小额贷款公司监管办法

《小额贷款公司监管办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、山东省小额贷款公司监督管理暂行办法为规范小额贷款公司监督管理工作，提高监管工作的质量和效率，依据有关法律、法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发（2008〕23号）、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发（2008〕46号）的要求，制定本办法。第一章总贝！）第一条小额贷款公司是以服务“三农”和小企业为宗旨,从事小额放贷的新型地方金融组织。本办法适用于小额贷款公司主管部门（以下简称主管部门）对辖区内小额贷款公司及其合规经营情况开展的监督管理活动。第二条小额贷款公司监管工作按

2、照属地监管的原则，以风险监管为核心，以自律承诺为基石，根据持续监管、分类监管、重点监管的要求，依法开展监管工作，鼓励和监督小额贷款公司及高管人员履行自律承诺，依法合规经营。第三条省金融办、经济和信息化委、公安厅、财政厅、工商局、人民银行济南分行、山东银监局组成山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议。主要职能是：组织制定试点工作实施意见及相关的管理办法；组织审定市、县（市、区）申报的试点方案；沟通信息，指导各级政府及相关部门做好监管和风险处置工作。第四条省金融办是山东省小额贷款公司省级主管部门，在相关单位和部门的支

3、持配合下，指导和督促小额贷款公司的监管和风险防范与处置工作。省级联席会议其他部门根据职责分工，做好小额贷款公司的监管工作，及时识别、预警和防范风险。第五条市金融办或由市政府指定的负责部门作为小额贷款公司的市级主管部门，在当地政府领导和上级主管部门业务指导下开展工作，负责辖区内县级政府试点方案的审核工作，指导对辖区内小额贷款公司的日常监管和风险防范与处置工作；其他部门根据职责分工，依法加强对小额贷款公司的监管。第六条坚持属地监管原则，做好风险防范和处置工作。各县（市、区）政府是小额贷款公司风险防范与化解的第一责任人

4、，县（市、区）政府明确的部门为小额贷款公司县级主管部门，牵头负责辖区内小额贷款公司申报材料的初审工作，以及日常监管和风险防范与处置工作。第七条坚持以风险监管为核心。各级主管部门要采取多种方式，持续识别、监测、评估小额贷款公司的风险，及时进行风险预警，采取措施，督促小额贷款公司加强对各类风险的防控，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、社会风险等。第八条主管部门要采取现场检查和非现场监管相结合的监督检查方式，加强对小额贷款公司的监管。上级部门可向下延伸检查。市级主管部门要每年至

5、少2次对辖区内小额贷款公司进行现场检查。必要时可由联席会议各部门联合开展检查。开展现场检查时，检查人员不得少于2人。非现场监管工作的内容包括信息收集与核实、风险分析与报告、风险处置与整改、文件归档与管理等方面。第二章监管制度保障第九条建立和实施小额贷款公司主办银行制度。主办银行是指为小额贷款公司提供结算支付、现金收付、资金融入、技术支持、信息咨询等金融服务，并与其建立稳定的合作关系,签有相应合作协议的中资银行业金融机构。小额贷款公司按照自愿、平等、互利、守信的原则，必须选择…家资质良好、管理规范、服务水平高、经营

6、业绩好的中资银行业金融机构，与其建立主办银行关系。在合作协议中，主办银行应承诺在法律允许范围内，向小额贷款公司主管部门提供相应信息，切实发挥主办银行职责。第十条为加强对小额贷款公司的风险监控和防范，由省级主管部门按照自愿、互利原则选择多家中资银行业金融机构作为战略合作银行。战略合作银行以优惠条件对小额贷款公司提供高质量的金融服务。省级主管部门鼓励和指导小额贷款公司选择战略合作银行作为主办银行。在法律允许范围内，战略合作银行根据战略合作协议，为主管部门提供小额贷款公司有关信息，提出防范和化解小额贷款公司风险的措施和

7、建议。第十一条建立和实施小额贷款公司主监管员制度。县级主管部门对县域内每-家小额贷款公司，分别确定1名正式工作人员作为此公司的主监管员，并保持相对稳定。主监管员是其监管服务的小额贷款公司合规经营、风险防范的直接监管责任人。主监管员应具备良好的专业知识、敬业的工作态度。主监管员应与小额贷款公司及其高管人员加强沟通，做好监管服务。主要职责包括：（一）收集有关信息资料；（二）掌握其分立、变更、终止、股东及高管人员变更情况，企业经营情况等；（三）对违法违规行为及时发现、报告和制止；（四）向小额贷款公司通报监管信息及监管文

8、件规定；（五）督促小额贷款公司采取有效措施，落实监管意见。主监管员应遵照有关法律法规要求，坚持依法监管,不得干预小额贷款公司正常经营，不得徇私舞弊或滥用职权。主监管员有以下职权：（…）不受干涉，独立提出对小额贷款公司的监管意见；（二）根据实际情况，建议县级主管部门开展专项检查；（三）建议县级主管部门对违法违规事项及人员进行查处。县级主管部门应当将主监管员向上级主管部门报备