中国-东盟自由贸易区背景下洗钱犯罪风险分析

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1、中国-东盟自由贸易区背景下洗钱犯罪风险分析［摘要］中国一东盟自由贸易区的建成，不仅加深了中国与东南亚国家的经济合作，而且为广西经济发展提供良好的契机。自由贸易区通过各种优惠政策吸收投资、促进贸易的同时，也因其在反洗钱机制上存在漏洞而被不法分子所利用进行洗钱犯罪活动。文章结合广西的实际情况，从反洗钱标准和指令的适用、反洗钱监管以及部门间交流合作等方面分析自由贸易区存在的洗钱犯罪风险。［关键词］中国一东盟自由贸易区；广西；洗钱犯罪；风险分析［作者简介］黎宜春，广西警官高等专科学校法律系讲师，法学硕士，广西南宁530023［中图分类号］D90［文献标识码］A［文章编号］1672—2728(20

2、10)08—0131—032010年1月1日，中国-东盟自由贸易区正式建立。这个拥有19亿人口、近6万亿美元GDP和4.5万亿美元贸易总额、由11个国家组成的世界上最大的自由贸易区促使中国与东盟的区域合作迅速发展。广西是中国进入东盟各国的桥头堡，也是东南亚国家进入中国的重要门户。通过减免关税和税赋、简化各类行政审批程序和对原材料、设备和零配件的免关税等优惠政策，自由贸易区的建成有利于广西扩大出口、吸引外国直接投资和增加本地就业岗位。然而，这些优惠政策在给广西经济发展提供更多的机会和更广泛的空间的同时，也淡化了政府及相关机构对金融和贸易领域的控制和监管，为洗钱和恐怖主义融资犯罪活动提供了机

3、会。以下将从几个方面分析中国一东盟自由贸易区在预防和打击洗钱犯罪活动方面存在的漏洞。一、在适用反洗钱标准和指令方面自2002年11月中国与东盟正式签署《全面经济合作框架协议》，到2010年1月1口中国一东盟自由贸易区的正式建立。期间，双方签署了《中国一东盟全面经济合作框架协议货物贸易协议》《中国一东盟自由贸易区服务贸易协议》《中国一东盟自由贸易区投资协议》等一系列关于便利贸易和投资的文件，但很少谈及在自由贸易区内设立反洗钱和反恐融资的标准和指令，仅在2002年《中国与东盟关于非传统安全领域合作联合宣言》中概括性地指出打击洗钱犯罪是双方的合作重点。当人们将最大的热情投入于关注自由贸易区的建

4、立给当地经济带来发展机遇的时候，如何正确适用反洗钱和反恐融资的标准和指令是相对较新的问题。事实上，在一些比较成熟的自由贸易区内，比如阿鲁巴自由贸易区，也是最近几年才开始寻求和适用反洗钱和反恐融资的标准和指令。一方面是自由贸易区迅速发展，但另一方面关于反洗钱和反恐融资的政策法规得不到及时的更新。这是因为政府的关注点在于如何降低贸易成本，实现贸易和投资的便利化和自由化，所以许多关于管理和监控自由贸易区的政策法规不会过多地考虑洗钱、恐怖主义融资以及其他不法活动存在的风险。一些部门甚至为获得短期经济利益而对洗钱采取纵容的态度。因此，自由贸易区内有些国家只规定了最低限度的监管，有些国家甚至不存在对

5、洗钱活动的监管。广西反洗钱工作面临的一个最为棘手的挑战是，如何在保障友好开放的经济发展环境和弥补反洗钱漏洞之间寻求一个平衡点。在同一自由贸易区内不同国家采用不同标准的反洗钱和反恐融资措施。中国一东盟自由贸易区由中国、越南、文莱、柬埔寨、印度尼西亚、老挝、马来西亚、缅甸、菲律宾、新加坡和泰国共11个国家组成。由于缺乏具体反洗钱的合作协议，各国在防范和打击洗钱犯罪活动方面不可能形成一致的应对措施，特别是在大额交易报告制度和可疑交易报告制度方面。交易汇报制度是反洗钱工作中一个重要的组成部分。中国的汇报制度包括大额交易报告制度和可疑交易报告制度大额交易报告制度是根据客观的指标，针对不同的交易性质

6、确定了不同的数量标准，比如以货币的属性为标准，有人民币的大额交易标准和外汇资金的大额交易标准；以客户的性质为标准，有个人的大额交易标准和单位的大额交易标准；以结算方式为标准，有现金的大额交易标准和非现金的大额交易标准。由于大额交易报告制度采用的是客观模式，设立在广西境内的外资金融机构收集到异常的交易信息必须报告给中国反洗钱监测分析中心。但是，可疑交易报告制度主要采用的是主观模式，外资金融机构识别交易是否可疑是根据他们的主观判断。这些主观判断基于一些综合因素，比如交易人本身的行为举止、交易的种类和交易的条件等。因此，同一境内的不同外资金融机构的主观判断标准不同，可能给洗钱犯罪分子创造机会。

7、目前，全国13家股份制商业银行仅有7家在广西设立分支机构，即交通、光大、浦发、中信、肀夏、兴业、招商银行。中国进出口银行至今尚未在广西设立分支机构，外资银行只有南洋商业银行、越南西贡商信银行和新加坡星展银行3家人驻广西。中国一东盟自由贸易区建成后，包括银行、证券、保险、基金、期货等在内的更多的东盟国家金融机构将会到广西设立分支机构。广西在制定优惠政策的同时也应当考虑洗钱风险的存在，保障广西金融健康发展。此外，自由贸易区内的一些贸易并