中国银行业务技能训练指南

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1、目录第一部分柜台业务技能操作基础训练(3-53页)第一章柜台对私业务(3-21页)第二章柜台对公业务(22-30页)第三章手工点钞(33-39页)第四章计算器(40-43页)第五章中文录入(44-45页)第六章英文录入(46-47页)第二部分业务技能练习经验分享(48-54页)第三部分附录附录一中国银行业务技能测评管理办法附录二常用交易码附录三FAIRS客户分类附录四行业分类75第一部分柜台业务技能操作基础训练第一章柜台对私业务项目一、项目简介柜台对私业务项目，是针对柜台员工日常训练开发的。通过模拟柜台个人业务操作

2、，有利于员工熟悉各项业务，提高柜台服务效率，提升客户体验。测评题型随机产生，由创建客户号、借记卡开卡业务、挂失交易、汇款交易、现金类交易等20题组成，通过配置人民币和外币、业务操作、清点库存完成测评。二、操作流程（一）准备：大币架、小币盒各一个，练功券一套、清库用计算器一台、醮水缸一个。大币架、小币盒分别放置电脑的两侧，大币架的隔板可根据各人习惯平放或者竖放。其中小币盒放置全套练功券作为收入备用金，大币架准备放置库存备用金。进入测评系统，输入本人姓名、身份证号和单位等信息。（二）配币：严格按照电脑显示的币种、面额、

3、张数进行配钞，整齐摆放在大币架上。其中七种外币各占一格，人民币占三至四格，或根据个人习惯摆放。（三）做题：按题目和电脑显示进行操作，所有收入、支出的货币要全部上架或入盒。（四）清库：在清库前根据个人需要核对有无漏题。可以使用计算器清点库存，清点后的货币要整齐摆放在币架上。（五）结束：点击“结束考试”，并举手示意，由监考人员判定是否有违规扣分，点击“确定”后电脑自动判分。三、柜台个人业务项目达标等级一级能手：100分，19分钟内完成；二级能手：97分以上，23分钟内完成；三级能手：94分以上，30分钟内完成；75合格

4、：80分以上，40分钟内完成。四、违规扣分1、配钞前，小币盒内的币钞未依次整齐摆放，成绩扣5分；2、配钞期间，未将收入备用金和库存备用金摆放到位，成绩扣5分；3、做题过程中，未将收入的币钞上架或支出的币钞入盒，成绩扣5分；4、做题结束后，未将全部币钞整齐摆放在币架上和币盒内，有币钞放置在桌面或掉落在地面的现象，成绩扣5分；5、携带书写工具进入考场，成绩为0分；6、在配币及做题过程中使用计算器，成绩为0分；7、未严格按配币方案进行配币，如以少量大面额钞代替小面额钞或者少配张数，待清库时一并加入，成绩为0分。五、题型解

5、析柜台个人业务测评项目是模拟目前柜台日常办理的个人业务，测评题库中有66种题型，下面为大家介绍测评中常见题型的具体操作方法。其它题型的操作方法详见附件。1、创建客户号：62001必输项：62001→输入姓、名、拼音、性别、证件类型、出生日期、证件号码、证件到期日期、居民（是或否）、家庭地址1、家庭地址2、家庭地址3、邮编、移动电话、家庭电话、个人月收入、KYC风险等级、职业代码，提交。2、开立通知存款存单：G04001必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5515），产品子类→提交；联动

6、进入2000界面，输入定存金额，选择定期续存类型(R)、结息周期(M)、付息方式(R)后提交，是否存款选择“是”；联动进入1010界面，输入货币、金额后提交；再次联动进入501界面，选择签发原因（1）、新凭证类型（2001）、输入新凭证号码、选择支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。3、开立活期一本通：G0400175必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5506），产品子类（0611）→提交；联动进入2000界面后提交，是否存款处选择“是”；联动进入1010界面，依次输入金额、现

7、金统计分析码、产品类型、产品子类后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。4、开立零存整取：G04001必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，输入产品类型（5510）、选择产品子类（0622/0623/0624/0625）后提交；联动进入2000界面依次输入存期、基期、定存金额、选择定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）后提交；是否存款处选“是”；联动进入1010界面，输入金额、现金统计分析码后

8、提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交→提交，并按照题目要求收入相应金额。5、持卡开立卡定期一本通主帐户：G04001必输项：G04001→添加，OK，创建产品；卡下开立新帐户→产品类型：5516，产品子类：0610→提交；联动2800→提交→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金