供应链金融培训(分行713)

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1、提供竞争源动力实现企业新价值———郑州分行供应链金融业务讲义二○一○年七月十三日引言是网络锁定？最具增长性的业务是？目录供应链金融概述中信银行供应链金融业务概况郑州分行供应链金融业务介绍供应链金融概述——产生过程全球化竞争方式产业模式金融服务单体企业供应链纵向一体化网链式组织传统金融服务供应链金融服务传统金融服务供应链金融服务供应链金融概述——定义供应商核心企业经销商银行苛刻很少融资很少融资苛刻优惠供销供应商核心企业经销商战略联盟银行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟供销企业是银行很少关注的区域单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。从单个行业出发

2、提供服务以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式关注交易过程，整合物流、信息流和资金流。根据产业特点，跨行业的提供金融服务；供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融概述——几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链金融。产业金融供应链金融的组成部分，指商业银

3、行以对物流和资金流的控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。物流金融金融物流商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融释义概念供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。供应链金融概述——几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：产业金融供应链金融物流金融供应链金融概述——系统构成供应链金融系统构成供应链中小企业成员行为主体（供应链金融产品和服务的生产者和消费者）供应

4、链金融外部环境供应链金融产品体系银行支持型主体核心企业制度环境技术环境法律法规司法体系金融监管体系供应链金融技术电子信息技术供应商信贷产品分销商信贷产品中间增值服务由于涉及到众多利益主体，供应链金融形成了一个相对封闭、具有明确边界的金融生态系统，具体见下图：供应链金融概述——融资特点供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。还款来源自偿性产品设计的基础在于授信项下的资产支持，授信偿还归结于资产项下现金回流，如保理对资金流和物流

5、的全流程控制，如动产抵/质押授信业务操作的封闭性企业的信用评价相对降低，注重债项评级，风险控制重心后移至操作环节的实时监控注重操作风险控制授信用途特定化授信项下的每次出账都对应明确的贸易背景，做到金额、时间、交易对手等信息的匹配。商品融资：Commoditiesfinancereferstostructuredshort-termlendingtofinancereserves,inventoriesorreceivablesofcommoditiesthatcanbetradedattheexchange(suchascrudeoil,metalorc

6、rops);供应链金融概述——典型融资模式经销商网络融资模式（保兑仓）1、经销商、供应商网络融资模式融资模式简介：利用核心企业的信用引入，对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。经销商①签订销售合同核心企业银行④发货⑦再次发货②缴存初始保证金申请开票⑤销货后续存保证金⑥再次签发提货通知单⑧如经销商违约承担保兑

7、责任③交付银票签发提货通知单供应链金融概述——典型融资模式融通仓2、银行物流合作融资模式融资模式简介：银行与第三方物流公司合作，通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务，主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。银行①申请融通仓担保额度仓储公司中小企业③签订借款合同②授信申请③签订反担保合同②推荐客户③签订担保合同④放款②融资申请供应链金融概述——典型融资模式未来仓单质

8、押融资3、交易所仓单融资模式融资模式简介：利用交易所的交易规则以及交易所中立的动