新世纪中国国际金融法学术研究成果评析

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1、新世纪中国国际金融法学术研究成果评析　　摘　要：新世纪以来，我国学者对国际金融法领域新遇到的欧元法律问题、证券间接持有跨境法律问题、资产证券化法律问题、国际融资浮动担保法律问题、网络银行相关法律问题进行了研究。在研究中导入了法律社会学和法哲学等多种研究方法，并运用成熟的理论来研究国际金融法问题，为国际金融法学的研究提供了新的视角，但是也存在过于侧重具体制度和具体问题的研究，基础理论体系尚待进一步建立和完善、实务性偏强，法律性尚待突出、研究主题过于集中，存在若干研究死角等不足。　　关键词：新世纪；国际金融法；学术研究；发

2、展　　进入新世纪以来，国际金融作为一种跨越国境的货币资金运动，已经渗透到现代经济生活的各个层面[1]，并与国际贸易、国际投资及其他国际经济交易紧密地交织在一起，其迅速发展的态势及其所引起的一系列法律问题[2]，不仅为各国政府、国际组织以及国际金融界所普遍关注，而且也成为现代法学研究的一个重要课题[3].本文将通过对新世纪中国国际金融法学研究所涉及的新问题的分析与评论来揭示其学术发展历程，以期对新世纪以来中国国际金融法的学术研究作一个概括并提供一个新的视角和平台。　　一、新世纪中国国际金融法学研究的新问题　　（一）欧元的

3、法律问题研究　　现代国际货币制度始于二战之后，经历了布雷顿森林体制和牙买加体系，且当今除了全球性的国际货币体系外许多国家还不断加强区域性货币经济关系的协调，谋求区域性货币体制的建立，直至实现区域性货币的一体化。其中最引人注目的就是欧洲货币联盟，1999年元旦欧元正式启动，2002年7月1日起，欧元区各成员国货币完全退出流通，欧元成为欧元区内国家的惟一货币。我国学者对国际货币法律[4]和欧元货币[5]的法律问题给予了高度关注，取得的重要的研究成果[6].其中张庆麟博士在这一领域的研究成果非常突出。他指出欧元是一种在欧盟成

4、员国范围内正式发行、具有独立性和法定地位的超国家性质的区域性货币。它是欧洲联盟国家为建立一个联合起来的强大欧洲而采取的共同经济和货币政策的产物。它具备目前各国所通行的主权货币的特征，同时又具有自己的特有性质。具体而言，欧元是以其自身的权力成为货币，是欧元区内流通的惟一的法偿货币，是欧元区各参与国货币和欧洲货币单位的替代者，而不是它们的继承者[7].在《欧元法律问题研究》一书中，作者也对欧元的货币　　属性问题进行了阐述。　　（二）证券间接持有跨境法律问题研究　　新世纪以来，我国学者对国际证券法律制度进行了研究，出版了一些

5、专著[8]，内容涉及证券私募法律问题[9]、证券监管法律问题[10]、保荐人法律问题[11]等方面。　　目前，随着跨国公司的发展和金融市场的国际化，证券持有制度也随之发生了相应的变化，从原来单纯的证券直接持有制度发展到证券直接持有制度与间接持有制度并存，且在当前的国际证券业界，证券间接持有制度已经日益占据着至关重要的地位。故有学者专门对证券间接持有跨境的法律问题进行了研究，分析了各国关于这一问题的立法规定以及国际统一私法委员会起草证券间接持有统一规则过程中的几个关键问题（转让手续、证券存托、非正式存托、善意取得、净清算

6、、最终性和不可撤销性、临时信贷的可能性、不足分担、清盘保护等）.同时探讨了我国目前证券登记结算制度的特点及其所存在的问题诸如法律规定的空白、法律规定相互之间的冲突以及法律规定与操作的不吻合等，从而提出在当前我国已经加入WTO、金融市场进一步开放的情况下，应该做好本国证券直接持有制度与外国证券间接持有制度的相关衔接与协调工作，从而消除我国证券业发展过程中的一些障碍，促使证券业更好地为我国的经济发展服务[12].　　（三）资产证券化问题研究　　资产证券化作为一种典型的金融创新，最初主要是一种搞活抵押二级市场的手段，到目前为

7、止已经成为沟通传统的直接融资和间接融资的一个有效途径，对于促进金融市场的活跃和经济的发展具有非常大的益处，在日益全球化的金融市场上尤其是在历次金融危机中突出了新型融资方式的魅力，故也为各国所普遍采用。近年，金融资产证券化在国内引起了理论界和实务界的广泛关注与高度重视[13]，国务院也已将金融资产证券化立法一事提上了工作日程。因此在新世纪，围绕资产证券化这一问题众多学者所开展的研究具有非常深远的理论与　　现实意义[14].　　1.未来应收账款证券化问题研究　　有学者以比较的研究方法对未来应收账款证券化问题进行了研究，通过

8、分析英国、美国、日本这三个有代表性国家的国内法律制度对这一问题的具体规定，得出未来应收账款的转让以及完善将是我国资产证券化法律制度设计中一个不能回避的问题，故我国非常有必要借鉴一些国家的成熟做法对其进行完善之规定，协调破产法以及合同法等诸多法律　　部门[15].　　2.特设目的实体SPV问题研究　　由于在资产证券化过程中，特设目的