理财规划师考试知识点辅导

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1、理财规划师考试知识点辅导目录富人理财2关于财务自由2个人投资者参与公司债投资3教师该如何理财4富二代如何继承发展长辈的财产580后该如何理财6中低家庭如何实现保险理财7怎样过好二人世界8单亲母亲的理规划9小学生的理财10理财女是怎样炼成的11如何让财富增值12更多资料请访问—理财规划师频道:http://edu.21cn.com/kcnet1540/富人理财　林乐每逢周末，他不是自驾车远游，就是邀上好友到郊外别墅喝茶聊天，比平日上班生活还要精彩。林乐也十分享受这种无拘无束的单身生活，朋友们都开玩笑说“他这枚钻石可不容易套牢”。　　“在经历了金融危机，身边很多的朋友出现了财务

2、问题，生活也发生了重大的变化，我自己也有一定的危机感，觉得世事无常，现在拥有的、现在享用的随时可以发生变化”，林乐说，他看到很多很有赚钱能力的人最终因为不善于理财或者没有良好的理财规划，最终出现了严重的财务问题。景程教育在线　　最主要的是，林乐最近开始萌生成家的念头了：“在事业的高峰期，没有出现太大的意外，身体健康，维持着较高的收入，过着高品质的生活问题不大，但是想要把高品质的生活得以延续，为接下来成家与养老做好准备，那就一定要有理财规划了。”　　在2008年开始就在银行工作的朋友的介绍下每月在银行作基金定投，“每月8000元的基金定投，从目前的情况来看，效果收益不错，总共

3、投资152000元，现在账面大概有25%左右的增长。”林乐打算将这项基金定投作为未来养老或者子女教育方面的资金准备和补充。理财规划师培训。　　根据计划，林乐45岁的时候保险账户里面将会有64.3万的资金，55岁的时候将会有97万的资金，65岁的时候将会有148万，如果资金不取出，到林乐75岁的时候保险账户里将会有222万，并且会一直有收益。“这份保险计划除了能提供医疗和身故保障以外，还能给我带来稳定的收益，以后可以作为子女教育、养老的补充资金。”林乐说。关于财务自由　　1.子女教育　　现如今，子女教育是一个十分热门的话题，相信大家对投资于子女教育的狂热程度绝不亚于房地产，几

4、乎已经上升到宗教式崇拜的地步，花钱自不必说，很多家长在必要时甚至会牺牲自己的生活质量，让子女受到最好的教育。但是，我们可以初步计算一下，从一个孩子上幼儿园开始读到本科，加上硕士和博士差不多需要50万元（包括将来的新增教育金储蓄），而这些仅仅可以维持国内基本教育的要求，想要出国深造是不够的。景程教育在线　　2.退休养老　　目前养老需要很大一笔钱作为财务保障，这笔钱数额大小取决于3个主要因素：　　第一你对退休生活的质量要求；　　第二从退休到终老的时间；更多资料请访问—理财规划师频道:http://edu.21cn.com/kcnet1540/　　第三物价上涨的速度；如果你打算5

5、5岁退休，按照上海老人平均寿命83岁计算，生活费标准按每年消耗3万元，物价上涨速度按每年10%计算，而每年银行的储蓄利率为5%，那么你到83岁时的资金需求为：F=A*（F/A，5%，28）=3*134.2=175万　　对于家庭的主要创收人来说，投资规划的第一步就是为自己做好职业规划，选择一份符合时代趋势的阳光职业，35岁之前投资自己是风险最低的投资，增强竞争力颇为重要，并合理适当地进行储蓄。35岁之后就要依靠储蓄的本金进行投资理财，依靠资本利得获取财富。　　投资理财需要长期规划，并做好配置策略，40%用于防御性品种的投资，如信托、债券；25%投资于基金市场或者不动产；20%

6、投资风险较高的品种如外汇、现货市场、收藏品；15%用于日常准备金。　　人们普遍将安全的金融产品理解为能确保本金回收、利息（或收益）波动不大，能保障稳定利息收入的产品。像这种保本、固定收益率的产品，只有银行理财产品，但是，银行理财产品的收益率大部分是低于通货膨胀的速度，难道眼睁睁看着自己的资产一直在减值吗？　　投资最安全的金融产品并不会给你带来安全的生活品质，利得财富投资顾问认为保护资产价值不受物价上涨因素的影响，选择那些与市场利率保持联动的产品，或者对基金进行长期投资都是很好的投资手段。个人投资者参与公司债投资　　个人投资者参与公司债投资主要分为直接投资和间接投资两类。而直

7、接投资又有两种方式：一是参与公司债一级市场申购，二是参与公司债二级市场投资。间接投资就是投资者买入银行、券商、基金等机构的相关理财产品，然后通过这些机构参与公司债的网下申购。　　二级市场：　　竞价交易当日回转　　就二级市场交易而言，个人投资者目前还只能在竞价交易系统中进行公司债买卖。公司债现券当日买入当日卖出，即实行T＋0交易制度。　　公司债券进行新质押式回购通过上证所竞价系统进行；公司债券申报和转回作为质押券业务通过电子平台进行，电子平台的交易商可代理客户进行质押券的申报和转回。当日买入的公司债券可当日进行质押券