监会明确新增规定，保险机构董事、监事或者高级管理人员若存在“超过3年未从事保险业”情况，其任职资格自动失效。对于此项规定，熟悉保险行业的律师对蓝鯨财经表示，该类情形主要存在于股东单位人事调整，使得相关任职资格出现任职后中断超过3年而失效”的情况之中。五是，细化监管，此次保监会对于保险机构拟任董事、监事或高管的尽调材料进行了细化，并新增考察三项内容：第一，“拟任董事、监事或者

5、省级分公司总经理助理以上职务高级管理人员的任前调查报告，任前调查报告应当对保险机构就拟任人员是否符合任职资格条件进行调查的过程及结果进行详细记录”;第二，“接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书”，第三，“任职前在原任职保险公司担任董事、监事或高级管理人员职务，根据中国保监会规定应当进行离任审计的，其原任职保险公司出具的最近一次离任审计报告或者审计意见”。六是，新增对“不适当人选”的界定，此次意见稿中，多次提及“被监管认定为不适当人选”，对此，保监会明确规定，保险机构董事、监事和高级管理人员在任职期间，若出现“策划、组织、指使、参与所任职机构不配合依法监管”，“5

6、年内受到保险监督管理机构或其他金融监管部门行政处罚累计达到2次”，“5年内被保险监督管理机构出示重大风险提示函、监管函累计达到3次，或者3年内被监管谈话累计达到3次”，“在重大群体性事件中失职、渎职，造成恶劣影”以及“保监会根据审慎监管原则认定的其他情形”，将被认定为不适当人选。七是，宽严相济，在一些规定细化、趋严情况下，保监会也根据行业具体情况，对一些条例进行了适当放宽的修改。如，在2014年修改的管理规定中，对于临时负责人的任职期限规定为“不得超过3个月”，而此次意见稿中，该期限放宽为“累计不得超过6个月”。今年9封监管函涉高管任职问题，监管加严已有端倪蓝鲸财经发现，就在今日意

7、见稿发布的前一天，12月13日，重庆保监局对恒大人寿重庆分公司下发行政处罚决定书，因恒大人寿彭水支公司经理免职、临时负责人任职的报告10个工作日内未向重庆保监局报备，对恒大人寿重庆分公司处以罚款6000元的惩罚。而董事会运作问题一直是保监会今年监管的重点之一，据蓝鲸财经不完全统计，今年以来，保监会披露的36封监管函中，16封监管内容涉及险企在“三会一层”运作中存在的问题，其中涉及到此次发布意见稿中相关要求的监管函有9封，从出现比例来看，险企董事、监事及高管人员任职中存