第4章：银行理财产品

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1、实用标准文案考点11.（判断）2005年11月正式实施的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》标志我国银行个人理财业务达到了新水平A对B错考点22.（多选）以下属于产品开发主体信息的有A产品发行人B托管机构C投资顾问D产品客户E产品标的物练习题考点11.（单选）（C）年，第一个银行理财产品问世，标志银行个人理财业务达到新的水平A2000B2001C2002D20042.（多选）2005年11月到2008年中期是银行理财产品市场发展阶段，这一阶段的特点是(ACD)A产品数量飙升B产品数量平稳上升C产品类型日益丰富D资金规模创

2、新高E产品风险越来越低考点23.（单选）银行理财产品发行人(D)A托管机构B投资顾问C基金D商业银行4.（多选）投资顾问指为商业银行理财产品所募集资金（如理财资金成立的信托财产）投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，包括(ABCDE)A基金B阳光私募基金C资产管理公司D证券公司E信托公司5.（判断）一般而言，资金托管人主要由符合特定条件的基金担任A对B错考点36.（判断）根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）。（A）A.对B.错精彩文档实用标准文案7.(单选）根据监管要

3、求，理财产品的销售起点不得低于（B）万元人民币（或等值外币）。A.1B.5C.10D.158.(判断）客户风险承受能力主要是通过银行的客户风险承受能力评估得到的。不同的理财产品风险不同，银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户。（A）A.对B.错考点4（多选）银行理财产品按交易类型可以划分为（AD）。A.开放式产品B.保本产品C.非保本产品D.封闭式产品E.期次类产品9.(单选）银行结构性理财产品通常是无法提前终止的,其终止时事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的（C)风险。A.价格

4、波动风险B.本金风险C.流动性风险D.收益风险10.（单选）商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（D）。A.合规性风险B.战略风险C.法律风险和声誉风险D.操作风险和信用风险11.（多选）从投资类型来看，银行理财产品根据投资或者挂钩的对象可以分为（ABCDE)。A.利率挂钩B.股票挂钩C.基金挂钩D.外汇挂钩E.商品挂钩12（多选）下列关于理财产品的特征信息说法正确的有（ABCDE）。A.银行理财产品按收益或者本金是否可以保全可分为两类：保本产品和非保本产品B.银行理财产品按交易类型可分为两类：开放式产品和

5、封闭式产品C.银行理财产品按期次性可分为两种：期次类和滚动发行D.最常见的银行理财产品风险包括政策风险，违约风险或信用风险，市场风险，利率风险，汇率风险，流动性风险提前终止风险等E.根据市场一般性划分，一个月以内的产品称为超短期理财产品13.(判断）部分保本产品属于保本产品的一种（B）。A.对B.错考点5（单选）货币性理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于引用级别较高，流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（B）。A.国债B.长期股权投资C.中央银行票据D.金融债14.（单选）货币性理财产品具有投资期限，资

6、金赎回，本金，收益安全性高等主要特点。（A）A.短，灵活B.长，不灵活C.短，不灵活D.长，灵活15.（多选）货币性理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于（ABCDE）。A.国债B.金融债C.中央银行票据D.债券回购E.高信用级别的企业债16.（判断）在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（B）A.对B.错17.（判断）货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。这些金融工具的市场价格与利率高度相关，因此属于挂钩利率类理财产

7、品。(A)A.对B.错考点6（单选）下列不属于债券型理财产品的投资对象的是(D)。精彩文档实用标准文案A.国债B.金融债C.中央银行票据D.企业债18.（单选）债券挂钩类理财产品主要是指在和上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。(A)。A.货币市场，债券市场B.期货市场，债券市场C.股票市场，债券市场D.金融衍生品市场，货币市场19.（单选）下列关于债券型理财产品的风险说法，不正确的是(D)。A.如果在理财期内，市场利率上升，该产品的收益率不随市场利率上升而提高B.投资者没有提前终止权C.自然灾害，战争等不可抵抗因素

8、的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财投资收益降低或损失D.投资者有提前终止权20.（单选）商业银行推出的债券型理财产品不适合（C)投资。A.保守型B.进取型C.风险承受能力低者D.稳健型21.（单选)下列不是债券型理财产品的主要特点的是（B）。A.产品结构简单B.投资风险大C.客户预期收益稳定D.投资风