跨国银行并购若干法律问题研究论文

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1、跨国银行并购若干法律问题研究研究生：王晓明指导老师：莫凌侠副教授学科专业：国际法研究方向：国际经济法年级：2004级中文摘要随着商品生产和商品贸易的国际化发展，要求为产品贸易提供服务的金融服务业为其提供数量更多，形式多样的金融服务，并且要求这些服务能在不同的国家和地区之间自由的进行。所以，以银行业务为主的金融业也开始了其国际化发展的道路，金融服务贸易的自由化和全球化是世界经济发展的必然趋势。金融的全球化标志着经济全球化的时代已经到来。进入二十世纪八十年代，随着输出方式由产品输出向资本输出的转变，以银行服务业为主的金融业的跨国直接投资作为服务贸易国际化的一种方式日

2、益受到人们的关注。中国于2001年12月11日正式加入WTO后，为了适应WTO对于成员国金融服务贸易自由化的要求和应对即将到来的外国金融业的激烈竞争，开始对国内的金融业及相关的法律进行改革，许多金融机构也开始了引资重组的历程。2006年2月22日，全球著名的投资数据、分析和评估意见的供应机构标准普尔发布了题为《中国50大商业银行》的评估报告，评估报告认为，随着中国银行业两极分化程度加深，银行间开展并购的时机已经成熟，尤其对于处在银行体系第二梯队的股份制商业银行和城市商业银行而言，这种情况就更为突出。2006年11月16日，历史两年多的广东发展银行重组终于尘埃落定，以花

3、旗银行为首的竞标团队最终以241亿元的最高出价，收购广东发展银行85%的股权.这一银行重组案件的完成不但是中国金融业改革历史上引资重组金额最大的一项交易，而且在广东发展银行重组谈判的过程中，出现过竞标投资者的平凡更替，外资参股比例等一系列问题。因此，中国对于跨国银行并购的法律监管成为国内外金融界、法律界持续关注的焦点。本文将在研究跨国银行并购的发展趋势和基本理论的前提下。在对金融服务贸易自由化和银行审慎监管方面的国际规则，以及发达国家在银行并购方面的立法进行了对比分析的基础上。以广东发展银行在引资重组中遇到的一些法律问题为切入点，分析我国的银行并购法律与发达国家间的差

4、距和不足，并在此基础上指出中国的跨国银行并购法律的制定和完善应该按照WTO金融服务贸易自由化和对跨国银行活动加强监管的历史趋势基础上，学习和借鉴西方发达国家对于跨国银行并购监管成熟的立法经验的基本思路，并且就其中的一些问题提出了相应的健全和修改建议。第一章，通过对跨国银行并购的概念，发展的背景以及发生跨国银行并购的动因等方I面的介绍及分析，提出在经济全球化影响下跨国银行通过并购推进其全球战略是银行发展的趋势。进而分析中国在这种趋势影响下应该如何应对，即在法律方面应该在金融服务贸易自由化和加强对跨国银行监管的指导思想下，借鉴西方发达国家对跨国银行并购监管的有用经验来完善

5、自身的法律体系。第二章，在国际规则方面，着重介绍在金融服务贸易自由化和加强跨国银行监管两种国际规则，即WTO下的金融服务贸易协议和巴塞尔委员会所制定的加强跨国银行监管的相关法律文件。在跨国银行并购监管的国内规则方面，介绍在立法促进金融服务自由化发展和加强监管发面都十分成熟的英国和美国的法律，分析这两个国家在立法上是如何处理促进金融服务自由化发展和加强跨国银行监管两方面的关系的。第三章，在以上分析的基础上，以广东发展银行以资重组中发生的银行并购方面的相关问题作为其入点，进一步对比分析中国和英国、美国在跨国银行并购立法的不同，为下文提出建议打下基础。第四章，在前面比较分析

6、的基础上总结和提出中国在跨国银行并购立法上仍然存在的不足和缺陷。针对存在的不足和缺陷，提出自己对于中国完善跨国银行并购立法的建议。【关键词】跨国银行并购金融服务贸易自由化监管IISTUDYABOUTTHELEGALISSUEOFCROSS-BORDERBANKMERGERSANDACQUISITIONSGraduatestudent:XiaoMing-WangDirector:LingXia-Mo;Specialty:InternationalLawDirection:InternationalEconomicLawGrade:2004AbstractWithth

7、eenlargementanddeepeningofinternationalcommodityproductionandtrading,internationalgoodstradecontinuouslyincreasingrequirementofquantityanddiversityfinancialservices,andalsorequirethisservicesshouldbeserveindifferentcountriesorareasconveniently.Sothefinancialserviceasonekindofse