债权证券化法律的分析

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1、债权证券化的法律分析重庆大学硕士学位论文（专业学位）学生姓名：王兆丰指导教师：宋宗宇教授学位类别：法律硕士重庆大学法学院二O一三年四月LegalAnalysisonSecuritizationofCreditor’sRightAThesisSubmittedtoChongqingUniversityinPartialFulfillmentoftheRequirementfortheProfessionalDegreeByWangZhaoFengSupervisedbyProf.SongZong-YuSpecia

2、lty:JurisMasterLawSchoolofChongqingUniversity,Chongqing,ChinaApril,2013重庆大学硕士学位论文摘要中文摘要债权证券化是权利证券化的重要形式之一。债权证券化和权利证券化产生的直接原因是债权财产价值和利用方式的改变，其根本原因是商品经济的高度发展对资本优化配置提出了更高的要求。相对于传统债权，债权证券化是债权去人格化、让与性扩张的结果。债权证券化的出现是对传统债权理论的突破和创新，是债权现代化过程中的产物。本文通过对债权证券化的内在机制和外在表

3、现的法律分析，对债权证券化及其影响进行初步探索。本文主要内容分为五个部分：第一部分是对债权证券化的缘起与发展的介绍。本文首先从债权证券化的概念及其法律性质的分析入手，分别从语义和法律的角度阐述了债权证券化的概念和范围。其次，本文又以债权的财产价值及债权的利用方式为考察维度，通过对债权的演进历史的梳理，总结债权证券化发展的历史轨迹。再次，本文就债权证券化产生的原因进行了法律分析，指出债权价值的发展、市场主体之间关系的改变、人与财产关系的变化是债权证券化产生的三大原因。随后，本文还就债权证券化区别于传统债权的法律特征

4、进行了阐述。最后，从民法学的视角在债权证券化和传统债权理论对比分析的基础上，对债权证券化的意义和价值做出评价。第二部分研究了债权证券化的构成要件和表现形式。首先对债权证券化的制度进行阐述，本文认为债权让与制度和证券制度的是构成债权证券化两大制度基础。其次，从债权证券化的标的、债权关系的演变、无因原则的应用三个方面论述债权证券化的构成要件。最后，是对债权证券化的表现形式的介绍。第三部分是债权证券化和债权让与的概述，债权证券化是普通债权的去人格化，是债权流动性的扩张。债权让与既是债权流动性扩张的基础，也是债权证券化的

5、制度基础。梳理债权让与和债权证券化的法律关系有利于分析债权证券化的内在机理。本部分从债权让与的概念入手，分别研究了债权证券化背景下债权让与的法律性质以及债权让与的构成要件。第四部分是第三部分的延续和深入。债权让与的无因性和债权让与通知的效力是债权证券化背景下债权让与的核心问题。二者是债权证券化背景下债权让与和传统债权让与分歧最大的问题，也是限制债权证券化的关键问题。本部分在对二者法律性质和实务中作用分析的基础上，做出了确认债权让无因性和否定债权让与通知作为债权让与对债务人生效形式要件的结论。第五部分是债权证券化的

6、法律监管问题。债权证券化的法律监管既是维护债权证券化参与主体权益的需要，也是促进债权证券化有序发展的需要。本文分别就I重庆大学硕士学位论文中文摘要债权证券化法律监管原则、监管模式、监管方式和法律框架对债权证券化的法律监管问题进行了研究。关键词：债权，证券化，债权让与，法律监管II重庆大学硕士学位论文英文摘要ABSTRACTSecuritizationofcreditor’srightsisoneimportantformofright-securitization.Thedirectcauseofsecuri

7、tizationofcreditor’srightsandright-securitizationischangesinthepropertyvalueandutilizationpatternofcreditor’srights,andtherootcauseisthatthefastdevelopmentofcommodityeconomydrawshigherdemandinoptimalallocationofcapital.Securitizationofcreditor’srightsistheres

8、ultofthedepersonalizationandalienableexpansionofthetraditionalcreditor’srights.Theemergenceofthesecuritizationofcreditor’srightsisabreakthroughandinnovationoftraditionaltheoryofcreditor’s