中国人民银行深圳市中心支行非金融机构支付业务监管操作规程

《中国人民银行深圳市中心支行非金融机构支付业务监管操作规程》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、中国人民银行深圳市中心支行非金融机构支付业务监管操作规程为贯彻落实深圳市委、市政府关于全Ifi［深化改单部署精神，进一步深化商事登记制度改市，推动规范改革后各职能部门的监管责任，加强事屮、事后监管，强化部门协M联动，完善市场监管体系，做好非金融机构支付服务市场监管工作，根据《深圳市经济特区商事登记若干规定》和《深圳市推进商事登记制度改革工作组织实施方案》（深府函（2013）28号），结合屮国人民银行深圳市屮心支行非金融机构支付业务监管工作，制定木操作规程。一、监管职责中国人民银行深圳市中心支行是全市非金融机构支付、Ik务主管部门，负责贳彻

2、落实屮国人比银行总行关于支付机构及其业务管理的各项规章制度；督促支付机构执行科关政策规定，规范丌展业务，促进深圳市义付服务市场健康发展，防范支付风险。具体负责监管以下事项：（一）负责深圳市中请《支付业务许可证》非金融机构的行政许可初审工作；（二）依法对已获得及拟申清《支付业务许可证》的支付机构公司治理、业务活动、内部控制、风险状况、反洗钱工作等进行定期或不定期现场检査和非现场检查，对违反规定的行为依法进行行政处罚；（三）负责对在外地注册、已获得《支付业务许可证》，且获准已（拟）在深圳市开展支付业务的异地支付机构备案登记与管理工作；（网）按

3、规定对辖内支付机构变更相关事项进行真实性及合理性审查，防范支付机构通过变更相关事项故意规避监管、转让或变相转让、出借《支付业务许正》等问题；（五）开展金融消费权益保护工作，督促支仅机构加强纠纷案件、风险事件等应急事件处理与管理；（六）组织起草有关支付机构支付业务地方性规章和政策，经批准后姐织实施等；（七）承办上级交办的其他事项。二、监管依裾（一）《中华人K共和国屮国人R银行法》；（二）《中华人民共和国行政许可法》；（三）《中华人民共和国行政处罚法》：（四）《中华人W共和国反洗钱法》；（五）《非金融机构文付服务管理办法》；（六）《非金融机构

4、支付服务管理办法实施细则》；（七）《银行卡收单业务管理办法》；（八）《支付机构预付卡业务管理办法》；（九）《支付机构客广备付金存管办法》；（十）《中国人民银行办公汴关于规范支仉机构变更事项监督管理工作的通知》；（I•一）《中国人民银行支付结算司关于进一步规范支付机构变更事项监管工作的通知》；（十二）《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》；（十三）《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家丄商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》；（十四）《非金融机构支付服务业务系统检测认证管理规定》；（十五）《中国人民银行办公厅关于

5、规范开展非金融机构支付业务设施技术认证工作的通知》；（十六）《屮国人W银行科技司关于发布非金融机构支付服务业务系统检测系列规范（V2.0）的通知》;（I•七）《中国人民银行科技司关于发布＜非金融机构支付业务设施技术认证规范＞的通知》；（十八）《中国人民银行科技司关于印发〈非金融机构支付服务业务系统现场检查要求〉等相关文件的通知》。三、部门内部职责分工为落实支付业务许可审查及监督检查工作，中国人民银行深圳市中心支行专门成立非金融机构支付业务许可审查及监锊检查工作小组，该小组由分管支付结算工作的行领导任组长，成员山支付结算、科技、反洗钱、金融

6、稳定和法律等部门负责同志组成。有关部门密切协M,合理调配资源，切实从业务、技术、反洗钱、消费者权益保护等角度加强监管。（一）支付结算处：承担非金融机构申请支付业务许可的初审工作以及己获《支付业务许可证》支付机构的支付业务H常监管工作。督促支付机构落实各项监管规定;组织开展各类型支付业务专项检查与活续处置；处理市民U常投诉，维护消费者权益；以及上级交办的其他事项。（二）反洗钱处：依法腹行对支付机构反洗钱和反恐怖融资监管职责。承担非金融机构申请支付业务许可的反洗饯措施初帘工作；监督、检查辖N支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况；调查反洗钱

7、和反恐怖融资川'疑交易活动；对支付机构进行政策辅导及风险提示；以及上级交办的其他事项。（三）科技处：承担支付机构的技术管理工作。承拐非金融机构屮请支付业务许可的技水初市工作：指穿和督促支仉机构开展技木检测汄证工作：不定期开展技术管理相关的现场检查和非现场检査工作；以及上级交办的艽他工作。（四）金融稳定处：按照屮国人段银行总行统一部署，承担未获得支付业务许可的非金融机构进行强制退出与市场淸理工作，查处支付机构超出许可范围从事支付、Ik务的情形；制定周密详细的清退方案，以确保机构有序退岀市场，维护市场稳定，切实侃护消费者合法权益。（五）法律事

8、务办公室：收集、整理辖内支付机构报送的金融消费权益保护工作信息，对其开展金融消赀权益保护情况进行评估，并根据需要进行情况通报或风险提示，组织实施监捋检查并查处有关违法违规行为。四、对非金融支付