《国际结算》第6创新章：国际结算方式(三)：银行保函

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1、第六章　国际结算方式(三)：银行保函学习目标：１.熟练掌握并运用银行保函；２.熟悉备用信用证。关键概念：银行保函、投标保函、履约保函、预付款保函、备用信用证Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.第一节银行保函概述一、银行保函的作用与特点(一)银行保函的开立目的是促使申请人履行合同(二)国际银行保函以独立性保函为主(三)担保银行承担的责

2、任与保函性质有关(四)担保银行付款的依据是单据及其他证明文件(五)银行保函的索赔须与保函条款相符(六)担保行对单据的审核仅限于表面相符(七)银行保函适用范围十分广泛Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.二、银行保函的格式为适应国际结算中银行保函的信用证化、单据化的发展趋势，保护银行的正当权益，国际商会又于1992年制定了《见索即付保函

3、统一规则》(第458号出版物)(UniformRulesforDemandGuarantee，简称《URDG458》)。该规则适用于凭索赔书和保函中规定的单据或文件向担保银行索赔的保函，即银行保函的赔付仅凭保函中规定的单据见索即付，而不管申请人是否违约的事实。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.三、银行保函的内容(一)银行保函的基本

4、内容1.有关当事人的名称和地址2.要求开立保函的基础交易3.最高支付金额及币别4.保函的到期日和/或到期事件5.要求付款的条件，即银行保函的付款承诺及有关索偿条件的具体规定6.保函金额递减条款Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.(二)银行保函的附属内容1.保函的编号、开立日期和地点2.保函的种类3.保函的生效条款4.反担保条款Eva

5、luationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.第二节银行保函的业务运作一、银行保函的有关当事人(一)主要当事人申请人(Applicant，Principal)：是指向银行申请开立保函的当事人。受益人(Beneficiary)：是指保函项下担保权益的享受者，即有权凭借保函并依照其条款的规定向担保银行提出索赔要求的合同一方的当事人。担保行(Guaran

6、tor)：也称保函的开立人，是指接受申请人委托，向受益人开立保函，并据此承担第一性或第二性付款责任的银行或其他金融机构。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.(二)其他当事人反担保行(CounterGuarantor)：是指接受申请人的委托，而向受益人所在地银行发出开立保函的委托指示，并同时保证在受托行(保函的担保行)遭到索赔时立即予

7、以偿付的银行或其他金融机构。保兑行(ConfirmingParty)：是指应邀为保函加具保兑并额外承担了付款责任的另一银行或其他金融机构。通知行(AdvisingParty)：是指受担保行之托，办理保函的通知或转递手续的银行。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.二、银行保函的主要当事人应注意的问题(一)申请开立保函的申请人1.认真选

8、择开立保函的银行2.认真填写开立保函的申请书3.认真选择保函的开立方式4.认真选择保函的国外转递行、背书行和保兑行Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile5.2.0.0.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.(二)开立保函的担保行1.认真审核保函申请人的信誉，并根据具体情况，落实担保或抵押2.审核申请书及委托担保协议书3.审查保函开立的方式及国外委托行4.审查保函的格式、条款和内容5.注意