银行保险代理业务经验交流材料

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1、互利共赢促发展今年以来，我分理处紧紧围绕州分行个金部制定的“六项重点产品”营销目标，把保险代理业务作为加快中间业务发展的有效途径，立足市场，抢抓机遇，强化业绩考核、强化银保合作等方面入手，全面推进代理保险业务的持续营销，保险代理业务保持持续增长的良好势头，1-6月，我行实现太平洋保险标准保费收入？万元，实现中间业务收入万元。总结回顾我担任文山望华分理处主任两年来的保险代理业务工作，我把我的几点做法和各位老师交流分享，也希望各位老师多提宝贵意见。一、消除员工顾虑、树立营销信心二、在每次的激励活动中，我行都成立了由“一把手”任组长，分管行长任副组长，相关处室负责人为成员的活动竞赛领导小

2、组，具体负责各营销活动的组织领导，目标任务的分解，方案的实施，总结推广活动的先进经验，量化考核任务的完成情况。各县支行也成立了相应的组织领导机构，形成了行长全面抓、分管行长具体抓、职能部门协同抓、全行上下共同抓的横向到边，纵向到底的竞赛活动新局面。特别是市分行领导、中层干部、客户经理以保险代理部为平台，以客户中心为载体，充分发挥扁平化改革带来营销层次提高、营销力度加大、营销效果更好的优势，重点抓好分行机关及直属单位的保险营销业务，并亲自购买保险。据统计，在市分行机关和直属单位，100％行级领导，80％的中层干部，65％以上的一般员工都购买了保险。二、强化综合营销，是做好保险代理业务

3、工作的基础-5-为了加大市场营销的力度，我行结合本地实际，坚持统一性与灵活性相结合的原则，大造声势，开展了有针对性的“六个一”营销公关活动。一是召开一次新闻传媒联系会，以代理保险为主题，大力宣传农行的代理优势、网络优势和服务优势，扩大活动的持久影响力，提升农行的整体形象；二是走访一次地方党政领导和有业务联系的保险公司，求得党政的理解与支持，得到公司的配合与协助；三是组织了一次代理保险业务推荐会，明确市场定位，找准突破口：在客户结构上，坚持以农行高价值客户为主体的市场定位，在业务结构上坚持以财险和寿险为主体的市场定位，在产品结构上坚持集储蓄、保险、投资功能于一体化的市场定位。让社会更

4、加了解农行的代理品种；四是开展了一次优质客户联宜活动，让代理客户更加认同农行、信赖农行，调动了全方位、多层次的积极因素；五是开展了一次代理保险全员营销活动，调动了全方位、多层次的积极因素，特别是基层网点员工，不怕苦，不怕累，经常起早睡晚，走村串户，千方百计做好代理营销工作。以XX支行XX营业所为例，今年，该所实现保费收入？万元，人均保费收入？万元，仅代理保险一项，全年人均多增加收入？元，该所员工除了自己在上下班时间努力营销以外，职工家属也都积极参与对亲朋好友的宣传和动员，代理保险业务在该所红红火火地开展；六是组织了一次优质服务大检查，采用明查、暗访、抽查、现场评分等方式，对全市各支

5、行、营业网点的代理保险业务进行不间断的检查评比，并将各县支行、营业网点任务完成情况进行通报，让每个网点及时了解本行、本单位的情况，以便发现问题、分析问题、解决问题，有针对性的提出改进意见。三、强化队伍建设，是做好保险代理业务工作的关键我行始终把优化保险代理人员，规范销售人员行为，-5-增强员工的营销能力，提高保险专业化水平，作为确保代理保险业务顺利发展的关键。一是优化代理队伍。我行按照“新的思想观念、新的运行机制、新的管理模式”的三新要求，对保险代理人员进行了优化组合，推行代理人员竞聘上岗，建立代理人员能进能出、职务能上能下、待遇能高能低的市场竞争机制。通过竞聘择优上岗，优化了人力

6、资源配置，增强了代理人员的参与意识、竞争意识和忧患意识，激励了代理人员爱岗敬业、恪尽职守、奋发向上的事业心和责任感。二是注重业务培训。在培训中，不仅重视代理保险知识培训的长期性和持续性，还注重系统性和针对性，按营销渠道的不同，分期、分批、分层次对全行营销人员进行了培训；对一线网点人员，培训的重点放在定额保单、卡式业务等一些分红型保险和家庭财产保险方面；对信贷客户经理，培训的重点是各类企业财产险、汽车履约保险及住房按揭保险等险种。在提高代理人员业务知识的同时，也适当进行一些市场营销展业技巧的培训，使代理人员灵活自如地推销各种险种。同时，市分行、县支行保险代理部营销人员还以上派一级的方

7、法，组织到省分行或地方保险公司学习保险专业知识，从而为抓好今年的代理保险打下了坚实的基础。今年以来，我行共举办了各类代理保险业务培训？期，培训员工？人，组织员工参加代理资格考试　次，取得代理资格证？人，专业化保险代理人员队伍初具规模。三是规范营销行为。今年年初，我行便对《保险代理营销人员为规范》作了进一步的修订和完善，从业务宣传、市场营销、保单填制、保费收取等环节都进行了明确的规定和要求，有效杜绝了道德风险和能力风险的发生。同时，完善了《柜台销售保险操作流程》，规范了