银保业务投保资料填用指南.doc

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1、银保业务投保资料填用指南一、总则本指南为银保渠道投保资料的填写依据，旨在提高客户资料填写质量，提升公司销售和后续客户服务的品质。指南中所述投保单证指《投保单（代理机构专用）》、《人身保险投保提示书》、《销售人员报告书》、各类问卷及缔约声明等各类业务新单投保时填用的单证资料。二、一般填用说明（一）1．投保资料内容请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。2．（二）投保资料修改时，可用左下右上或横线划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，不要使用涂改

2、液或小刀刮。需要注意的是，修改后的内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。3．（三）对于以下情况，请重新填写投保单：（1）.投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；（2）.投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别的；（3.）投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的；（4.）投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的；（5.）投保单中同时出现三处填写错误或涂改的。三、银保业务投保资料各构件具体填用指南（一）《投保

3、单（代理机构专用）》填用指南对于投保银保渠道销售的保险产品，无论银保通实时出单还是拿回公司通过柜面出单，在符合核保规则规定的条件下，均可以填写《投保单（代理机构专用）》。下面介绍一下具体填写项目的填写说明。由客户填写的项目有：1．姓名：姓名的填写应与身份证或户口簿上的姓名保持一致，对于不常用的生僻字，可以加注拼音。2．出生日期：填写时应与身份证或户口簿的内容保持一致。销售人员应当提醒客户提供正确的被保险人出生日期，如果投保人告知的被保险人年龄不正确，保险公司将根据个人保险基本条款中关于“年龄计算及错误

4、处理”的规定进行处理。3．性别：填写时应与身份证或户口簿上的性别保持一致。4．证件名称及证件号码：指身份证、护照、军人证等有效身份证件，“证件号码”填写时应与所提供证件上的号码保持一致。如果被保险人未满16周岁而没有领取身份证但有身份号码的，证件名称可以选择身份证，证件号码填写身份号码。持有户口簿的，“证件名称”选择其它，并在横线上注明户口簿，“证件号码”填写户口簿号码。确实尚未持有有效身份证件的（如婴幼儿），“证件名称”选择其它，“证件号码”可以不填写。5．“平均年收入”：本栏目记录客户过去三年的平

5、均年收入情况，为公司承保投资风险较高的险种（如投连、万能险）采集客户风险承受能力的必要信息。除投保险种业务管理办法有规定的险种必填此项外，投保其它险种可以选填此项。6．“通讯地址”、“邮政编码”的填写：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，为了使客户能够及时收到公司纸质信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。书写尽量紧凑，以免影响后续影像扫描录入的清晰准确。7．联系电话：联系电话分为“固定电话”、“移动电话”两项。“固定电话”处

6、请按格式完整填写区号、电话号码，对于有分机的，在括号中填写分机号码；对于小灵通、大灵通等号码也在此处填写，填写时也需填写区号；“移动电话”项目请如实填写手机号码。8．电子邮件：“电子邮件”是公司提供快捷、便利的信息通知的重要途径。电子邮件信息请按照××××@××××.×××的格式如实准确填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。9．被保险人是投保人的：本栏目反映的是被保险人与投保人的关系，是确定投保人是否具备保险利益的主要依据，填写时请填写“单向”关系，例如“父亲”、“女儿”、“丈夫”“姐

7、姐”、“弟弟”等。被保险人属于未成年人时，投保含死亡责任的保险，投保人必须为其父母。如被保险人为投保人本人时，被保险人客户资料信息可以不重复填写。10．“险种名称”请填写所投保险种的准确名称。投保人投保多个主险及附加险，在填写险种名称处按顺序填写，注意附加险填写在主险后面。如无特殊规定，该投保单所填写的多个险种，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致。11．保险金额：该项目需根据被保险人的年龄/职业类别，通过查阅所投保险种的费率表，确定被保险人的年龄/职业所对应的保险费与保险金额。12

8、．保险期间：保险公司承担保险责任的期间，保险期间按类型不同，分为“年”、“月”、“日”和“至××岁”四种类型，由投保人根据投保险种条款对于保险期间表述类型的约定，在对应的四类中选择一类，在空格中填写符合条款规定的时间长度。13．交费期间：指条款约定的交付保险费的期间。交费期间按类型不同，分为“年”和“至××岁”两种类型，由投保人根据投保险种条款对于交费期间表述类型的约定，在对应的两类中选择一类，在空格中填写符合条款规定的时间长度。14．基本保险费，额外/