国有商业银行产权与治理结构创新研究

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1、国有商业银行产权与治理结构创新研究-->第一章选题意义及创新点第一节选题背景及意义1.1.1选题背景1.1.1.1国际背景国有商业银行产权与治理结构改革的国际背景主要包括两方面：一方面，全球性的金融风险迫切要求国有商业银行进行产权和治理结构创新。从20世纪60年代开始，世界经济日益呈现出一体化特征，这一特征在生产阶段表现为生产国际化、在贸易阶段表现为贸易自由化、在要素资源配置阶段则表现为金融自由化，这三者的发展息息相关。20世纪中后期，一大批跨国性金融机构迅速崛起，新兴离岸金融市场和国际金融市场也得

2、到了快速发展。这一时期，国际融资工具的日益多元化以及跨国融资的各种障碍逐渐取消，促进了金融领域的高度发展和开放。进入21世纪以来，各国经济的关联程度进一步增强，在经济全球化和金融全球化的影响下，世界各国金融市场与国际金融市场的联系越来越密切，这就导致国际游资随时可能冲击并威胁一国的经济安全和金融安全，进而引起严重的金融风险。1997年爆发的亚洲金融危机和2008的国际金融危机给世人留下了惨痛教训，使世界各国充分认识到金融安全的重要性，更加注重从制度建设出发来防范和化解金融风险。由于我国尚未建立起发达

3、的金融体系，难以为中国经济的持续发展提供强大的资金支持，因此，建立完善的银行制度和发达的资本市场已经迫在眉睫。而国有商业银行作为我国金融体系的重要支柱，更应在制度建设和制度创新上有所建树，为我国经济安全和金融安全作出应有的贡献。另一方面，应对外资银行冲击和挑战的客观要求。外资银行尤其是国际先进的大银行进入中国市场以来，对四大国有商业银行形成了严峻的挑战。这些挑战主要包括以下四点：一是市场份额争夺战。外资银行自进入中国市场以后，充分发挥了自身的竞争优势，在消费信贷、银行业中间业务方面与国有商业银行展开

4、了激烈的竞争，力图抢占更多的市场份额。二是银行客户争夺战。银行客户尤其是优质客户是银行利润的主要，四大国有商业银行的客户主要是关系客户，银行和客户之间的联系纽带是具有同质性的国家股，并非国有商业银行自身优质的客户服务体系和强大的创新能力。第二节研究综述国有商业银行股份制改革以前，学术界的研究重点主要集中在国有商业银行是否应该进行股份制改革。2003年股份制改革开始以后，学术界主要围绕着国有商业银行产权与治理结构改革、产权与治理结构对银行绩效的影响以及商业银行产权与治理结构绩效评估标准等问题展开了研究

5、。1.2.1关于国有商业银行产权结构的研究学术界关于国有商业银行产权结构的研究主要包括两个方面：第一，关于国有商业银行产权结构如何深化改革的研究。年志远和王相东指出，国有商业银行股份制改革取得了显著的成效，但也存在一些问题，为进一步提升国有商业银行综合竞争力，增强其对金融市场控制力，应将混合所有制经济作为未来产权改革方向。杜莉和张鑫指出，促进国有商业银行经营绩效提高的重要途径就是产权明晰化。从产权经济学的角度分析，股份制改革以来，国有商业产权结构仍存在一些问题，如汇金公司的定位、对汇金公司的有效监管

6、、银行市场化运作与国家利益的矛盾等，这些问题需要进一步深化产权改革来解决。蒋迎瑞认为国有商业银行公司治理问题的根本原因在于产权主体虚置问题，现阶段要真正解决这一问题，可以在保证国家控股权的基础上借鉴淡马锡模式。余冯聰指出鉴于我国国有商业银行在社会经济发展中的特殊地位，在相当长的历史时期内，国家保持控股地位是必然的选择。孙立指出中国加入WTO以来，金融领域的竞争日趋激烈，因而国有商业银行必须进行全方位改革，通过构建现代金融制度来提升自身竞争力。在诸多改革之中，产权改革是最关键的环节。孙立认为国有商业银

7、行产权改革必须立足于中国国情，将马克思产权理论作为指导思想。孔伟艳指出：产权多元化改革应该分三步走首先，四大国有商业银行全部完成公幵上市；其次，逐渐降低国家持股比例，优化产权结构；最后，构建起国家相对控股、股权相对集中的股权结构。第二章国有商业银行产权与治理结构改革的理论基础国有商业银行产权与治理制度是银行制度中的重要构成部分，其完善与否直接影响到国有商业银行的综合绩效。与普通商业银行一样，国有商业银行也具有经营货币和信用的企业属性，因而运用企业产权与治理理论对其进行研究具有可行性和合理性；然而国有

8、商业银行除了实现提高企业微观绩效的目标外，还要实现维护金融安全与经济稳定的中观绩效和宏观绩效目标，这就决定了国有商业银行具有区别于普通商业银行的特殊性。基于上述考虑，本文以马克思产权理论和企业理论为指导，批判、借鉴了西方产权与公司治理理论的相关内容，在此基础上对国有商业银行产权与治理结构改革进行了理论分析。第一节国有商业银行产权结构改革的理论基础2.1.1马克思产权理论的研究起点马克思经过长期的探索和研究，最终确定将物质资料的生产过程作为产权理论的研究起点。1842年