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1、投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“√”。（一）客户风险承受能力测试1.您现在的年龄:A60岁以上B46-60C36-45D26-35E25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣C至少现在还行,不过我家里人有病史D还行,没大毛病E非常好3.是否有过投资股票、
2、基金或债券的经历？A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A确保资产的安全性，同时获得固定收益B希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A低于10%B10%-25%C25%-40%D40%-55%E55%以上6．您预期的投资期限是：A少于1年B1—3年C3—5年D5—10年E10年以上7.在您投资60天后，价
3、格下跌20%。假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B卖掉一部分，其余等着看看C什么也不做，静等收回投资D再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生B经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C想过一两次,感觉挺可怕的D曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9.您对您目
4、前的财务状况满意吗？A不太好,常常要借钱B刚刚好,我要特别小心打理C我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D特别好,现在想买什么就买什么10.当您退休后,您计划做什么:A节俭的生活,避免把钱花光B继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用C享受人生,周游世界D努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A我觉得很危险B可以尝试低风险C比较感兴趣D非常感兴趣2.您的亲友会以下列哪句话来形容您：A您从来都不冒险B您是一个小心、谨慎的人C您经仔细考虑
5、后，您会愿意承受风险D您是一个喜欢冒险的人3.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A立刻拿到1万元现金B有50％机会赢取5万元现金的抽奖C有25％机会赢取10万元现金的抽奖D有5％机会赢取100万元现金的抽奖4.因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A搭朋友的便车、坐出租或公车B白天不开，晚上交警少的时候可能开C小心点开车就是了D开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗?A不会B也许C会解雇。您会：6.您刚刚有足够的储
6、蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被A取消旅行B选择另外一个比较普通的旅行C依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作D延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行7．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失B最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币C最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币D最好的情况会赚4
7、8万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币8.如果您收到了25万元的意外财产,您将:A存到银行里B投资到债券或债券型基金C投资到股票或股票型基金D投入到生意中根据测试，您的风险承受能力测试评分：分，风险偏好测试评分：分属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户经理签字：年月日年月日使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：A×1分；B
8、×2分；C×3分；D×4分；E×5分。风险承受能力类型（最低10分，最高44分）10～15分：保守型16～20分：收益型21～30分：稳健型31～38分：进取型39分以上：积极进取型风险偏好类型（最低8分，最高31分）8～15分：风险厌恶型16～25分：风险中性26分及以上：风险偏好型
